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Le depot a terme est une somme bloquee sur un compte bancaire

Le dépôt à terme est une somme bloquée sur un compte bancaire productive d'intérêts régie par une lettre approuvée par le titulaire du compte La rémunération des dépôts à terme est librement ?xée entre la banque et son client dès lors que leur échéance e ?ective est au moins égale à un mois Elle peut être ?xe ou indexée sur le marché monétaire Si le contrat est interrompu avant un mois aucun intérêt n'est versé à l'entreprise L'avantage de cette formule est l'absence de risque Tout est dé ?ni à l'avance Vous pouvez ainsi prévoir au centime près combien vous aurez accumulé d'intérêts à la ?n de la période de placement Le dépôt à terme convient pour des placements à un mois minimum Mais ce n'est pas la solution la plus adaptée pour un placement est supérieur à an Le dépôt à terme est moins souple qu'un placement en SICAV et FCP de court terme puisque vous ne pouvez pas sortir du placement avant l'échéance sauf à accepter une réduction parfois importante du taux d'intérêt Les placements de trésorerie Dotée de capitaux propres su ?sants et d ? une bonne rentabilité l ? entreprise même de petite taille peut disposer d ? excédents de trésorerie à placer au mieux en fonction du montant de la durée prévisible et du délai de récupération des fonds placés Les contre-performances des fonds de trésorerie dynamiques ? consécutives à la crise des subprimes ? ont mis l ? accent sur le risque éventuel attaché à certaines formules de placement Une utilisation peu conventionnelle des excédents accélérer les paiements lorsque l ? excédent de trésorerie est structurel Il s ? agit alors de payer comptant les fournisseurs en obtenant une réduction du prix d ? achat Par exemple en remplaçant un paiement à jours par un règlement comptant assorti d ? un escompte de cela correspond à un placement à l ? an Cela dit la prévision de trésorerie n ? est pas une science exacte elle suppose une bonne ma? trise du besoin en fonds de roulement et notamment de l ? encaissement des créances clients Des solutions classiques simples et souples sont à la portée de toute PME Les fonds de trésorerie SICAV ou FCP Fonds Communs de Placement l ? achat souscription dans le jargon bancaire et la vente rachat dans le même jargon se font au jour le jour Chaque banque propose un fonds dédié aux entreprises sans risque sans droit d ? entrée Sa valeur liquidative le prix varie entre et euros parfois Cavec un minimum de souscription de ou titres la première fois La rémunération calculée et capitalisée jour par jour est proche de celle du marché monétaire car le gérant du fonds place les capitaux essentiellement en bons du Trésor à courte échéance Cette solution permet de faire face à tout aléa et ainsi de limiter le solde improductif du compte Comptablement ce placement est logé dans les VMP Valeur mobilière de placement Le Compte à terme CAT