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Cre dits de fonctionnement 1

Université Hassan II Casablanca FSJEC AC Master BMF Gestion de trésorerie domestique internationale Facilité de Caisse Dans l'attente de récupérer des créances certaines possibilité de faire face au cours du mois à des dépenses courantes Pour ren ouer la trésorerie accès à une autorisation plafonnée sur une période inférieure à un an Ce plafond est fonction du mouvement créditeur du compte courant Les intérêts sont calculés uniquement en fonction du nombre de jours pendant lesquels le crédit a été e ?ectivement utilisé et sur le montant réellement utilisé Points Clés Souplesse d'utilisation - Possibilité de renouvellement - Coût proportionnel à la durée et aux montants utilisés exprimé en agios débiteurs est proportionnel au montant à la durée du solde débiteur et aux taux en vigueur négocié ou convenu C ? est l ? échelle d ? intérêt qui permet de retrouver le montant des agios débités ainsi que les di ?érents frais y a ?érents frais d ? échelle et de tenue de compte Découvert Similaire à la facilité de caisse sauf que la disposition de fonds est plus étalée dans le temps plusieurs mois au lieu e plusieurs jours convient au a ?aires à cycle d ? exploitation plus long Crédit de Campagne Activité saisonnière relevant notamment de l'agro-industrie telle l'embouche l'achat d'engrais de semence ou autres forme de découvert s'adapte étroitement au calendrier d ? une activité irrégulière dans l ? année et répond aux besoins de ?nancement occasionnés par son cycle de production à caractère saisonnier Ce crédit est remboursable à une échéance ?xe pouvant aller jusqu'à mois Points clés Souplesse d'utilisation - Coût proportionnel à la durée d'utilisation Avance sur Marchandise Convient à une activité qui nécessite la constitution d'un stock de marchandises elle permet de ?nancer ce stock à hauteur de de sa valeur Cette avance d'une durée allant jusqu'à trois mois peut être renouvelable Points clés - Possibilité de renouvellement - Montant du crédit allant de à de la valeur de la marchandise Avantages p CL ? avance sur marchandises constitue un complément idéal pour ?nancer les besoins de fonctionnement permettant à la trésorerie de demeurer disponible pour le ?nancement d ? autres besoins d ? exploitation Avance sur Marché Nanti Entreprise opérant sur des marchés publics et détenant ainsi des créances sur l'Administration publique Possibilité sur simple nantissement du marché en faveur de la banque de disposer de liquidité immédiate pouvant atteindre jusqu'à des droits constatés Points clés Disponibilité immédiate de créances sur l'Administration Publique sans attendre leur échéance Avance allant jusqu'à des droits attestés Crédit Relais Avance débloquée dans l'attente d'encaissements tels une mise en place de crédit à moyen terme une créance de l'État une subvention ou prime d'équipement ou encore une récupération de taxes Pour pallier un décalage intervenant dans la trésorerie octroyée de façon provisoire et pour une courte durée Points Clés Ren ouement rapide et de courte durée de votre trésorerie ? ? ? ? ? Coût proportionnel à la durée d'utilisation Avance pour certains produits et matières