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Vendredi Le 10/12/2021 Par Mr: IMAD Hassan les mécanismes de financement des st

Vendredi Le 10/12/2021 Par Mr: IMAD Hassan les mécanismes de financement des startups au Maroc le plan de la Presentation Introduction les éléments clés du financement Les sources de financement Exemples Conclusion Nom et prenom Présentation du startup Trois Challenges Trois Solutions Attentes Objectifs Mieux comprendre les principes de financement Connaître les clès pour obtenir ces financement Connaitre les différentes formes et sources de financement Être capable d'identifier les meilleurs sources de financement pour son projet de la formation 1.les éléments clés du financement? Qu'entend-on par le financement? le financement pas uniquement un crédit Par financement, il faut entendre l’ensemble des ressources financières, tant internes qu’externes, à disposition d’une entreprise et lui conférant les moyens d’action nécessaires pour réaliser son activité. NB: Le sens généralement utilisé (crédit bancaire) ne concerne donc en réalité qu’une source de financement parmi d’autres Le financement des startups le passif du bilan représente les sources de financement de l'entreprise Actifs immobilisés Actifs circulants Fonds propres Dettes à LT Dettes à CT Sources de fiinanccment utilisation de financement Se financer par les fonds propres • Capital: Ensembles des ressources en nature ou en numéraire apporté à l'entreprise par des associés ou actionnaires détiennent donc un % de l'entreprise. • Autofinancement: part des résultats positifs non distribués Se financer par les dettes à LT • les dettes qu'une entreprise doit à ses créanciers, sur une période supérieure à 12 mois. Se financer par les dettes à CT • Fournisseurs : lorsque l'entreprise effectue un achat; elle peut bénéficier des délais de la part de ses fournisseurs (escompte en cas de paiement rapide) • Crédit de caisse ou avance à termes fixes : prêt pour financer le besoin en fond de roulement • Autres crédits Résumé des formes principales de financement? Comment évaluer notre besoin de financement • En réalisant notre plan financier et, en particulier notre plan de trésorerie. • Le besoin de financement est le point le plus du plan de trésorerie. Quelques grands principes • à chaque besoin correspond une ou plusieurs formes de financement spécifiques ou en d'autres mots, on ne finance pas n'importe quel besoin par n'importe quel forme de financement. • il faut donc bien évaluer les besoins de financement en termes de montant et de types de besoins (Investissement, cycle d'exploitation, recherche et dév, Marketing....) Quelques grands principes • La durée de vie du financement doit être liée à la durée de vie économique de l'objet financé • Il faut trouver juste l'équilibre entre les sources de financement et les besoins (emplois) Quelques grands principes • il faut trouver le juste équilibre entre entre "Fonds propres" et les "Dettes" Règle: • Les fonds propres d'une entreprise doivent représenter 20 à 30 % du total du bilan • Les fonds propres d'une startup doivent représenter 50 % du total du bilan Quelques grands principes • les formes et sources de financement nécessaires et accessibles sont également influencées par le type de l'activité et par la phase de vie de l'entreprise surtout pour des projets innovants et/ou avec un degré d'incertitude plus élevé. • veiller à optimiser l'accés aux différentes sources de financement. Deux mauvais cas opposés • Financement intégral sur fonds propres puis appel à du financement externe pour l'intégralité du besoin complémentaire si plus de moyen interne disponible. • Capitaux propres limités et proportion (trop) importante de financement via dettes. les éléements clés pour réussir sa recherche de financement • Tester votre projet le plus loin possible avant de vous lancer (Valider un maximum d'hypothèses et n'hésitez pas à montrer dans votre business plan/ plan financier la différence entre les hypothèses et les certitudes. • Soyez cohérent : l'estimation de vos ventes doit être cohérente avec vos estimations de coûts (coûts directs/ RH/ Marketing/ Frais généraux....) les éléements clés pour réussir sa recherche de financement • Cash is Key : La trésorerie est la priorité- quand la caisse est vide, vous ne pouvez plus rien faire. • Evaluez bien votre besoin de financement au départ car il est plus facile de trouver de l'argent quand tout va bien plutôt que lorsque les poches sont vides. • N'oubliez pas votre besoin de fond de roulement Quelques "trucs" pour diminiuer son besoin de financement • Se payer le minimum au début. • Demander des délais de payement plus long aux fournisseurs • obtenir la récupération de ses créances le plus rapidement (même ristourne) 2.les sources de financement? • Quelles-sont les offres et produits disponibles? • A quelles conditions? • Qui les offre? • où et comment? • Qui pourrais-je contacter? 2.les sources de financement? Les offres sont catégorisées par nature : • Subventions • Prêt/ Prêt d’honneur • Prise de participation (capital Amorçage) • Orange corner innovation fund (OCIF) www.orangecorners.com/news/orange-corners-launches-pilot-innovation-fund/ • INDH Programme 3 (amélioration du revenu des et inclusion économique des jeunes ) • Centre TPE Solidaire https://www.ctpes.org/ programmes (subvention) innov idea ►Qui est en charge ? TAMWilkome https://www.tamwilcom.ma/ programmes (Subvention) 1000 FIKRA (Subvention + prêt d'honneur) ►Qui est en charge ? AFRIQUIA https://1000fikra.ma/fr_CA/ Innov Start (prêt d'honneur) ►Qui est en charge ? TAMWILKOME Agence de développement social – ADS (Prêt) ►MOUBADARA Programmes (prêt d’honneur) • Wuluj www.wuluj.com/ • Ciwa www.Ciwa.io/ • Flowingo www.flowingo.ma Crowdfunding • MOBAN (Morocco business angel network) https://www.moban.ma/ • Angel4Africa by LastartupFactroy https://www.angels4africa.co/ • African Business Angel network https://abanangels.org/ Business angels Azur innovation (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? Azur partners www.azurpartners.ma/nos-fonds/azur-innovation/ SEAF Morocco growth fund (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? Ceed morocco https://ceed-global.org/morocco/ programmes Azur innovation (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? Azur partners www.azurpartners.ma/nos-fonds/azur-innovation/ SEAF Morocco growth fund (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? Ceed morocco https://ceed-global.org/morocco/ programmes Maroc numeric fund II (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? MNF www.azurpartners.ma/nos-fonds/azur-innovation/ 50 SPRINTS (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? afriquia50sprints https://afriquia50sprints.com/index.php/programme-financement-startup programmes 212 Founders ►Qui est en charge ? CDG https://www.212founders.ma/ MADAEF ►Qui est en charge ? CDG https://madaef-eco6.ma/ programmes outlierz (VC) ►Qui est en charge ? outlierz http://www.outlierz.co/ 50 SPRINTS (K amorçage avec prise de participation) ►Qui est en charge ? afriquia50sprints https://afriquia50sprints.com/index.php/programme-financement-startup programmes ►Les crédits d’investissement et de fonctionnement dits « Intelak » ► Les crédits d’investissement et de fonctionnement dits « Intelak Al Moustatmir Al Qarawi » ► Les prêts gratuits « Start-TPE » Programme Intégré d’Appui et de Financement • FACILITE DE CAISSE-DECOUVERT • AVANCE SUR MARCHANDISE (ASM) • CREDIT DE CAMPAGNE • AVANCE SUR MARCHES PUBLICS (ASMP) • ESCOMPTE BANCAIRE • AFFACTURAGE Moyens de financement à CT • CHARI.ma 5 millions de Dollars par Rocket Internet, Global Founders Capital et P1 Ventures • Sal3ti 12 millions de DH auprès du fonds d’investissement du groupe Richbond • Epicier vert 6,6 millions de dirhams par Azur innovation • Atlan Space lève 10 millions de DH auprès de Maroc Numeric Fund II • Sawbelia 3 millions DH par 212 founders • edukaty maroc seaf levée de fonds Exemples des Startups 1. La preparation 2. Le ciblage des investisseurs et la phase d’approche 3. L’analyse du projet et de la due delligence 4. La lettere d’intention ou “Term sheet” 5. Les négociations financières 6. Les négociations juridiques 7. Le closing Quels sont les étapes, délais; et documents de la levée de fonds CONSEIL N°1 : DE LA PATIENCE… CONSEIL N°2 : DIVERSIFIEZ VOS RECHERCHES… CONSEIL N°3 : FAITES PREUVES DE TRANSPARENCE ! Conseils Incubateurs/Accélérateurs uploads/Finance/ les-mecanismes-de-financement-des-startups-et-tpme-au-maroc 1 .pdf