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Projet : …classy shoes………………………………………………………………. Présenté par : ………………………… N° de téléphone : …………………… PLAN D’AFFAIRES Sommaire de gestion Programme de Financement de l'Investissement Global Plan de financement Capital Montant (MAD) % Apport propre - 0,00% Crédit sollicité - 0,00% Subvention (…) - 0,00% Total - 100,00% Programme d'Investissement Rubriques Montants % Frais d'établissement 0% Terrain - 0% Immobilisations corporelles - 0% Constructions et aménagement - 0% Matériel roulant (véhicule) - 0% Divers et Imprévus - 4% Besoin en Fonds de Roulement - 0% Total Budget Projet - 100% Evolution et analyse de rentabilité Eléments Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Analyse de la Rentabilté Chiffre d'affaire Résultat avant impôts Charges fixes Charges variables Marge sur cout variable MSCV (CA-CV) Taux de MSCV Seuil de rentabilité (CF/TMSCV) (KDH) Point mort (en jours) =(PM= SR/(CA*360)) Marge de Sécurité MS (CA - SR) (KDH) Indice de Sécurité IS (MS/CA) (KDH) Résultat net/Capital investi Résultat net/Chiffre d'affaires Résultat net+ frais financiers/Investissement Cash flow/Investissement Analyse de la Sensibilité Par rapport au CA (R.Exp/Pdts Exp) Par rapport aux coûts totaux (R.Exp/Ch. Exp.) TRI 7,54% Taux de Rentabilté interne DRCI 3,5 ans Délai de récupération de capital investi 2 Partie 1 : porteur de projet Coordonnées de porteur projet 1 : Nom et prénom N° CIN N° de téléphone Adresse mail Lieu de résidence Expérience en relation avec le projet (en année) L’état actuel 2 : En activité ? Oui Non Depuis quand ? Statut formel ? Oui Non Statut juridique actuel ? AE PP SARL AU SARL SNC Coopérative Date de création : ………………………………………………………………………………………………….. ICE :………………………………………………………………………………………………………………………….. 1 Veuillez joindre votre CV. 2 Quel est l’état actuel de ton projet ? idée ? en activité ? quel statut juridique actuel ? informel ? 3 RC : ……………………………………………………………………………………………………………………………. IF :………………………………………………………………………………………………………………………………… TFP : ………………………………………………………………………………………………………………………………. En cas de statut informel, tu comptes continuer en informel : oui non Quel statut juridique comptes tu créer ? 4 1.IDEE DE PROJET Résumé des produits ou services offerts par le projet 3 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………….. Compétences personnelles 4 : …………………………………………………………………………………………………………………………………………………….................... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………………….. ……………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………….. Partie 2. ETUDE DE MARCHE 3 Rédigez en quelques phrases ce que vous voulez faire. Montrer, pourquoi votre idée est spéciale 4 Décrivez vos compétences personnelles, connaissances et expériences en relation avec le projet 5 Produits/Services 5 : Les produits et ou services offerts par le projet sont : Produits/services Brève présentation PRIX 6 Le projet pratique les prix suivants : Produits/services Unité de mesure Prix de vente FOURNISSEURS 7 : ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………………….. ……………………………..……………………………………………………………………………………………………………………………………….. PROMOTION 8 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 5 Qu’allez-vous offrir comme produit ou service ? 6 A combien allez-vous vendre le produit ou service ? 7 Où se trouve vos fournisseurs ? Comment allez-vous vous alimenter en biens et services ? 8 Comment allez-vous faire votre promotion ? 6 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………… CLIENTS 9 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………. CONCURRENTS 10 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………….. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. PLACE 11 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………. …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………. …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 9 Quels sont vos clients ? Quel type de clientèle vous ciblez ? Quel est votre marché ? 10 Quels sont vos concurrents directs et indirects ? quels sont les produits et/ou service de substitution existants ? Comment allez-vous vous comportez par rapport à cette concurrence ? quelle serait votre part de marché prévisionnelle ? 11 Où allez-vous vous installez ? quel avantage pourrais présenter l’emplacement indiqué dans la réussite de l’affaire ? 7 Volume de ventes prévisionnelles sur 5 ans 12 Volume de ventes prévisionnelles Produits/services Quantité Prix unitaire Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Total Taux d’évolution de chiffre d’affaire ..% Evolution des achats ( MP,MF) sur 5 ans 13 Achat de matière première, marchandises, fourniture Matière première Quantité Prix unitaire Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Matière première Total 1 marchandises Total 2 fourniture Total 3 Total global 12 Combien vous envisagez vendre en quantité et en valeur durant 5 Ans ? 13 Combien vous envisagez vendre en quantité et en valeur durant 5 Ans ? 8 Partie 2. ETUDE TECHNIQUE PROCESSUS DE PRODUCTION 14 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… MOYENS IMMOBILIERS 15 : Adresse ………………………………………………………………………………………………………………………………………… Superficie …………………m² Mode d’acquisition : loyer achat Autres ……………………………. (*) Nécessite un aménagement : Oui Non si oui produire Devis MACHINES et EQUIPEMENTS 16 Machines/équipement Nombre d’unité/Qté Prix unitaire HT Total HT Total PERSONNEL 17 14 Comment allez-vous produire votre produit ou service ? Décrivez et/ou schématisez votre processus de production. 15 Caractéristiques du local d’exploitation 16 Listez les machines/équipements avec leurs prix correspondants 17 Combien d’employés devez-vous recruter, et quels en sont les rémunérations et charges salariales correspondantes ? 9 Poste Taches à effectuer Coût (Salaires et charges sociales) Coût total Partie 2. ETUDE FINANCIERE 1 Frais préliminaires18 Activités Montant Constitution Autorisation/Licence Formation Informations relatives au projet Plan d’affaires Frais de prospection Frais de publicité Total des frais préliminaires 2 Charges fixes et variables 19 Répartition des charges fixes et variables (en MAD) Charges/Années An 1 An 2 An 3 An 4 An 5 Charges variables Matières premières Achats consommés (électricité et eau) Matières consommables Autres Charges Charges fixes Frais personnel permanent Frais de Location Frais divers de gestion (externes) Frais de Publicité 18 Combien allez-vous dépenser avant de démarrer votre activité ? 19 Quelles sont les charges relatives à la production et celles indépendantes de la production ? 10 Frais d'assurances DAP (Amortissements) Frais financiers Total Charges 3 Couts d’investissement20 COUTS D'INVESTISSEMENT Couts Montant Dépenses avant démarrage du projet (frais préliminaires) 0 1.Immobilisations Construction 0 Aménagement 0 Matériel 0 Outillage 0 Matériel roulant 0 etc. 0 2.Fond de roulement pour ….. Mois 0 Salaire Prélèvement entrepreneur 0 Matière première 0 Marketing 0 etc. 0 Cout TOTAL (1+2) 0 4.Plan de financement Comment allez-vous avoir le financement supplémentaire ? Source de financement Montant pourcentage Apport personnel % Crédit sollicité % Subvention sollicitée (…) % Total 100% 20 Quel est le montant total dont vous avez besoin pour l’entreprise ? 11 Comment allez-vous rembourser les crédits ? Calcul des intérêts et remboursement du capital des emprunts à MLT (MAD) Emprunt bancaire ( moyen/long terme : Banque……. Durée :…………………..mois(années) Différé : …………ans Taux d’intérêt : …% VPM : montant : …………………….dhs Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Annuité intérêts remboursement s Compte d'exploitation prévisionnel (en MAD) Compte d'Exploitation Prévisionnel An 1 An 2 An 3 An 4 An 5 Produits d'exploitation P1 P2 P3 P4 Total des produits d'exploitation A Charges variables Marges sur charges variables Charges fixes Charges totales d'exploitation B Résultat d'exploitation C= A-B Impôts sur les sociétés D= C*…% Résultat après impôts E= C-D Résultat net de l'exercice : F Capacité d'autofinancement (Cash-flow) 12 COMPTE DE RESULTATS Evolution et analyse de rentabilité Elément Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Chiffre d'affaire 249180 256655 264355 272286 280454 Résultat avant impot 53423 70185 75060 76718 81751 Charges fixes 125540 113540 113540 116872 116945 Charges variables 30317 31833 33424 35096 36851 Marge sur cout variable MSCV (CA-CV) 218863 224823 230931 237190 243604 Taux de MSCV 88% 88% 87% 87% 87% Seuil de rentabilité (CF/TMSCV) (KDH) 146.807 133.213 133.662 138.060 138.634 Point mort (en jours) =(PM= SR/(CA*360)) 252,54 222,48 216,73 217,34 211,88 Marge de Sécurité MS (CA - SR) (KDH) 62.472,78 82.345,84 88.362,91 90.626,31 96.912,28 Indice de Sécurité IS (MS/CA) (KDH) 30% 38% 40% 40% 41% Résultat net/Capital investi 3,53% 4,63% 4,95% 5,06% 5,39% Résultat net/Chiffre d'affaires 22,97% 29,30% 30,43% 30,19% 31,24% Résultat net+ frais financiers/Investissement 3,56% 4,66% 4,97% 5,08% 5,41% Cash flow/Investissement 9,92% 11,03% 11,35% 11,46% 11,79% Par rapport au CA (R.Exp/Pdts Exp) 25,53% 32,56% 33,81% 33,55% 34,71% Par rapport aux coûts totaux (R.Exp/Ch. Exp.) 34,28% 48,28% 51,07% 50,48% 53,16% Analyse de la Sensibilité Evolution et analyse de rentabilité Analyse de la Rentabilté TRI 7,54% Taux de Rentabilté interne DRCI 3,5 ans Délai de récupération de capital investi 13 Annexes uploads/Finance/business-plan-francais.pdf