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RECUEIL DES TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L L’ACTIVITE B BANCAIRE E

RECUEIL DES TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L L’ACTIVITE B BANCAIRE ET F FINANCIERE D DANS L L’UNION MONETAIRE O OUEST A AFRICAINE 2003 3 RECUEIL DES TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L’ACTIVITE BANCAIRE ET FINANCIERE DANS L’UMOA - 2003 SOMMAIRE SOMMAIRE INTRODUCTION I - TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L'ACTIVITE DES BANQUES ET ETABLISSEMENTS FINANCIERS DANS L'UMOA Loi portant réglementation bancaire. Convention portant création de la Commission Bancaire de l'Union Monétaire Ouest Africaine. Décret relatif au classement, à la forme juridique et aux opérations des établissements financiers. Dispositif prudentiel applicable aux banques et aux établissements financiers de l'Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA) à compter du 1er janvier 2000. Instruction n° 01/RB du 31 décembre 1998 relative aux modalités d'établissement des banques et établissements financiers dans l'Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA). Instruction n° 2000/01/RB du 1er janvier 2000 relative aux modalités d'application du dispositif prudentiel des banques et établissements financiers de l'UMOA à compter du 1er janvier 2000 Circulaire n° 01-90/CB du 20 décembre 1990 relative aux informations générales sur la Commission Bancaire Circulaire n° 05-92/CB du 10 septembre 1992 relative à la communication à la Commission Bancaire de la liste des dirigeants en fonction et de ses modifications Circulaire n° 08-94/CB du 10 février 1995 de la Commission Bancaire relative au traitement applicable aux découverts autorisés par les banques dans le calcul du coefficient de liquidité Circulaire n° 09-99/CB du 14 septembre 1999 de la Commission Bancaire précisant les dispositions relatives à la dérogation à la condition de nationalité en faveur des administrateurs et des dirigeants étrangers Circulaire n° 10-2000/CB du 23 juin 2000 de la Commission Bancaire relative à la réorganisation du contrôle interne des établissements de crédit Circulaire n° 11-2001/CB du 09 janvier 2001 de la Commission Bancaire relative à l'exercice du commissariat aux comptes au sein des banques et établissements financiers . . . . Lettre-circulaire n° 01-2001/CB du 03 avril 2001 de la Commission Bancaire portant recommandation pour l'amélioration du gouvernement d'entreprise dans les banques et établissements financiers de l'UMOA II - TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES RELATIFS A LA GESTION DE LA MONNAIE ET DU CREDIT DANS L'UMOA 2.1 - Dispositif de régulation de la liquidité Instruction n° 93-01/RO aux banques et établissements financiers sur l'institution d'un système de réserves obligatoires Avis n° 2000-01/RO aux banques et établissements financiers relatif au système des réserves obligatoires Avis n° 1/CB aux banques et établissements financiers relatif aux conditions de banque Avis au public des pays membres de l'UMOA (relatif aux conditions de banque). Avis n° 96-01/MM aux intervenants sur le Marché Monétaire de l'Union ......................................................................................................................................................7 .......................................................................................................................11 ..........................19 ...........................23 ..................................................................................................25 .........................................................33 .........................................35 .................................................................................................................................................................64 ....................................................66 ........................................................................................................68 ........67 ..............................................................................70 .........74 .......................................................................9 ........................................................................................79 ..............................................................................................................................................................81 ...........86 ...................................88 ................................................89 ..............................................................90 .....................................................................................65 4 RECUEIL DES TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L’ACTIVITE BANCAIRE ET FINANCIERE DANS L’UMOA - 2003 2.2 - Réglementation des titres de créances négociables Règlement n° 96-01 relatif à l'émission de bons de la Banque Centrale Règlement n° 96-03 relatif à l'émission des billets de trésorerie, de certificats de dépôts, de bons des établissements financiers et de bons des institutions financières régionales Règlement n° 06/2001/CM/UEMOA portant sur les bons et obligations du Trésor émis par voie d'adjudication par les Etats membres de l'Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) Instruction n° 94-01/TIT aux intermédiaires teneurs de compte, relative à l'enregistrement et à la circulation des valeurs émises dans le cadre de la titrisation des créances consolidées de la BCEAO sur les Etats membres de l'UMOA Instruction n° 01/2001/TIT relative aux procédures de vente aux enchères des bons et obligations du Trésor avec le concours de la BCEAO dans les Etats membres de l'Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) Instruction n° 02/2001/TIT aux intermédiaires teneurs de comptes, relative à l'enregistrement et à la circulation des bons et obligations du Trésor émis par voie d'adjudication avec le concours de la Banque Centrale des Etats de l'Afrique de l'Ouest (BCEAO) Instruction n° 03/2001/TIT relative à la numérotation des émissions par voie d'adjudication des obligations du Trésor et des émissions de titres sur le marché monétaire de l'Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA) Avis n° 2001/001/INT de la BCEAO aux banques et établissements financiers relatif aux conditions d'admissibilité des titres de créances négociables dans le portefeuille de la BCEAO 2.3 - Suivi du crédit et des risques Loi portant définition et répression de l'usure Décret-cadre relatif au calcul du taux effectif global Avis n° 2000/001/INT aux banques et établissements financiers relatif aux dispositif de financement de la commercialisation des produits agricoles locaux Avis aux banques et établissements financiers n° 4/AC/02 relatif au dispositif des accords de classement Instruction aux banques et établissements financiers relative à la centralisation des risques III - REGLEMENTATION DES RELATIONS FINANCIERES EXTERIEURES Règlement n° 09/98/CM/UEMOA du 20 décembre 1998 relatif aux relations financières extérieures des Etats membres de l’Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) Instruction n° 01/99/RC relative à l’exécution des règlements avec l'étranger ou avec les non-résidents Instruction n° 02/99/RC relative à la domiciliation et au règlement des importations Instruction n° 03/99/RC relative à la constitution des dossiers de domiciliation d'exportation et à leur apurement Instruction n° 04/99/RC relative aux couvertures de change à terme Instruction n° 05/99/RC relative à la délivrance des allocations en devises aux voyageurs résidents Instruction n° 06/99/RC relative aux opérations des agréés de change manuel SOMMAIRE .............................................................108 ...............................................................................................................................................................114 ..............................................................................................................................120 .....................................................................................................................................123 ............................................................................................141 ..................................................................................................................................................147 .........................................155 ..............................................................................................163 .......................................................................................................160 .......167 ............................204 .......................................................110 ..................................210 .............................................................................................................................................................234 ..................................................................235 ................236 .................................................236 .............................................................................................161 .................................................211 .......232 ..........................................233 5 RECUEIL DES TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES REGISSANT L’ACTIVITE BANCAIRE ET FINANCIERE DANS L’UMOA - 2003 SOMMAIRE Instruction n° 07/99/RC relative aux opérations des sous-délégataires. Instruction n° 08/99/RC relative aux comptes de non-résidents. Instruction n° 09/99/RC relative aux comptes rendus périodiques à adresser aux autorités chargées de veiller au respect des dispositions de la réglementation des changes Instruction n° 10/02/RC relative aux modalités d'ouverture et de renouvellement, par les intermédiaires agréés, de comptes étrangers aux non-résidents et de comptes intérieurs en devises au profit de résidents. IV - REGLEMENTATION DES INSTRUMENTS ET MOYENS DE PAIEMENT Loi relative aux instruments de paiement : chèque, carte de paiement et de retrait, lettre de change et billet à ordre. Loi-cadre relative à la répression du faux monnayage dans les pays de l'UMOA. Additif à la loi-cadre sur la répression du faux monnayage dans les Etats de l'UMOA. Règlement n° 15/2002/CM/UEMOA relatif aux systèmes de paiement dans les Etats membres de l'Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA). Directive n° 08/2002/CM/UEMOA portant sur les mesures de promotion de la bancarisation et de l'utilisation des moyens de paiement scripturaux. Instruction n° 01/CIP du 1er février 1999 relative au dispositif de centralisation des incidents de paiement dans l'UMOA ... Instruction n° 01/2003/SP du 8 mai 2003 relative à la promotion des moyens de paiement scripturaux et à la détermination des intérêts exigibles en cas de défaut de paiement. V - REGLEMENTATION DES SYSTEMES FINANCIERS DECENTRALISES Loi portant réglementation des institutions mutualistes ou coopératives d'épargne et de crédit Décret d'application de la loi portant réglementation des institutions mutualistes ou coopératives d'épargne et de crédit Statuts types pour les institutions de base, unions et fédérations Règlement intérieur type pour les institutions de base, unions et fédérations Convention-cadre devant régir les structures ou organisations non constituées sous forme mutualiste ou coopérative et ayant pour objet la collecte de l'épargne et/ou l'octroi de crédit Instruction n° 01 relative à l'obligation pour les systèmes financiers décentralisés de produire des états financiers Instruction n° 02 relative au regroupement des postes de la situation patrimoniale Instruction n° 03 relative à la classification des crédits sains selon la durée initiale de remboursement Instruction n° 04 relative au déclassement des crédits en souffrance et à leur provisionnement Instruction n° 05 relative aux créances et dettes rattachées Instruction n° 06 relative aux modalités de détermination des ratios prudentiels .............................................................238 .......................................244 .............................................246 ..............................................................................248 ................................................................................................280 ..................................321 ........................................................................................................................................................281 ........................322 ...........................................................................................................................................329 .........................................................................239 ......................................................................335 ...........................................383 ...........384 ......................385 ..............................................................................386 ................................................................318 ...................................................347 ..................................................355 .............................................................................................................................................................358 ...............................................................241 ..............................................................................................................................................................242 ........................................................................................................................................................245 .......................................247 ...............................................387 Instruction n° 07 relative à l'obligation pour les institutions mutualistes ou coopératives d'épargne et de crédit de produire un rapport annuel Instruction n° 08 relative à l'obligation pour les structures ou organisations non constituées sous forme mutualiste ou coopérative et ayant pour objet la collecte de l'épargne et/ou l'octroi de crédit de produire un rapport annuel VI - TEXTES LEGAUX ET REGLEMENTAIRES RELATIFS A LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME DANS L'UEMOA Réglement n° 14/2002/CM/UEMOA relatif au gel des fonds et autres ressources financières dans le cadre de la lutte contre le financement du terrorisme dans les Etats membres de l’Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) Directive n° 07/2002/CM/UEMOA relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans les Etats membres de l’Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) Décision n° 06/2003/CM/UEMOA relative à la liste des personnes, entités ou organismes visés par le gel des fonds et autres ressources financières dans le cadre de la lutte contre le financement du terrorisme dans les Etats membres de l’Union Economique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) uploads/Finance/ textes-de-base-recueil-des-textes-legaux-et-reglementaire.pdf