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Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 1 FACUL

Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 1 FACULTÉ DE SCIENCES ÉCONOMIQUES ET DE GESTION Doyen : Monsieur Philippe Adair Master 2 Métiers bancaires Plan des cours Responsable pédagogique: Guy Laplagne Bureau 227 (2ème étage) Secrétariat: Isabelle Pataky Bureau 8 (RDC) Localisation : Faculté de Sciences Économiques et de Gestion, Bâtiment de Sciences économiques Département d'Économie - Mail des Mèches – Métro : Créteil Université Adresse postale : 61 av. du Général de Gaulle - 94010 Créteil Cedex 10 septembre 2013 Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 2 Table des matières 1. Management bancaire: opérations avec la clientèle d'entreprises, applications pratiques.............................. 4 2. Anglais financier ............................................................................................................................................ 5 3. Politique financière de l’entreprise................................................................................................................. 6 4. Economie de l’industrie des services financiers............................................................................................. 7 5. Analyse financière.......................................................................................................................................... 8 6. Mathématiques appliquées à la finance........................................................................................................ 10 7. Conjoncture & marchés financiers ............................................................................................................... 12 8. Droit bancaire............................................................................................................................................... 13 9. Gestion des Risques dans les institutions financières................................................................................... 15 10. Evaluation d’entreprise............................................................................................................................... 18 11. Fiscalité des entreprises.............................................................................................................................. 19 12. Distribution des produits financiers............................................................................................................ 20 13. Produits dérivés.......................................................................................................................................... 21 14. Gestion de Portefeuille ............................................................................................................................... 22 15. Finance internationale: Management du risque de change......................................................................... 23 16. Décision de crédit....................................................................................................................................... 24 17. Gestion actif-passif..................................................................................................................................... 25 Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 3 Objectifs La formation a pour but de préparer à l'exercice des métiers de la banque et de la finance, qu'il s'agisse des activités de la banque de détail ou de la banque de marché : - par l'organisation des enseignements qui visent à faire acquérir aux étudiants les techniques et outils fondamentaux et à leur en permettre l'application sous la forme de cas pratiques proposés par les enseignants issus de la profession qui constituent la moitié du corps enseignant. - par la mise en situation que constitue l'activité professionnelle en apprentissage et le mémoire professionnel qui clôture le cursus. Les activités liées aux clients entreprises nécessitent une formation de niveau Bac+5 et constituent le débouché naturel et attractif des diplômés du Master Métiers bancaires. Débouchés Le Master Métiers Bancaires prépare essentiellement à quatre grandes familles de métiers : - Les métiers de la clientèle entreprises : chargé d'affaires entreprises, conseiller de clientèle professionnels, analyste de crédit. - Les métiers de middle/back office et de services à la clientèle en banque de détail (professionnels et entreprises notamment): technicien d'opérations complexes sur les comptes, les flux moyens de paiement et monétique, les financements domestiques et internationaux, les titres et l'épargne salariale ; technico- commercial ; contrôleur interne de premier niveau, gestionnaire de risques opérationnels, assistant à la maîtrise d'ouvrage (AMOA). - Les métiers du contrôle et des risques : auditeur interne ; contrôleur interne de second niveau (risques opérationnels et conformité à la réglementation) ; gestionnaire actif-passif. - Les métiers de middle et back-office de la banque de financement et d'investissement et de la gestion d'actif: chargé de suivi middle-office des opérations de marché ; gestionnaire de back office des opérations de marché ; assistant contrôleur des risques... Poursuite d'études En fin de M2, la spécialité "Métiers bancaires" conduit normalement à l'insertion professionnelle en fin de M2. Spécificités La formation d'une durée d'un an se fait dans le cadre de l'apprentissage sur un rythme de 3 jours en entreprise et 2 jours à l'université. Elle comprend 400 heures d'enseignement, dispensés entre début-septembre et mi-juin. Les enseignements sont organisés en deux semestres, chaque semestre comportant un module d'enseignements fondamentaux et un module d'enseignements spécialisés, complétés au deuxième semestre par un module d'activités professionnelles et à la rédaction du mémoire de fin d'études. Compétence(s) visée(s) Grâce aux connaissances acquises : - sur les opérations de la clientèle entreprises (comptes, moyens de paiement, monétique, crédits domestiques et internationaux), ainsi qu'en finance d'entreprise. - sur le marketing, les méthodes commerciales, la prospection et la gestion du couple risque-rentabilité en centre d'affaires. - en analyse financière, droit bancaire, fiscalité des entreprises - en mathématiques financières, gestion de portefeuille, évaluation et gestion des risques des instruments financiers, étude de la conjoncture des marchés Les diplômés du Master 2 métiers bancaires sont capables, en front, middle ou back-office : - d'analyser le risque d'une opération de crédit et d'en justifier la décision - de développer le portefeuille de clientèle entreprises et de prospects - de participer à la gestion de tous les risques bancaires et au contrôle interne Test d'anglais exigé : - TOEIC (score 650 depuis moins de trois ans) - ou TOEFL (400 depuis moins de 3 ans). Ce test doit être produit avant la fin du mois précédant le début des cours. Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 4 1. Management bancaire: opérations avec la clientèle d'entreprises, applications pratiques Guy LAPLAGNE (UPEC) Objectifs du cours : - Développer de manière approfondie le management des opérations avec la clientèle de professionnels, d’entreprises et d'institutionnels. Les étudiants ont à préparer et à présenter différentes applications Plan du cours : Management des opérations avec la clientèle d'entreprises et d'institutionnels (particularités bancaires sur la clientèle d’associations, d’HLM, des Etablissements de santé et des collectivités territoriales). Thème 1. Environnement des entreprises et de la clientèle d' institutionnels Thème 2. Les comptes bancaires et les services de base; Applications : Gestion des opérations principales sur les comptes bancaires de professionnels et entreprises Thème 3. Flux moyens de paiement, monétique, systèmes de paiement, SEPA, DSP et EBICS - Applications : remise d’effets, fonctionnement de la tarification monétique et de la commission interbancaire de paiement, appel d’offres sur les flux Entreprise X Thème 4. Les financements intermédiés aux entreprises 41. Financement d'exploitation: Escompte effets de commerce, Dailly, affacturage; Applications : autorisation d’escompte et Dailly 42. Engagements par signature et garanties financières; Applications : cas pratique 43. Financement des investissements 44. Financements internationaux; cas pratique 45. Assurance-crédit Thème 5. La gestion de trésorerie; Application: Arrêté trimestriel de compte, échelle et agios Bibliographie principale : Banque de France, Référentiel des financements entreprises, http://www.banque-france.fr/la-banque-de- france/missions/services-rendus/information-sur-les-entreprises-non-financieres/referentiel-des-financements-des- entreprises.html Boudghene Yassine, Keuleneer Eric de (2012), Pratiques et techniques bancaires, Bruxelles : Larcier, Bibliothèque d’éco- gestion, sous la cote 333.1 BOU Bouyala Régis, (2013, 2e édition), Les paiements à l'heure de l'Europe et de l'e- m-paiement, Paris : RB éd. Bruslerie H. de la (2012, 3ème édition), Trésorerie d'entreprise: Gestion des liquidités et des risques, Dunod Dreyfus Bernard (sous la dir.), ( 2012, 11ème édition), Vademecum des collectivités locales et territoriales, SEFI Dubois Denis, Khath S., (1994), Négociation et contrôle des conditions bancaires, Editions d'organisation Geiben Didier, Flouriot François, Ducharne Hervé (2011, 2e édition), Cartes de paiement : nouveaux enjeux et perspectives. RB éd., Bibliothèque d’éco-gestion, sous la cote 333.1 GEI JURA Michel (2003, 2 ème édition), Technique financière internationale, Dunod Laplagne Guy in Roux Michel, (décembre 2010) Master Banque de détail, collection Master dirigée par Jacques Igalens, Editions ESKA : - Laplagne Guy : Le financement des ménages (pages 177 à 271) - Laplagne Guy : Les crédits aux professionnels et aux entreprises et garanties (pages 271 à 381) - Laplagne Guy : La responsabilité du banquier en matière de crédit (pages 59 à 66) Lautier Delphine; Simon Yves (2011, 6ème édition), Finance internationale et gestion des risques, exercices corrigés, Economica (Chapitre 11) Lointier Jean-Christian, Salvignol Jean-Louis, Buaillon Guy (2006), L’entreprise et la banque : leur relation d’affaires en pratique, Economica Martini Hubert, Deprée Dominique, Klein-Cornede Joanne (2010 2e édition), Crédits documentaires, lettres de crédit stand-by, cautions et garanties : guide pratique, Paris : "Revue Banque" éd., 3 exemplaires papier à la Bibliothèque d’éco- gestion, sous la cote 333.2 MAR Rambure Dominique (2005), Les systèmes de paiement, Economica Rancillac Serge, Samuel Laurent (2011), Guide pratique des associations loi 1901, Eyrolles Simon Yves, Lautier Delphine, Morel Christophe (2009, 10 ème édition), Finance internationale, Economica Tariant Jean-Marc (2011), Guide pratique des relations banque-entreprise, Editions d'Organisation Tran Son Tay Edouard, Simon François-Xavier (2004), L’entrepreneur et son banquier, Dunod -- Master 2 Métiers bancaires CFA SUP 2000 UPEC - Plan des cours 2013-2014 5 2. ANGLAIS FINANCIER Nathalie CHAMPROUX (UPEC) Contrôle des connaissances : 100 % contrôle continu : 50 % écrit : Mini-dissertations rédigées en cours et leurs corrections individuelles1 effectuées à la maison par les étudiants, travaux de compréhension écrite de textes 50 % oral : Présentations d’articles sur banque/finance2, travaux de compréhension orale3, participation à la dynamique de groupe ECTS = 2 Pré-requis : Niveau C1 d’utilisateur expérimenté autonome du Cadre européen commun de référence pour les langues Objectif du cours : Parfaire l’autonomie des étudiants dans l’acquisition des quatre compétences en maîtrise d’une langue : 1- compréhension écrite sur des textes trouvés par l’enseignante et les étudiants, 2- compréhension orale à partir d’enregistrements trouvés par l’enseignante et les étudiants, 3- expression écrite de 200 mots, une séance sur deux, 4- expression orale : les 24 heures de séminaire sont intégralement en anglais. Acquérir le vocabulaire et les concepts anglophones relatifs à la thématique banque/finance. Bibliographie : Une grammaire, que chaque étudiant ferait bien d’acquérir si ce n’est déjà fait (par exemple uploads/Finance/ books-1707-0.pdf