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Examen master cca CONTROLE Master CCA Module Audit et Inspection Bancaire Ben Hmidou Rachid Ben Hmidou Rachid CQ développer en lignes Secret professionnel Le salarié qui travaille dans une entreprise et qui détient de nombreuses informations sur leurs cli

CONTROLE Master CCA Module Audit et Inspection Bancaire Ben Hmidou Rachid Ben Hmidou Rachid CQ développer en lignes Secret professionnel Le salarié qui travaille dans une entreprise et qui détient de nombreuses informations sur leurs clients est soumis au secret professionnel pour protéger leurs vies privées L ? établissement bancaire est détenteur des informations personnelles et con ?dentielles sur ses clients la divulgation de ces informations a un tiers sous peine de sanctions Toutefois les banques entre elles peuvent demander la communication des renseignements ?nanciers sur la solvabilité et la moralité de certains clients Le crédit bancaire Des ?nancements accordés aux di ?érents agents économiques la banque prête de l ? argent a une personne physique ou morale avec des frais divers à prévoir crédit à court moyen et long terme en demandant auprès de ses clients des garanties Actif immobilisé caution domiciliation du salaire ? l ? emprunt est octroyé en tenant en compte les règles de prudence d ? un client en di ?culté Quelles est la di ?érence entre un virement interne et un virement externe donner un exemple Les fonds dans un virement interne sont virés d ? un compte a un autre compte de la même personne et le compte est ouvert dans le même établissement bancaire par contre dans le virement externe l ? argent est transféré entre deux comptes appartenant à comptes di ?érentes Exemple paiement de loyer internet alimenter le compte de Q Sont considérés comme établissements de crédit les personnes morales qui exercent leur activité au Maroc quels que soient le lieu de leur siège social la nationalité des apporteurs de leur capital social ou de leur dotation ou celle de leurs dirigeants et qui e ?ectuent à titre de profession habituelle une ou plusieurs des activités suivantes ? la réception de fonds du public - les opérations de crédit - la mise à la disposition de la clientèle de tous moyens de paiement ou leur gestion ? la réception de fonds du public la création de la monnaie ?duciaire ? L ? octroi des crédits ? Aucune bonne réponse Q Bank Al Maghreb est le régulateur des Ben Hmidou Rachid C ? Banque conventionnelle ? banques participatives ? Assurances Q Un chèque barré peut-il être payable en espèces ? Oui ? Non ? Autre Q Une banque peut refuser d'ouvrir un compte ? Oui ? Non Q Un chèque est prescrit est celui dépassant ? jours ? an ? an et O jours Q La notion de dépôt à vue comprend ? Les comptes courants ? Les bons de caisse Q Le siège de la banque comprend ? Les directions centrales ? Les agences bancaires Q Les comptes courants sont ouverts au pro ?t des Ben Hmidou Rachid C ? Commerçants qui e ?ectuent beaucoup d ? opérations ? Particuliers qui e ?ectuent des opérations limitées Q Le billet à ordre fait intervenir ? Trois parties le tireur ?? le tiré ?? le béné ?ciaire ? Deux parties le souscripteur