Sept Principes de l’investissement à long terme Des méthodes éprouvées pour att
Sept Principes de l’investissement à long terme Des méthodes éprouvées pour atteindre vos objectifs financiers 1 Investir pour l’avenir 2 Les liquidités sont rarement la solution 3 Démarrer tôt et ré-investir les revenus 4 Performances et risques vont généralement de pair 5 La volatilité est est une chose normale 6 De la difficulté d'évaluer le bon moment pour acheter ou vendre 7 La diversification fonctionne Sommaire La clé du succès d’un investissement n’est pas de prédire l’avenir mais d’apprendre du passé et de comprendre le présent. Nous présentons sept grands principes pour piloter des portefeuilles au travers des défis actuels des marchés, afin d'acomplir les objectifs de demain. Sept Principes de l’investissement à long terme 90 ans 80 ans 92% de probabilité qu’au moins l’un des conjoints atteigne l'âge de 80 ans.1 51% de probabilité qu’au moins l’un des conjoints atteigne l'âge de 90 ans.1 Sept Principes de l’investissement à long terme Commencer à investir tôt permet d’éviter que votre épargne ne s’épuise alors que vous en avez encore besoin. Investir pour l’avenir Comme l’espérance de vie augmente, vous aurez sans doute besoin d’argent plus longtemps que ce que vous pensez. Pour un couple âgé de 65 ans... 1 2001 2011 2021 € 2.343 € 4.188 € 0 € 2.371 Rendement plus élevé que l’inflation Rendement plus faible que l’inflation Revenu nécessaire pour combattre l’inflation Intérêts touchés pour 100 000 euros d’épargne déposés sur un compte de dépôt sur une période de 12 mois.2 Les liquidités sont rarement la solution Les taux d’intérêt étant bas, l’épargne est exposée à l’érosion par l’inflation. Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. 2 L ’investissement peut permettre d’éviter que l’inflation diminue la valeur de votre argent. Sept Principes de l’investissement à long terme 25 35 45 35 45 55 65 65 55 640 000 EUR 5 000 EUR investis sur une base annuelle, en démarrant à 35 ans, avec une croissance de 5 % par an et sans le réinvestissement des revenus.3 5 000 EUR investis sur une base annuelle, en démarrant à 25 ans, avec une croissance de 5 % par an et avec le réinvestissement des revenus.3 250 000 EUR Démarrer tôt et ré-investir les revenus En démarrant tôt, faites fructifier vos investissements plus longtemps... ... et si vous réinvestissez le produitn de vos investissements, vous pourrez peut-être atteindre des niveaux plus attractifs à long terme. 3 Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Sept Principes de l’investissement à long terme Sept Principes de l’investissement à long terme Performances et risques vont généralement de pair Être investisseur, implique de décider si vous pouvez tolérer des fluctuations (à la hausse et à la baisse) par rapport à vos objectifs. Si les liquidités sont moins exposées à des turbulences, elles sont susceptibles d’avoir un rendement moins élevé. L ’investissement dans des actions mondiales pourrait par exemple générer des rendements plus élevés, mais des fluctuations marquées peuvent se présenter. 4 Sept Principes de l’investissement à long terme Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. La volatilité est est une chose normale En cas de périodes de volatilité sur les marchés, il peut être tentant de modifier votre approche. Ceci dit, si vous avez bien préparé votre stratégie, il est souvent plus judicieux de vous y tenir. 31 des 41 dernières années ont été synonyme de performances annuelles positives pour les actions européennes4 5 De la difficulté d'évaluer le bon moment pour acheter ou vendre Il est particulièrement délicat d’acheter après une baisse du marché et de vendre au plus haut. C’est bien connu, il est difficile d’évaluer le bon moment pour acheter ou vendre - et il s’avère généralement préférable de maintenir ses positions pour optimiser ses résultats sur le long terme. +49% +17% +1% -24% Horizon à 1 an Fourchette de performances historiques pour un portefeuille avec une allocation à 50/50 en actions et en obligations5 Horizon à 10 ans 6 Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Sept Principes de l’investissement à long terme La diversification fonctionne La volatilité peut durement toucher les différentes classes d’actifs, au risque d’obtenir des performances moindres si vous mettez tous vos œufs dans le même panier. L 'histoire nous montre qu’un portefeuille diversifié composé d’actions, d’obligations et de certaines autres classes d’actifs peut contribuer à limiter les fluctuations importantes des rendements. 7 Sept Principes de l’investissement à long terme Les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Notes Annexe 1. Source : ONS 2018-2020 Life Tables, J.P . Morgan Asset Management. Guide des marchés - Europe. Données au 31 décembre 2021. 2. Source : ONS, Refinitiv Datastream, J.P . Morgan Asset Management. Les données affichées sont des moyennes au cours de l’année civile. Guide des marchés - Europe. Données au 31 décembre 2021. 3. Source : J.P . Morgan Asset Management. À des fins d’illustration exclusivement, dans l’hypothèse où les investissements réels peuvent engendrer des taux de croissance et des frais supérieurs ou inférieurs. Guide des marchés - Europe. Données au 31 décembre 2021. 4. Source : FTSE, Refinitiv Datastream, J.P Morgan Asset Management. Guide des marchés - Europe. Données au 31 décembre 2021. 5. Source : Strategas/Ibbotson, J.P . Morgan Asset Management. Actions représentées par l’indice S&P 500 Composite et obligations représentées par les indices Strategas/Ibbotson US Government Bond et US Long-term Corporate Bond. Les performances indiquées sont annuelles et calculées sur la base des performances mensuelles de 1950 jusqu’aux dernières données disponibles, dividendes compris. Guide des marchés - Europe. Données au 31 décembre 2021. Le Programme Market Insights fournit des données et des commentaires détaillés sur les marchés financiers internationaux sans aucune référence à des produits d’investissement. Conçu comme un outil permettant aux clients d’appréhender les marchés et d’accompagner leur prise de décision en matière d’investissement, le programme examine les répercussions des statistiques économiques actuelles et de l’évolution des conditions de marché. Dans le cadre de la réglementation MiFID II, les programmes JPM Market Insights et JPM Portfolio Insights sont des outils de communication marketing et ne relèvent pas des obligations de la MiFID II et du MiFIR spécifiquement liées à la recherche en investissement. Par ailleurs, les programmes JPM Market Insights et JPM Portfolio Insights ne constituant pas une recherche indépendante, ils n’ont pas été préparés conformément aux obligations légales destinées à promouvoir l’indépendance de la recherche en investissement et ne sont soumis à une aucune interdiction de négociation en amont de la diffusion de la recherche en investissement. Il s’agit d’un document de communication fourni à titre purement informatif. Il est à caractère éducatif et n’a pas vocation à être considéré comme un conseil ni comme une recommandation à l’égard d’un produit d’investissement, d’une stratégie, d’une caractéristique de placement ou à toute autre fin dans une quelconque juridiction, ni comme l’engagement de J.P. Morgan Asset Management ou de l’une de ses filiales à participer à l’une des transactions mentionnées. Les exemples cités sont d’ordre générique et hypothétique, et sont fournis à titre d’illustration uniquement. Ce document ne comporte pas d’informations suffisantes pour étayer une décision d’investissement et nous vous conseillons de ne pas le considérer comme base d’évaluation d’un investissement dans des titres ou produits financiers. En outre, il est conseillé aux utilisateurs de procéder à une évaluation indépendante des conséquences juridiques, réglementaires, fiscales, de crédit et comptables et de déterminer, avec l’aide de leur propre conseiller, si les investissements mentionnés dans le présent document sont adaptés à leurs objectifs personnels. Les investisseurs doivent s’assurer de disposer de toutes les informations existantes avant de prendre leur décision. Toute prévision, donnée chiffrée ou technique et stratégie d’investissement évoquée est présentée à titre d’information exclusivement, sur la base de certaines hypothèses et des conditions de marché actuelles. Elles sont soumises à modification sans préavis. Toutes les informations présentées sont considérées comme exactes à la date de rédaction, mais aucune garantie n’est donnée quant à leur exactitude et aucune responsabilité n’est assumée en cas d’erreur ou d’omission. Nous attirons votre attention sur le fait que la valeur des placements et le revenu que ces derniers génèrent sont susceptibles de fluctuer en fonction des conditions de marché et des conventions fiscales et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas la totalité des sommes investies. Les performances et les rendements passés ne préjugent pas des résultats actuels et futurs. J.P. Morgan Asset Management est le nom commercial de la division de gestion d’actifs de JPMorgan Chase & Co et son réseau mondial d’affiliés. Veuillez noter que si vous contactez J.P. Morgan Asset Management par téléphone, vos conversations sont susceptibles d’être enregistrées et contrôlées à des fins juridiques, de sécurité et de formation. Les informations et les données que vous nous communiquerez ponctuellement seront collectées, stockées et traitées par J.P. Morgan Asset Management dans le respect de la Politique de confidentialité www.jpmorgan.com/emea-privacy-policy. 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Licence et utilisation
Gratuit pour un usage personnel Attribution requise- Détails
- Publié le Jul 14, 2022
- Catégorie Business / Finance
- Langue French
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