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1ER EDITEUR AFRICAIN DE LOGICIELS DE GESTION BANCAIRE Togo 2e étage Immeuble Er

1ER EDITEUR AFRICAIN DE LOGICIELS DE GESTION BANCAIRE Togo 2e étage Immeuble Eros 5330, Boulevard du 30 Août 08 BP 80171 Lomé 08 Tél. : +228 22 50 02 40 Lomé -TOGO Côte D’ivoire App. 86, Bat. IMPALA Cité Vallon Rue des jardins II Plateaux 04 BP 2455 Abidjan 04 Tél. : +225 22 41 75 60 Abidjan – COTE D’IVOIRE CATALOGUE IBIS 2020 INTEGRATED BANKING INFORMATION SYSTEM © Janv 2020 CERGI Banking Services NOYAU CENTRAL Le Module SÉCURITÉ DU LOGICIEL permet de gérer la sécurité de l’ensemble du système y compris les pouvoirs des utilisateurs. SÉCURITÉ DU PROGICIEL M01_1.1 Le module SÉCURITÉ DU LOGICIEL couvre l’ensemble des paramètres de connexion des utilisateurs ainsi que leurs habilitations. Il gère toute la sécurité du logiciel. Il est tenu par un administrateur qui identifie les différents utilisateurs et leur affecte les autorisations propres à leurs activités quotidiennes dans le logiciel. • Habilitation des utilisateurs • Gestion des plages horaires • Gestion des pouvoirs • Contrôle des actions • Etc. FONCTIONNALITÉS Les PARAMÉTRAGES GÉNÉRAUX sont les valeurs constantes prédéfinies pour le traitement des opérations bancaires. Toutefois, chaque module peut héberger les paramètres qui lui sont spécifiques PARAMÈTRAGES GÉNÉRAUX M01_1.2 Groupes de paramètres • Paramètres de Base : regroupent les établissements bancaires, les pays, les devises, les attributs par défaut client, les attributs par défaut compte et les paramètres BCEAO • Paramètres de Comptabilité Générale : traitent les paramètres de base utilisés dans la comptabilité générale (chapitre de compte, imputation comptable, etc.). • Paramètres Identités : permettent de gérer la base état Civil des acteurs du système (clients, fournisseurs, banques, établissements financiers, etc.…) ainsi que les comptes auxiliaires qui en découlent. • Paramètre comptes auxiliaires : permettent de gérer les paramètres liés aux comptes auxiliaires. Ils regroupent l’ensemble des éléments qui permettent d’identifier les types de comptes. • Paramètres de traitements : il s’agit des paramètres de traitement périodique (journalier, mensuel, etc…) • Rubriques dérogatoires : Ce sont des rubriques comptables spécifiques qui permettent d’accorder à un client des conditions particulières. • Édition des tables : regroupe l’ensemble des éditions des tables paramètres de base (tables compta générale, tables compta auxiliaire, tables BCEAO et établissements bancaires, tables gestionnaire, table type intervenant, table profession-statut, édition des cours devises). FONCTIONNALITÉS Le module COMPTABILITE traite la comptabilité générale, la comptabilité auxiliaire et produits les états financiers. COMPTABILITE M01_2 • Ouvertures de comptes client (tiers) • Ouverture de lots • Saisie des pièces comptables • Saisie des opérations diverses • Opérations automatiques • Consultation des lots comptables et des écritures comptables • Extrait de comptes • Éditions Ø Journaux Ø Grand livre Ø Balance Ø Bilan Ø Comptes d’exploitation FONCTIONNALITÉS GESTION COMMERCIALE Le module COMPTES CLIENTS présente la gestion des clients et des comptes auxiliaires qui leur sont rattachés. COMPTES CLIENTS M02_1 Le module GESTION DES COMPTES CLIENTS regroupe toutes les fonctions permettant de prendre en charge un client depuis l’ouverture de son dossier jusqu’au suivi quotidien des mouvements enregistrés sur ses comptes. Il regroupe 5 sous-menus : • Gestion des clients : permet de gérer l'identité de tous les acteurs du système (clients, fournisseurs, banques et divers). Il consiste donc à enregistrer les informations sur l’état Civil des acteurs. Il prend en compte la distinction des VIP afin de pouvoir leur réserver des traitements particuliers. • Gestion des comptes auxiliaires : permet de créer un compte auxiliaire (clients, fournisseurs, banque, personnel, etc.) • Situation client : permet la consultation des différents comptes d’un client (liste des comptes et interrogation historique relevés) • Extrait compte général : permet d’éditer les extraits des comptes généraux. • Édition : une liste des états de suivi. FONCTIONNALITÉS Le module CONTRÔLE DES SIGNATURES permet de contrôler la signature d’un client dans le système avant une opération de retrait. CONTRÔLES DES SIGNATURES M02_2 Ce module permet de procéder à la capture des signatures et photos d’identité des clients personnes physiques et le regroupement des signatures des clients personnes morales. Cette tâche est réalisée après l’ouverture du compte d’un tiers. Ces signatures et photos seront consultées lors de toute opération qui les exigera (caisse, compensation,). FONCTIONNALITÉS Le module COMMANDE DE CHÉQUIERS permet de gérer la demande d’un chéquier par un client de la commande jusqu’à la livraison. COMMANDE DES CHÈQUIERS M02_3 La gestion des chéquiers comporte quatre volets : • Demande de chéquier par le client • Commande des chéquiers par la Banque à son fournisseur (imprimeur) • stockage de chéquiers • Délivrance de chéquier personnalisé au client. • Destruction des chéquiers non retirés FONCTIONNALITÉS Le module ARRÊTÉ DES COMPTES permet de calculer les agios, les intérêts et les charges liés aux comptes de la clientèle. Elle assure leur comptabilisation. ARRÊTÉ DES COMPTES M02_4 Il prend en compte le calcul des agios et intérêts, l’édition des états, la génération des imputations des agios et intérêts et les arrêtés spécifiques. Calcul des agios et intérêts Le calcul est fonction de la catégorie du compte (compte à terme, compte épargne ou compte à vue) et des conditions définies par la banque qui lui sont applicables. Le module permet d’obtenir un arrêté fictif en fin de mois et un arrêté réel à la date d’échéance. • Comptes fusionnés • Correction des arrêtés antérieurs • Intérêts débiteurs • Intérêts créditeurs • Méthode hambourgeoise et méthode directe • Comptabilisation des intérêts courus non échus • Conditions dérogatoires FONCTIONNALITÉS Édition des états Le module permet de visualiser et d’éditer différents états après le traitement de calcul des arrêtés. • Journal des agios (mensuel, trimestriel, corrigé) • Tickets d’intérêts • Échelle d’agios (corrigée, groupée, corrigée-groupée) Génération et imputations des agios et intérêts Les écritures d’arrêté sont générées et enregistrées dans une table temporaire pour effectuer des simulations. Après vérification à l’aide des états de contrôle, le traitement « imputation réelle des écritures » dans les comptes est déclenché. Arrêté spécifique Le module offre la possibilité de produire l’arrêté spécifique pour un compte à clôturer. Un écran permet de calculer directement les agios assurant ainsi la clôture rapide du compte. Le module STATISTIQUES DES MOUVEMENTS permet aux Fondés de pouvoirs de mesurer les performances des comptes de leurs clients à travers leurs mouvements. STATISTIQUES DES MOUVEMENTS M02_5 Ce module comporte deux sous-menus : • Paramétrages • Classification des opérations par centre d’intérêt • Gestion • Interrogation des statistiques • Cumul des mouvements (débit et crédit) • Produits générés par compte client FONCTIONNALITÉS OPERATIONS D’AGENCES Le module OPERATIONS DE CAISSE permet d’effectuer les opérations de caisse front office aux différents guichets de la banque. Il présente des fonctionnalités complètes et une sécurité optimale pour l’agent de caisse. OPERATIONS DE CAISSE (FRONT OFFICE) M03_1 Ce module permet de gérer les opérations de caisse : • Retrait • Versement • Échange inter caisse (cession de fonds, réception de fonds) • Ajustage des caisses • Interrogation des caisses • Fermeture des caisses • Contrôle de Billetage en fin de journées • Éditions d’avis d’opérations Contrôle De nombreux contrôles sont prévus pour assurer la validité, la cohérence et la conformité des opérations : • Solde de Caisse • Existence de provisions • Autorisation de découvert • Numéro de chèque délivré • Numéro de chèque payé • Compte en instance de fermeture • Billetage • Contrôle de signature • Etc. Comptabilisation La comptabilisation des opérations se fait en temps réel. Éditions • Avis d’opérations • Arrêtés de caisse • Journaux de caisse FONCTIONNALITÉS Le module CHANGE MAUEL ET AUTOMATIQUE traite les opérations de change. Il peut être détaché pour la gestion d’un bureau de change. CHANGE MANUEL ET AUTOMATIQUE M03_2 Le module dispose des fonctions suivantes : • Achat et vente de devises • Change client de passage • Change en compte • Gestion de traveller’s chèques • Cours et taux privilégiés* • Éditions des états (Avis de change, arrêté de caisse…) * il s’agit de la prise en compte par le système des cas où la banque choisit d’appliquer au client un cours préférentiel pour son opération. Les transactions sur les devises se déroulent suivant les étapes ci-dessous : • Sélection du type d’opération de change avec référencement automatique • Affichage du cours de la devise mis à jour • Saisie des coordonnées du client et du montant de l’opération • Affichage du montant de la contrepartie nette des frais • Billetage du montant de la contrepartie • Validation de l’opération et édition de l’avis de change Comptabilisation Toutes les écritures comptables sont générées en temps réel. FONCTIONNALITÉS Le module COMPENSATION permet le traitement des valeurs échangées avec les confrères. Il prend en compte la numérisation des valeurs, la compensation interne et la comptabilisation des valeurs. COMPENSATION M03_3 Numérisation des valeurs Selon la loi uniforme sur les incidents de paiement (Instructions BCEAO), toutes les banques doivent se doter d’équipements capables de numériser et traiter la ligne CMC7 des valeurs échangées entre confrères. Le processus comporte plusieurs étapes : • Lecture et numérisation automatique des chèques (Ligne CMC7) • Post-marquage des montants saisis • Rejet des chèques anormaux • Endos • Constitution des fichiers image et données à uploads/Finance/ cergibs-ibis-global-janv2020-pdf.pdf