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Pour garantir le bon fonctionnement des marchés financiers et du secteur bancai

Pour garantir le bon fonctionnement des marchés financiers et du secteur bancaire, la crise financière mondiale a mis en lumière l’importance de la liquidité. Avant, les marchés des actifs étaient très dynamiques, et le financement à petit prix, facilement utilisable. Le renversement des obligations du marché a présenté l’idée que les liquidités peuvent se faire de plus en plus rare vite et que leur manque peut se prolonger dans le temps. Partout dans le monde, les systèmes bancaires ont subi de fortes désaccords, et les banques centrales ont dû intervenir pour aider les marchés monétaires et, à quelques occasions, des institutions dédiés. Les organismes d’observations bancaires passent souvent en corrigée la position de trésorerie et les techniques de gestion du risque de liquidité des banques. Nombreuses banques n’ont pas appliqué certains principes fondamentaux de gestion de la liquidité ce qui est traduise par un énorme risque, en effet le comité Bale a publié un document sur le contrôle bancaire pour piloter la gestion du risque avec des principes fondamentales pour éviter tous les disfonctionnements détectés. Dans le présent article, on va définir la notion de liquidité comment on peut identifier le risque de liquidité, le mesurer et le gérer, nous analysons même le tout récent plan de réforme internationale de la réglementation présenté par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (Bâle III) fournissant des réponses à l’obligation de mieux gérer le crainte de liquidité. Malgré les efforts déployés par les autorités de tutelle dans le cadre de la réglementation globale ou sectorielle et tous les outils de contrôle mis en place, le problème reste posé dans sa dimension nationale. Quelles sont donc les mesures qui permettent d’appréhender le risque de liquidité sous-estimé par les banques ? Comment les banques feraient-elles face au risque de liquidité ? Et quels sont les moyens qui mènent à une bonne régularisation de liquidité bancaire ? Pour qu’on puisse appliquer notre étude dans le cadre nationale et bien toucher le problème, on va chercher comment le groupe BMCE Bank applique les principes de bases pour la gestion et la surveillance du risque de liquidité et quel est le vrai disfonctionnement qui empêche la banque à atteindre une bonne gestion du risque de liquidité ? CHAPITRE 1 : DÉFINITION ET IDENTIFICATION DU RISQUE DE LIQUIDITÉ Pour bien comprendre le risque de liquidité, il faut d’abord jeter un coup d’œil sur la notion de ce terme et pour cela nous revenons sur les définitions des différents types de liquidité ainsi leurs risques associés afin d’analyser les interactions qui émergent entre ces risques. SECTION 1 : LA DÉFINITION ET LES DIFFÉRENTS TYPES DE LIQUIDITÉ La liquidité est un concept mouvant et parfois difficile à l’entourer « il est plus facile d’identifier la liquidité que de la définir précisément » Crockett, 2008. Elle désigne la simplicité avec laquelle un intermédiaire économique a la possibilité d’avoir accès à des fonds à l’instant même où cela lui est nécessaire. Appliquée au département bancaire, elle reste la capacité d’une institution d’assumer la prolifération de ses disponibilités et d’honorer ses devoirs aux uploads/Finance/ pour-garantir-le-bon-fonctionnement-des-marches-financiers-et-du-secteur-bancaire.pdf