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DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI Pierre-Yv

DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI Pierre-Yves FAVRE GTPS/GTB/TRA | DECEMBRE 2015 P.2 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI SOMMAIRE CHAPITRE 01_ACCOMPAGNEMENT DES ENTREPRISES A L’INTERNATIONAL CHAPITRE 02_LES TECHNIQUES CLASSIQUES CHAPITRE 03_LES PRODUITS DU TRADE CHAPITRE 04_LES FINANCEMENTS DANS LE CADRE DU TRADE CHAPITRE 05_LE RISQUE DE CHANGE CHAPITRE 06_LA DETECTION DES OPPORTUNITES POUR MIEUX REBONDIR CAS PRATIQUE DE SYNTHESE : CLIMAFRI | P.3 CHAPITRE 01 ACCOMPAGNEMENT DES ENTREPRISES A L’INTERNATIONAL DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.4 Forces et atouts du groupe SG Accompagnement des entreprises à l’international Ligne Métier Mondiale Accompagnement des entreprises à l’international DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.5 Forces et atouts du Groupe SG : Notre réseau DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.6 UN RESEAU INTERNATIONAL DE PREMIER ORDRE…  Une présence dans 77 pays dont 38 en banque de détail  Des Trade Centers dans 53 pays  Un réseau de 900 banques correspondantes  Des solutions de cash management international partout dans le monde Où que vous alliez, nous sommes là pour vous accompagner… UNE EXPERTISE TRADE, CASH MANAGEMENT & CHANGE RECONNUE…  Elue meilleure banque au classement EUROMONEY pour la 5ème année consécutive  Une offre dans 130 devises pour vous accompagner tout autour du monde www.importexport-solutions.fr Forces et atouts du Groupe SG: Notre réseau et une expertise reconnue DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.7 Forces et atouts du Groupe SG: Notre réseau et une expertise reconnue Mon produit a-t-il un potentiel sur le marché indien ?  Comment préserver la propriété intellectuelle dans ce pays ?  Quelle est la réglementation douanière en vigueur ?  Quels sont mes principaux concurrents en local ?  Comment préparer au mieux mon action ? www.importexport-solutions.fr … Autant d’interrogations auxquelles les 10.000 pages d’information de notre site apportent réponse :  L’environnement économique, politique, réglementaire de 186 pays passés au crible…  25 000 études de marchés gratuites et actualisées pour évaluer le potentiel  Des bases de données qualifiées pour trouver de nouveaux clients ou fournisseurs et des outils pour vérifier leur solvabilité  L’agenda des rendez-vous incontournables à sélectionner parmi 40.000 manifestations Une équipe d’experts pour répondre à vos problématiques bancaires DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.8 Forces et atouts du groupe SG Accompagnement des entreprises à l’international Ligne Métier Mondiale Accompagnement des entreprises à l’international DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.9 CONTRAT LIVRAISON PAIEMENT Risque commercial : non respect du contrat commercial (quantité, prix, qualité, livraison et délais, origine des marchandises), Risque de fabrication / interruption du marché, conditions et délais de paiement… Risque Commercial : retard ou défaut de paiement, insolvabilité définitive du débiteur. Risque de non-livraison (interruption de marché) Risque pays (économique politique, juridique, linguistique culturel…) Risque monétaire (non convertibilité part locale, non transfert) - Risque de change Le vendeur / L’exportateur L’acheteur / L’importateur CGV – CGA Incoterms Aider les entreprises à appréhender les risques spécifiques à l’international… DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.10 « sécuriser et maîtriser les risques des transactions à l’international » « couvrir le risque de Change » « proposer des solutions de financement sécurisées » « rechercher de nouveaux marchés, de nouveaux clients, de nouveaux pays » … et les accompagner à chaque étape de leur développement à l’international… En apportant la réponse la plus adaptée possible à leurs besoins DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.11 Forces et atouts du groupe SG Accompagnement des entreprises à l’international Ligne Métier Mondiale Accompagnement des entreprises à l’international DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.12 Ligne Métier Mondiale – Mise en place et objectifs Pour les opérations de trade (crédits documentaires, Stand by letters of credit, garanties internationales…) les implantations sont intégrées progressivement dans la Ligne Métier Mondiale du Trade. Processus initié mi-2014 avec la Tunisie et qui se poursuit actuellement. Mise en place Objectifs Associer une expertise métier reconnue à une présence mondiale. Accroître tant l’efficacité commerciale que la gestion du risque et assumer une croissance dynamique des revenus. Renforcer le positionnement du groupe face à un environnement de plus en plus concurrentiel. DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.13 Ligne Métier Mondiale – Mise en place et objectifs Coverage Département Opérations Correspondant Trade COM/PRO Produits & Marketing TRA/COM TRA/DIR COM/ING Produits structurés Réseau français TRA/COM/CBK COM/PRO Produits & Marketing TRA/COM TRA/DIR COM/ING Produits structurés Réseau français COM/CBK Corresp. Banking International Responsables commerciaux régionaux du Trade Coverage Département Opérations Responsable Commercial Trade GTB/TRA Ligne Métier mondiale Filiales IBFS Filiales IBFS Entités commerciales interagissant TRA Desks Organisation GTB Objectif Þ Equipe commune pour TRA desks + filiales IBFS Responsable des opérations du Trade DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.14 CHAPITRE 02 LES TECHNIQUES CLASSIQUES DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.15 Les techniques classiques • Les virements Swift • Les remises documentaires Cas pratique Atelier sur les avantages et limites des remises documentaires Les techniques classiques DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.16 Intervenants Le donneur d’ordre : l’importateur, émetteur du virement Le bénéficiaire : l’exportateur Les banques : la banque émettrice et la banque réceptrice (éventuellement des banques intermédiaires ou correspondantes) Coordonnées figurant sur le Relevé d’Identité Bancaire Le code BIC (Business Identifier Code) : identifiant de la banque teneur du compte Le BBAN (Basic Bank Account Number) : identifiant domestique du compte ou L’IBAN (International Bank Account Number) : identifiant international du compte Les techniques classiques… les virements SWIFT DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.17 AVANTAGES et INCONVENIENTS Avantages  Moyen de paiement simple, universel, rapide  Avantages liés à l’utilisation du code BIC et de l’IBAN = diminuer les risques d’erreur et de retour de fonds  Utilisation d’outils internet à l’émission / réception : - limite la transmission frauduleuse d’ordres de virement - permet de bénéficier de tarifs avantageux - accélère les délais de règlement et d’encaissement - améliore l’information (alertes sur virements reçus) Inconvénients  Emission à l’initiative de l’importateur  Pas de couverture du risque politique et bancaire (risque de non-transfert)  Pas de couverture du risque client  Recrudescence de la fraude (surtout pour les ordres sous format papier) Les techniques classiques… les virements SWIFT DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.18 Intervenants Le donneur d’ordre ou remettant: l’exportateur Le tiré : l’importateur La banque remettante : la banque de l’exportateur La banque présentatrice : la banque correspondante de celle de l’exportateur dans le pays de l’importateur La remise documentaire est une procédure de recouvrement dans laquelle une banque reçoit mandat du vendeur d’encaisser le montant de la créance contre remise de documents. Les techniques classiques… la remise documentaire Modes de réalisation  Documents contre paiement  Documents contre acceptation (le tiré accepte l’effet)  Documents contre aval bancaire (la banque avalise l’effet) DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | Cas pratique P.20 Thème : Acteurs et étapes de la remise documentaire Exercice n°1 du cahier d’exercices DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | Thème : Avantages et limites des remises documentaires En fonction de votre expérience et des connaissances accumulées lors de cette formation, présentez les avantages et limites des remises documentaires en tant qu’instrument de paiement et de couverture de risques (import et export). Expliquez vos choix ? Atelier n°1 en sous-groupe 21 P.21 DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.22 CHAPITRE 03 LES SOLUTIONS DU TRADE DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.23 Les crédits documentaires Les stand-by Letters of Credit Les garanties internationales Synthèse Précisions connexes Atelier dédié au choix du mode de règlement/ garantie à préconiser en fonction des caractéristiques du deal Quiz Les produits du Trade DECEMBRE 2015 FORMATION COMMERCE INTERNATIONAL POUR CCPME DE LA SGBCI | P.24 Qu’est-ce qu’un crédit documentaire ? Régi par des règles internationales publiées par la Chambre de Commerce Internationale (les RUU 600 – révision 2007), le crédit documentaire est l’instrument le plus performant pour sécuriser des échanges internationaux. Il est irrévocable (engagement de la banque de l’importateur) et peut être également confirmé (ajout de l’engagement de la banque notificatrice ou banque de l’exportateur). Il se décline à l’import et à l’export. Le crédoc est tout à la fois :  un moyen de paiement  une garantie de paiement et de livraison à bonne date  un instrument de financement (délai de paiement possible) Le crédit documentaire est une opération par laquelle une banque s’engage pour le compte de son client importateur, à régler un exportateur, dans un délai déterminé, d’un certain montant, contre remise, par l’exportateur, de documents uploads/Finance/ formation-ci.pdf