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Montage financier à la portée de tous Par Gladimy Telus Partenaire principal: P

Montage financier à la portée de tous Par Gladimy Telus Partenaire principal: Plan de présentation 2 Qu’est-ce que des états financiers? Prévisions financières de l’entreprise • Bilans • États des résultats • Budgets de caisse • … Vue d’ensemble de la situation financière de l ´entreprise le plus conforme possible à la réalité. 3 Où trouver l’information? Dans les différentes sections du plan d’affaires • Étude de marché • Plan des opérations • Plan des ressources humaines • Plan marketing 4 Où aller chercher les données? Il est essentiel de présenter dans le plan d’affaires vos hypothèses concernant vos prévisions. Exemple: • Vous dites que vous vendrez 30 000 paires de pantalon durant les 12 premiers mois Nous irons vérifier entre autres dans votre étude de marché et dans votre plan marketing pour valider si ce nombre est censé. • Vous dites que vous fabriquerez 3 000 fauteuils la première année Nous irons vérifier notamment dans votre plan des opérations et des ressources humaines pour voir si c’est réalisable. 5 Budget de caisse Le budget le plus important au démarrage. Permet de connaître à tout moment la situation de votre encaisse. Permet de vérifier notamment votre capacité à rencontrer vos obligations financières comme vos prêts et vos comptes fournisseurs, et ce, mois par mois. Très utile devant un prêteur ! 6 Montage financier (Plan de financement) Indique les sources de financement que vous utiliserez pour démarrer et de quelle façon seront dépensés ces investissements. 7 États des résultats Démontre la rentabilité et la performance de l’entreprise Souvent le premier coup d’œil des prêteurs et investisseurs 8 États des résultats prévisionnels Année 1 Année 2 Année 3 Ventes 94 600 141 900 212 850 Moins coût des marchandises vendues 33 110 49 665 74 498 Bénéfice brut 61 490 92 235 138 353 Dépenses Salaire (propriétaire) 25 000 30 000 40 000 Salaires (personnel) 10 000 25 000 35 000 Loyer ou paiements hypothécaires 18 000 18 540 19 096 Services publics (électricité, chauffage, etc.) 1 800 1 854 1 910 Assurances 1 300 1 339 1 379 Publicité et promotion 2 500 1 500 1 500 Autre frais de déplacement 500 750 1 000 Frais de bureau 600 800 900 Amortissement 1 500 1 500 1 500 Mauvaises créances 4 730 7 095 10 643 Intérêts 600 800 1 100 Autres frais 3 000 4 500 6 000 Total des dépenses 69 530 93 678 120 027 Bénéfice (ou perte) avant impôt (8 040) (1 443) 18 325 Impôt sur revenu 0 0 Bénéfice net (ou perte) (8 040) (1 443) 18 325 9 Bilan On peut le considérer comme une photo de votre entreprise. Sert à identifier votre actif, votre passif et l’avoir des propriétaires (capitaux propres) 10 Bilan Prévisionnel 32 384 $ 7 989 $ 1 726 $ Total Avoir 12 384 $ (12 011) $ (18 274) $ Bénéfices non réparties 20 000 $ 20 000 $ 20 000 $ Capital-actions Avoir 20 700 $ 23 400 $ 27 200 $ Total passif 10 500 $ 12 000 $ 13 000 $ Emprunt long terme 10 200 $ 6 400 $ 4 200 $ Comptes fournisseurs - $ 5 000 $ 10 000 $ Emprunt court terme Passif 53 084 $ 31 389 $ 28 926 $ Total Actif 10 500 $ 12 000 $ 13 500 $ Immobilisations nettes 18 624 $ 12 416 $ 8 278 $ stocks 5 960 $ 3 973 $ 2 649 $ Comptes clients 18 000 $ 3 000 $ 4 500 $ Encaisse Actif Année 3 Année 2 Année 1 Bilan Prévisionnel 32 384 $ 7 989 $ 1 726 $ Total Avoir 12 384 $ (12 011) $ (18 274) $ Bénéfices non réparties 20 000 $ 20 000 $ 20 000 $ Capital-actions Avoir 20 700 $ 23 400 $ 27 200 $ Total passif 10 500 $ 12 000 $ 13 000 $ Emprunt long terme 10 200 $ 6 400 $ 4 200 $ Comptes fournisseurs - $ 5 000 $ 10 000 $ Emprunt court terme Passif 53 084 $ 31 389 $ 28 926 $ Total Actif 10 500 $ 12 000 $ 13 500 $ Immobilisations nettes 18 624 $ 12 416 $ 8 278 $ stocks 5 960 $ 3 973 $ 2 649 $ Comptes clients 18 000 $ 3 000 $ 4 500 $ Encaisse Actif Année 3 Année 2 Année 1 Bilan Prévisionnel 11 Seuil de rentabilité Avez-vous calculé votre seuil de rentabilité? Si oui, vous connaîtrez votre marge de manœuvre et serez plus au fait des objectifs à atteindre. Voici la formule: • Frais fixes/marge sur coût variable unitaire OU • Frais fixes/(Prix de vente-coûts variables) 12 Conclusion • Ne sous-estimez jamais cette partie du plan d’affaires. • Prouvez le plus possible vos chiffres. Allez-y avec le plus de faits possibles! • N’hésitez pas à demander de l’aide pour vous aider. • Maîtrisez cette section le plus possible car une grande partie des questions qui vous seront posées proviendront de l’analyse de celle-ci. Si vous n’êtes pas capable de répondre, gare à vous! 13 CENTRE D’ENTREPRENEURIAT ESG UQAM Comment le Centre peut-il m’aider à lancer mon entreprise ? 14 CENTRE D’ENTREPRENEURIAT ESG UQAM 15 CENTRE D’ENTREPRENEURIAT ESG UQAM 16 CENTRE D’ENTREPRENEURIAT ESG UQAM 17 CENTRE D’ENTREPRENEURIAT ESG UQAM 18 Notre mission Développer une culture entrepreneuriale au sein de l’UQAM et aider les entrepreneurs étudiants et diplômés récents à concrétiser leurs projets d’affaires. 19 Nos services Services divers offerts gratuitement aux étudiants et diplômés récents de toutes les facultés de l’UQAM •Sensibilisation •Consultation générale et spécifique • Plan d’affaires, marketing, financement, etc. •Documentation •Coaching d’affaires •Conférences •Concours « Mon entreprise » et projet « Mon entreprise Sciences-Techno » 20 Calendrier des conférences à venir Septembre 14 - Réussir mon démarrage d’entreprise en 7 étapes 15 - Séance d’information « Mon entreprise Sciences-Techno » (PK-2205) 19 - Suis-je entrepreneur et comment développer mes capacités 21 - Comment trouver mon idée d’entreprise 26 - Mieux gérer mon temps en tant qu’entrepreneur 28 - Les concours en entrepreneuriat Octobre 3 - Créer une entreprise ou acheter une entreprise 5 - Comment développer mon idée d’entreprise 10 - Développer mon expertise et ma vision 12 - Dessiner et comprendre mon modèle d’affaires 17 - Dossier d’opportunité 19 - Je développe mon plan marketing 24 - Date limite : remise des dossier « Mon entreprise Sciences-Techno » (10h) 24 - Je rédige mon plan d’affaires (partie I) 26 - Établir mon budget et monter mes états financiers (partie I) 31 - Je rédige mon plan d’affaires (partie II) Calendrier des conférences à venir Novembre 2 - Établir mon budget et monter mes états financiers (partie II) 7 - Je fais mon étude de marché 9 - Date Limite Concours PILE 13 - L’entrepreneur / L’opportunité / L’équipe / Les ressources 14 - L’entrepreneuriat social 15 - Des entrepreneurs d’ici 16 - Trouver des sources d’aide et de financement 17 - Prendre la relève d’une entreprise 21 - Je conçois mon plan marketing guérilla 23 - Prévoir mes ventes 28 - Utiliser la publicité et les relations publiques 30 - Je protège mon idée, mon invention Décembre 4 - Date limite : remise des dossiers concours « Mon entreprise » (10h) 5 - L’entrepreneuriat responsable 7 - Le sociofinancement pour les nuls Calendrier des conférences à venir Janvier 9 - Réussir mon démarrage d’entreprise en 7 étapes 11 - Quelle forme juridique choisir pour mon entreprise: inc, enr, SENC, Coop, OBNL, … 16 - Comprendre les aspects juridiques de mon entreprise 18 - Travailler en équipe 23 - Je vois loin, je m’inspire des franchises 25 - Faire des affaires à l’international 30 - Assurer la croissance de son entreprise à l’international Février 1 - Montage financier à la portée de tous 6 - Présenter efficacement 8 - Présenter devant des investisseurs et partenaires 13 - Vendre mes produits ou services 15 - Gérer et tenir mes livres 20 - Développer mon image de marque et l’exploiter 22 - Quoi faire pour que mon entreprise se démarque sur le web Calendrier des conférences à venir Mars 6 - Mon plan de travail vers le démarrage 8 - Utiliser efficacement les médias sociaux 13 - Je pratique ma présentation concours « Men entreprise» 15 - Je pratique ma présentation concours « Men entreprise» 20 - Négocier, nerf de l’entreprise 22 - Faire du commerce en ligne Podcasts •Quoi faire pour avancer mon entreprise au cours des prochains mois •6 atouts à développer pour tout chef d’entreprise •Je gère mon entreprise •Comment définir la qualité de mes produits et services •Comment produire des produits et des services de qualité •7 disciplines inspirées de E Myth Mastery JE suis leader de mon entreprise JE suis le leader marketing JE suis le leader des finances JE suis le gestionnaire JE suis le prestataire-chef pour mon client JE convertis mes prospects en client JE génère des prospects Documentation •Bulletin uploads/Finance/ 2018-02-01-montage-financier-a-la-portee-de-tous 3 .pdf