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Étude sur la mise en conformité des systèmes d'information de gestion (SIG) des

Étude sur la mise en conformité des systèmes d'information de gestion (SIG) des systèmes financiers décentralisés (SFD) avec le cadre règlementaire dans les pays de L'UEMOA Édition № 1 du 1er mai 2010 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 1 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour Résumé exécutif 9 Introduction 27 Contexte de l’intervention 27 Rappel des termes de référence 28 Objectifs de la mission 28 Résultats attendus 28 1 Déroulement de la mission et contraintes rencontrées 31 1.1 Démarche méthodologique 31 1.1.1 Phase 1 : Recensement des SIG et élaboration du cahier des charges 31 1.1.1.1 Volet 1 : Recensement des SIG 31 1.1.1.2 Volet 2 : Élaboration du cahier des charges modèle 31 1.1.2 Phase 2 : Évaluations et recommandations 31 1.1.2.1 Volet 1 : Évaluation des SIG 31 1.1.2.2 Volet 2 : Réalisation des missions sur le terrain 32 1.2 Déroulement de l’intervention 32 1.3 Principales limitations de notre intervention suite aux missions de terrain 37 1.4 Principes directeurs 39 1.4.1 Respect des instructions BCEAO 39 1.4.2 Respect du nouveau référentiel comptable 39 1.4.3 Respect des exigences fonctionnelles 39 1.4.4 Capacité d’automatisation des opérations 39 1.5 Critères détaillés d’évaluation 40 1.5.1 Conformité aux instructions de la BCEAO (Coefficient 3 et 333 points) 42 1.5.2 Conformité au nouveau référentiel comptable (Coefficient 3 et 180 points) 49 1.5.3 Les exigences fonctionnelles (coefficient 1 et 229 points) 56 1.5.3.1 Comptabilité analytique 56 1.5.3.2 Gestion de la relation client 57 1.5.3.3 Gestion de guichet 58 1.5.3.4 Autres spécificités techniques 58 Sommaire Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 2 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour 1.5.4 Automatisation (coefficient 1 et 95 points) 60 1.6 Revue des études et projets existants 60 2 Contribution auprès du secteur et Autorité de certification des SIG 63 2.1 Contribution auprès des SFD 63 2.1.1 Le champ de la contribution 63 2.1.2 Les périodes couvertes par la contribution globale 64 2.1.3 Le plan de financement de la contribution globale et ses modalités de révision 64 2.1.4 Études complémentaires à envisager 64 2.1.5 Le suivi et l’évaluation 65 2.1.6 Les autres obligations 65 2.2 Autorité de certification des SIG 65 3 L’état des lieux des SIG 67 3.1 ACTIVA Version 2.0 67 3.1.1 Cadre règlementaire 67 3.1.1.1 Instructions de la BCEAO 68 3.1.1.2 Nouveau référentiel comptable 69 3.1.2 Exigences fonctionnelles 70 3.1.3 Automatisation 71 3.2 AICHA Version : 2.0 72 3.2.1 Cadre règlementaire 72 3.2.1.1 Instructions de la BCEAO 73 3.2.1.2 Nouveau référentiel comptable 74 3.2.3 Exigences fonctionnelles 75 3.2.4 Automatisation 76 3.3 ADBANKING Version 3.2 77 3.3.1 Cadre règlementaire 77 3.3.1.1 Instructions de la BCEAO 78 3.3.1.2 Nouveau référentiel comptable 79 3.3.2 Exigences fonctionnelles 80 3.3.3 Automatisation 81 3.4 BANK MICRO ET CRÉDIT MICRO Version février 2010 82 3.4.1 Cadre règlementaire 82 3.4.1.1 Instructions de la BCEAO 83 3.4.1.2 Nouveau référentiel comptable 84 3.4.2 Exigences fonctionnelles 85 3.4.3 Automatisation 86 3.5 BANKERS REALM Version 2.3.1 87 3.5.1 Cadre règlementaire 87 3.5.1.1 Instructions de la BCEAO 88 3.5.1.2 Nouveau référentiel comptable 89 3.5.2 Exigences fonctionnelles 90 3.5.3 Automatisation 91 3.6 CIKASOFT Version Février 2010 92 3.6.1 Cadre règlementaire 92 3.6.1.1 Instructions de la BCEAO 93 3.6.1.2 Nouveau référentiel comptable 94 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 3 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour 3.6.2 Exigences fonctionnelles 95 3.6.3 Automatisation 96 3.7 CREMPRO Version février 2010 97 3.7.1 Cadre règlementaire 97 3.7.1.1 Instructions de la BCEAO 98 3.7.1.2 Nouveau référentiel comptable 99 3.7.2 Exigences fonctionnelles 100 3.7.3 Automatisation 101 3.8 DATA FINANCE Version 5 102 3.8.1 Cadre règlementaire 102 3.8.1.1 Instructions de la BCEAO 103 3.8.1.2 Nouveau référentiel comptable 104 3.8.2 Exigences fonctionnelles 105 3.8.3 Automatisation 106 3.9 Logiciel GEMFI Version 2.0 de DSH 107 3.9.1 Cadre règlementaire 107 3.9.1.1 Instructions de la BCEAO 108 3.9.1.2 Nouveau référentiel comptable 109 3.9.2 Exigences fonctionnelles 110 3.9.3 Automatisation 111 3.10 eMERGE 112 3.10.1 Cadre règlementaire 112 3.10.1.1 Instructions de la BCEAO 113 3.10.1.2 Nouveau référentiel comptable 114 3.10.2 Exigences fonctionnelles 115 3.10.3 Automatisation 116 3.11 FINANCIA Version 2.0 117 3.11.1 Cadre règlementaire 117 3.11.1.1 Instructions de la BCEAO 118 3.11.1.2 Nouveau référentiel comptable 119 3.11.2 Exigences fonctionnelles 120 3.11.3 Automatisation 121 3.12 NAFAFINANCE Version 4 de FINETECH SARL 122 3.12.1 Cadre règlementaire 122 3.12.1.1 Instructions de la BCEAO 123 3.12.1.2 Nouveau référentiel comptable 124 3.12.2 Exigences fonctionnelles 125 3.12.3 Automatisation 126 3.13 GEC Version 12-2009 127 3.13.1 Cadre règlementaire 127 3.13.1.1 Instructions de la BCEAO 128 3.13.1.2 Nouveau référentiel comptable 129 3.13.2 Exigences fonctionnelles 130 3.13.3 Automatisation 131 3.14 GECIND Version 12-2009 132 3.14.1 Cadre règlementaire 132 3.14.1.1 Instructions de la BCEAO 133 3.14.1.2 Nouveau référentiel comptable 134 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 4 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour 3.14.2 Exigences fonctionnelles 135 3.14.3 Automatisation 136 3.15 GESFIN Version février 2010 137 3.15.1 Cadre règlementaire 137 3.15.1.1 Instructions de la BCEAO 138 3.15.1.2 Nouveau référentiel comptable 139 3.15.2 Exigences fonctionnelles 140 3.15.3 Automatisation 141 3.16 IMF MANAGER Version 4.0 142 3.16.1 Cadre règlementaire 142 3.16.1.1 Instructions de la BCEAO 143 3.16.1.2 Nouveau référentiel comptable 144 3.16.2 Exigences fonctionnelles 145 3.16.3 Automatisation 146 3.17 LIMANIA Version 3.0 147 3.17.1 Cadre règlementaire 147 3.17.2 Instructions de la BCEAO 148 3.17.2.1 Nouveau référentiel comptable 149 3.17.3 Exigences fonctionnelles 150 3.17.4 Automatisation 151 3.18 MICROFINA Version février 2010 152 3.18.1 Cadre règlementaire 152 3.18.1.1 Instructions de la BCEAO 153 3.18.1.2 Nouveau référentiel comptable 154 3.18.2 Exigences fonctionnelles 155 3.18.3 Automatisation 156 3.19 MUCREF CRÉDITS ET ÉPARGNE Version février 2010 157 3.19.1 Cadre règlementaire 157 3.19.1.1 Instructions de la BCEAO 158 3.19.1.2 Nouveau référentiel comptable 159 3.19.2 Exigences fonctionnelles 160 3.19.3 Automatisation 161 3.20 NAVIBANQUE Version février 2010 162 3.20.1 Cadre règlementaire 162 3.20.1.1 Instructions de la BCEAO 163 3.20.1.2 Nouveau référentiel comptable 164 3.20.2 Exigences fonctionnelles 165 3.20.3 Automatisation 166 3.21 ORBIT Version février 2010 167 3.21.1 Cadre règlementaire 167 3.21.1.1 Instructions de la BCEAO 168 3.21.1.2 Nouveau référentiel comptable 169 3.21.2 Exigences fonctionnelles 170 3.21.3 Automatisation 171 3.22 PERFECT Version 5 172 3.22.1 Cadre règlementaire 172 3.22.1.1 Instructions de la BCEAO 173 3.22.1.2 Nouveau référentiel comptable 174 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 5 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour 3.22.2 Exigences fonctionnelles 175 3.22.3 Automatisation 176 3.23 PROGENIA Version février 2010 177 3.23.1 Cadre règlementaire 177 3.23.1.1 Instructions de la BCEAO 178 3.23.1.2 Nouveau référentiel comptable 179 3.23.2 Exigences fonctionnelles 180 3.23.3 Automatisation 181 3.24 SAF 2000 Version 4 182 3.24.1 Cadre règlementaire 182 3.24.1.1 Instructions de la BCEAO 183 3.24.1.2 Nouveau référentiel comptable 184 3.24.2 Exigences fonctionnelles 185 3.24.3 Automatisation 186 3.25 SIESICA Version février 2010 187 3.25.1 Cadre règlementaire 187 3.25.1.1 Instructions de la BCEAO 188 3.25.1.2 Nouveau référentiel comptable 189 3.25.2 Exigences fonctionnelles 190 3.25.4 Automatisation 191 3.26 SIMSFD BAMIG Version février 2010 192 3.26.1 Cadre règlementaire 192 3.26.1.1 Instructions de la BCEAO 193 3.26.1.2 Nouveau référentiel comptable 194 3.26.2 Exigences fonctionnelles 195 3.26.3 Automatisation 196 3.27 SOFTLAB Version février 2010 197 3.27.1 Cadre règlementaire 197 3.27.1.1 Instructions de la BCEAO 198 3.27.1.2 Nouveau référentiel comptable 199 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 6 Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour 3.27.2 Exigences fonctionnelles 200 3.27.3 Automatisation 201 4 CONCLUSION 203 5 ANNEXES 205 5.1 Termes de référence pour la réalisation d’une étude sur les systèmes d’information et de gestion des SFD dans les pays de l’UEMOA 205 5.2 Ecart SIG prévus à l’évaluation/SIG évalués 209 5.3 Personnes rencontrées 211 5.4 Bibliographie 220 5.5 Recueil d’évaluation des ateliers 221 5.5.1 Atelier de Bamako 221 5.5.2 Atelier de Lomé 222 5.6 Cahier des charges à destination des prestataires informatiques indiquant les conditions nécessaires et suffisantes que les SIG doivent remplir pour être compatibles avec le référentiel comptable 225 5.7 Cahier de charges technique simplifié à destination des prestataires informatiques indiquant les conditions nécessaires et suffisantes que les SIG doivent remplir pour être compatibles avec le référentiel comptable. 226 5.8 Cahier des charges pour le développement d’un générateur d’états financiers conformes au NRC d’une passerelle entre ce dernier et les SIG de micro finance utilisés dans la zone UEMOA. 227 Mise en conformité des SIG avec le cadre règlementaire 7 Évaluation finale Ŕ Édition no 1 du 1er mai 2010 Propriété de Lux-Development qui se réserve les droits de reproduction, diffusion et mise à jour LISTE DES ABREVIATIONS AP/SFD BCEAO DAO PRAFIDE SFD SIG UEMOA UGP CDC NRC Association Professionnelle des Système financiers Décentralisés Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest Dossier D’appel d’offre Projet Régional uploads/Finance/ rapport-final-sfd-du-16-07-10.pdf