Remerciez-le!

Remerciez @Admin pour avoir partagé cet document gratuitement, de la manière la plus simple, en partageant sur les réseaux sociaux.

DROIT PRIVÉ DROIT BANCAIRE DOMAT précis Thierry BONNEAU 14e édition THIERRY BON

DROIT PRIVÉ DROIT BANCAIRE DOMAT précis Thierry BONNEAU 14e édition THIERRY BONNEAU Agrégé des facultés de droit Professeur à l’Université Panthéon-Assas (Paris II) DROIT BANCAIRE 14e édition © 2021, LGDJ, Lextenso 1, Parvis de La Défense 92044 Paris La Défense Cedex www.lgdj-editions.fr ISBN 978-2-275-09029-0 SOMMAIRE Introduction ........................................................................................................................... 13 § 1. Les fondements du droit bancaire ........................................................... 16 § 2. Les mutations du secteur bancaire et du droit qui est appelé à le régir......................................................................................................... 27 PREMIÈRE PARTIE. NOTIONS ÉLÉMENTAIRES DE DROIT BANCAIRE .. 49 Titre 1. Les activités........................................................................................................... 51 Chapitre 1. Le catalogue ........................................................................................... 53 Section 1. Les activités constitutives d’opérations de banque ..................... 54 § 1. La réception de fonds remboursables du public .................................. 54 § 2. Les opérations de crédit............................................................................. 59 § 3. Les services bancaires de paiement ........................................................ 85 Section 2. Les activités non constitutives d’opérations de banque............. 96 § 1. Des activités sélectivement accessoires ................................................. 97 § 2. Des concepts sélectivement flous............................................................ 98 Chapitre 2. La loi applicable.................................................................................... 105 Section 1. La compétence de la loi de la banque ........................................... 108 § 1. Les sources de la compétence .................................................................. 108 § 2. La notion de « loi de la banque » ............................................................ 110 Section 2. L’exclusion de la loi de la banque ................................................. 111 § 1. Les causes juridiques de l’exclusion de la loi de la banque.............. 111 § 2. Les causes factuelles de l’exclusion de la loi de la banque .............. 113 5 Titre 2. Les acteurs ............................................................................................................ 115 Sous-titre 1. Les professionnels........................................................................................ 117 Chapitre 1. Le droit commun .................................................................................. 119 Section 1. Les fondements du statut bancaire ................................................. 119 Sous-section 1. La notion générique d’établissement de crédit ................. 120 § 1. Les banques.................................................................................................. 123 § 2. Les autres établissements .......................................................................... 125 Sous-section 2. La tutelle des établissements de crédit ................................ 135 § 1. Les modèles de supervision...................................................................... 135 § 2. Les autorités indépendantes ...................................................................... 139 § 3. L’État............................................................................................................. 172 § 4. Les banques centrales ................................................................................ 175 Sous-section 3. La séparation des métiers et des régulations .................... 190 Section 2. Le contenu du statut bancaire ......................................................... 193 Sous-section 1. L’accès à la profession bancaire.......................................... 194 § 1. Les conditions de l’agrément ................................................................... 194 § 2. La délivrance de l’agrément ..................................................................... 199 § 3. La portée de l’agrément............................................................................. 203 Sous-section 2. L’exercice de la profession bancaire................................... 205 § 1. Les monopoles............................................................................................. 205 § 2. La libre concurrence................................................................................... 223 § 3. Le passeport européen ............................................................................... 229 § 4. Les politiques publiques............................................................................ 235 § 5. La sécurité du public et du système financier ...................................... 255 § 6. L’accès aux marchés d’instruments financiers et les règles de conduite.................................................................................................... 301 § 7. L’obligation de collaborer avec les autres prestataires de services de paiement .................................................................................................. 303 Sous-section 3. La sortie de la profession bancaire ..................................... 304 Chapitre 2. Les situations particulières ................................................................ 309 Section 1. Les situations ne comportant pas d’élément d’extranéité......... 309 § 1. Les professionnels accomplissant des opérations de banque ............ 309 § 2. Les professionnels n’effectuant pas des opérations de banque......... 316 Section 2. Les situations comportant un élément d’extranéité ................... 343 DROIT BANCAIRE 6 § 1. Les professionnels relevant d’un État membre de l’Union européenne (et des États assimilés)......................................................... 344 § 2. Les professionnels relevant d’un État tiers à l’Union européenne (et aux États assimilés) .............................................................................. 347 Sous-titre 2. La clientèle..................................................................................................... 353 Chapitre 1. Le support des opérations de clientèle........................................... 355 Section 1. Unité ou dualité du compte courant et du compte de dépôt ? . 360 § 1. Le compte courant ...................................................................................... 361 § 2. Le compte de dépôt .................................................................................... 369 Section 2. Le régime juridique de droit commun des comptes bancaires 374 § 1. La situation des parties .............................................................................. 375 § 2. Le solde du compte .................................................................................... 399 § 3. Les modalités particulières des comptes................................................ 432 Chapitre 2. Le cadre des opérations de clientèle ............................................... 441 Section 1. Les obligations gouvernant l’action des établissements de crédit dans l’accomplissement des opérations de clientèle .. 445 § 1. Le principe de non-ingérence................................................................... 446 § 2. Le devoir de vigilance ............................................................................... 448 § 3. Le devoir de secret ..................................................................................... 450 § 4. Le devoir d’information ............................................................................ 461 Section 2. Les sanctions encourues par les participants aux opérations de clientèle ............................................................................................. 464 DEUXIÈME PARTIE. NOTIONS COMPLÉMENTAIRES DE DROIT BANCAIRE ........................................................................................................................... 469 Titre 1. Les opérations de clientèle ............................................................................... 471 Sous-titre 1. Les transferts de fonds................................................................................ 473 Chapitre 1. Les transferts hexagonaux................................................................. 475 Section 1. Les instruments.................................................................................... 480 § 1. Les instruments matérialisés..................................................................... 480 § 2. Les instruments dématérialisés ................................................................ 487 Section 2. Les points d’appui............................................................................... 488 § 1. L’information de la clientèle .................................................................... 489 § 2. La police bancaire....................................................................................... 490 § 3. Le règlement des risques........................................................................... 494 SOMMAIRE 7 Chapitre 2. Les transferts transfrontaliers.......................................................... 509 Section 1. La surveillance des transferts de fonds ......................................... 510 Section 2. La réalisation des transferts de fonds............................................ 512 § 1. Les moyens de paiement ........................................................................... 512 § 2. Le service du change ................................................................................. 515 Sous-titre 2. Les opérations de crédit.............................................................................. 521 Chapitre 1. Les supports du crédit bancaire ...................................................... 527 Section 1. Les crédits internes ............................................................................. 528 Sous-section 1. La mise à disposition future des fonds................................ 529 § 1. L’ouverture de crédit.................................................................................. 529 § 2. L’épargne-logement.................................................................................... 534 § 3. Le crédit différé........................................................................................... 536 Sous-section 2. La mise à disposition immédiate des fonds........................ 538 § 1. Les crédits sans mobilisation de créances ............................................. 538 § 2. Les crédits avec mobilisation de créances............................................. 571 Sous-section 3. La mise à disposition éventuelle des fonds ........................ 621 Section 2. Les crédits internationaux ................................................................ 624 Sous-section 1. Les crédits par caisse.............................................................. 626 § 1. Le crédit fournisseur .................................................................................. 627 § 2. Le crédit acheteur ....................................................................................... 627 § 3. Le crédit-bail international........................................................................ 629 § 4. L’affacturage international ........................................................................ 631 Sous-section 2. Les crédits par signature........................................................ 633 § 1. Le crédit documentaire .............................................................................. 634 § 2. Les garanties autonomes ........................................................................... 651 Chapitre 2. Le cadre du crédit bancaire .............................................................. 669 Section 1. La protection de la clientèle ............................................................. 669 Sous-section 1. Le crédit aux entreprises ........................................................ 669 § 1. L’article L. 313-12 du Code monétaire et financier............................. 671 § 2. L’article L. 313-22 du Code monétaire et financier............................. 677 Sous-section 2. Le crédit aux consommateurs................................................ 686 § 1. La protection du débiteur .......................................................................... 688 § 2. La protection de la caution ....................................................................... 708 DROIT BANCAIRE 8 Section 2. Les incidents ......................................................................................... 711 Sous-section 1. La défaillance du débiteur ..................................................... 711 § 1. Le surendettement des particuliers .......................................................... 712 § 2. Les difficultés des entreprises .................................................................. 717 Sous-section 2. La responsabilité bancaire .................................................... 719 § 1. Les fautes du banquier............................................................................... 721 § 2. Les titulaires de l’action ............................................................................ 739 § 3. Les types de sanctions ............................................................................... 745 Sous-titre 3. Les services annexes ................................................................................... 749 Chapitre 1. La gestion patrimoniale...................................................................... 751 Section 1. Les produits .......................................................................................... 752 § 1. Les produits financiers............................................................................... 752 § 2. Les comptes rémunérés ............................................................................. 758 § 3. Les produits d’assurance ........................................................................... 761 Section 2. Les modes de gestion.......................................................................... 762 § 1. La gestion individuelle .............................................................................. 764 § 2. La gestion collective .................................................................................. 773 Chapitre 2. Le conseil et l’assistance aux entreprises ...................................... 779 Chapitre 3. La location de coffre-fort ................................................................... 783 Chapitre 4. La fourniture de renseignements commerciaux ......................... 789 Titre 2. Les relations interbancaires et les opérations concernant les professionnels ................................................................................................................. 791 Chapitre 1. Les circuits d’information ................................................................. 793 Section 1. Les circuits organisés en fonction du sujet de l’information... 794 Section 2. Les circuits organisés en fonction de l’objet de l’information 795 Section 3. Les circuits organisés en fonction de l’objet et du sujet de l’information ................................................................................... 798 Chapitre 2. Les circuits d’échange et de règlement.......................................... 803 Section 1. Les circuits concernant les transferts de fonds hexagonaux... 805 Section 2. Les circuits concernant les transferts de fonds internationaux 809 Chapitre 3. La mobilisation des emplois bancaires .......................................... 813 Section 1. La mobilisation sans transfert de risques ..................................... 815 SOMMAIRE 9 § 1. La pension .................................................................................................... 816 § 2. Les autres procédés .................................................................................... 820 Section 2. La mobilisation avec transfert de risques ..................................... 829 Liste des principaux textes ayant modifié le Code monétaire et financier .......... 839 Liste des principaux textes européens ............................................................................ 843 § 1. Activité des établissements de crédit et règles prudentielles............. 843 § 2. OPCVM ........................................................................................................ 848 § 3. FIA ................................................................................................................. 849 § 4. Résolution bancaire .................................................................................... 850 Index alphabétique................................................................................................................ 853 DROIT BANCAIRE 10 BIBLIOGRAPHIE SOMMAIRE BONNEAU(Th.) ▪Régulation bancaire et financière européenne et internationale, Bruylant, 5e éd., 2020. BOUDINOT et FRADOT ▪Technique et pratique bancaire, Sirey, 4e éd., 1982. BURGARD(J.-J.), CORNUT(C.) et ROBERT DEMASSY(O.) ▪La banque en France, Presses de la fondation nationale des sciences politiques et Dalloz, 4e éd., 1995. CAUSSE(H.) ▪Droit bancaire et financier, préf. D. TRICOT, Marc & Martin, 2015. DECOCQ(G.), GÉRARD(Y.) et MOREL-MAROGER(J.) ▪Droit bancaire, RB Édition, 2e éd. 2014. ERÉSÉO(N.), KOVAR(J.-Ph.), LASSERRE CAPDEVILLE(J.), MIGNOT(M.), ROUTIER(R.) et STORCK(M.) ▪Droit bancaire, 1re éd., 2017, Dalloz. FERRONNIÈRE(J.) et DECHILLAZ(E.) ▪Les opérations de banque, par J.-P. PATY, Dalloz, 6e éd., 1980. GAVALDA(C.) et STOUFFLET(J.) ▪ — Droit du crédit : t. 1, Les institutions, Litec, 1991 ; t. 2, Effets de commerce, chèques, cartes de paiement et de crédit, Litec, 3e éd. 1998. uploads/Finance/ droit-bancaire-extrait.pdf