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OFPPT Promoteur : Ville Rue : Tél. : Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Pag

OFPPT Promoteur : Ville Rue : Tél. : Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 1 - SOMMAIRE • I- Renseignement sur le promoteur • II- Renseignement sur le du projet • III- Moyens d’exploitation • IV- Caractéristique de l’investissement • V- Etude technique • VI- Etude économique et commerciale • VIl- Exploitation prévisionnelle • ANNEXES CANVEAS DE CREDIT D’INVESTISSEMENT I-RESEEIGNEMENT SUR LE PROMOTEUR : 1. IDENTITE DU PROMOTEUR Nom et Prénom N° CIN Date et lieu de naissance Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 2 - Situation familiale Profession du conjoint Adresse personnelle 2- ETUDES ET/ OU FORMATION PROFESSIONNELLE : Diplômes ou certificats Spécialité Date et lieu d’obtention 3- EXPERIENCE PROFESSIONNELLE : Employeur Secteur d’activité Fonction Période 4- RELATIONS BANCAIRES : Numéros de compte Date d’entrée en relation Crédit sollicité DH Durée de remboursement total Durée du différé en capital Différé en intérêts (pour mémoire) Taux d’intérêts H.T Périodicité des remboursements 5- SITUATION PATRIMONIALE : (Voir modèle annexe) Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 3 - II-RENSEIGNEMENT SUR LE PROJET : 1. IDENTITE DE L’AFFAIRE : Dénomination Forme juridique Objet social Siège social Registre de commerce Date de création Capital social Objet de l’investissement Coût du programme d’investissement Nombre d’emplois à créer 2. ORGANISATION COMMECIALES : FOURNISSEUR : Matières ou services Fournisseurs Prix d’achat TTC DH Modalités de paiement CLIENTS Produits ou services Clients Prix de vente TTC DH Modalités de paiement Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 4 - III-MOYENS D’EXPLOITATION : 1. LOCAUX D’EXPLOITATION : Adresse / Bureau Adresse / Dépôt Loyer Superficie au sol Nombre de niveaux Superficie totale Le local destiné à notre bureau exige un aménagement détallé comme suit : Désignation Quantité Prix unitaire Montant Total TOTAL 2. MOYENS HUMAINS : Fonction / Poste Qualification Salaire mensuel brut DH Expérimenté Expérimentés Sans qualification Expérimentés TOTAL 3. MATERIELS D’EXPLOITATION ET EQUIPEMENT : Description Marque / Fournisseur Prix TTC DH Joindre factures pro forma. 4. MATERIELS, MOBILIER DE BUREAU : Description Marque / Fournisseur Prix TTC DH (01) Bureau en bois bonne qualité (01) Chaise président Librairie ALIRCHAD (04) Chaise d’attente (01)Table basse Joindre factures pro forma. 5. MATERIEL IFORMATIQUE : Description Marque / Fournisseur Prix TTC DH (01) Ordinateur Celeron 2.4GHTZ 80GO (01) Imprimante HP laser jet 1018 (03) Chaise super Normal (01)Table ordinateur Joindre factures pro forma. Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 5 - IV- CARACTRISTIQUES DE L’INVESTISSEMENT : 1. PROGRAMME D’INVESTISSEMENT : Postes Montants DH % Frais d’établissement Acquisition d’un local Droit au bail Aménagements/Constructio ns Matériel d’exploitation Matériel mobilier de bureau Matériel informatique Matériel roulant Divers et imprévus Total investissement physique Besoins en fonds de roulement TOTAL 2. PLAN DE FINANCEMENT : Postes Montants DH % Autofinancement Avance état Crédit bancaire TOTAL 3. PLANING DE REALISATION : Date commencement des travaux de construction ou d’aménagement Date d’acquisition du matériel Date de démarrage de l’activité Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 6 - V- ETUDE TECHNIQUE : - Processus et technique de fabrication. - Capacité de production. I- ETUDE ECONOMIQUE ET COMMERCIALE : 1. DEFINITION DU PRODUIT OU DU SERVICE : 2. DESCRIPTION DU MARCHE CIBLE : 3. ANALYSE DE LA CONCURRENCE DIRECTE ET INDIRECTE : Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 7 - Produits ou services Quantité VI - EXPLOTATION PREVISIONNELLE Comptes de produits et de charge en DH HT Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Produit d'exploitation Vente de marchandises en l'état Vente de biens et services Produit total chiffre d'affaire Charges d’Exploitation Achat de marchandises Achats de matières premières et fournitures Autres charge externes Impôt et taxes Charges du personnel Autres charges d'exploitation Dotation d'exploitation Total Charges d’Exploitation Résultat d'exploitation Produits financiers Charges financières Résultat financier Résultat courant Produits non courants Charges non courantes Résultat non courant Résultat avant impôt Impôt sur le résultat Résultat net Cash-flow Remboursement capital Cash-flow net Commentaires Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 8 - ANNEXES FRAIS D'EATBLISSEMENT RUBRIQUES MONTANT Frais de constitution de la société Frais de prospection et d’étude Frais prise en charge des garanties Commission d'aval CCG Assurance décès incapacité toutes causes Frais de nantissement fonds de commerce Frais de nantissement matériel Frais d'enregistrement et de timbre Frais d'hypothèque Frais d'assurance incendie explosions Intérêts intercalaires TOTAL BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT Rubriques Jours C.A Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Besoins Stock de matières premières /Marchandises Stock produit en cours Stock produit finis Crédit client Trésorerie TOTAL RESSOURCES Crédit fournisseurs Escompte commercial Autres TOTAL Fonds en besoins de roulement Variation du besoin en FDR Commentaires -Le montant de client estimé représente le CA d’affaires encaissé comme suit : 50 % espèces ,30 % dans 2 mois et 20 % dans 4 mois ² - la trésorerie demandée représente un mois de charges d’exploitation hors achats -le crédit fournisseur représente un mois de nos achats N.B : Le BFDR de programme d’investissement est estimé à 65 % du BFDR estimé ci- dessus. Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 9 - TRESORERIE PREVISIONNELLE Rubriques Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Emplois Investissement physique BFDR initial BFDR additionnels Remboursement crédit capital Remboursement avance CCG TOTAL RESSOURCES Autofinancement Avance état Crédit auto emploi Cash-flow TOTAL Solde de trésorerie Trésorerie cumulée Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 10 - Commentaire : Le BFDR initial représente (02) mois de loyer, en plus de 1000.00dhs de déplacement. Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 11 - Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 12 - DECLARATION SUR L'HONNEUR DE LA SITUATION PATRIMONALE PERSONNELLE Nom et Prénom N° CIN Profession Adresse ACTIF Description des biens /Activités Valeur vénale Revenus Néant TOTAL PASSIF Détails des dettes Encours Échéances Néant TOTAL Situation nette /Revenus nets Certifie sincère et conforme en date du : 15/03/07 Signature DETAIL DE L'EXPLOITATION PREVISIONNELLE I- CHIFFRES D'AFFAIRES: Produits/Services Quantité/ Unité Prix de vente unitaire Montant en DH . TOTAL Evolution du chiffre d'affaires Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Taux évolution Montants Commentaires : II- ACHATS: Les achats regroupement les achats de marchandises, de matières et fournitures y compris les achats stockés. Produits/Services Quantité/ Unité Prix de vente unitaire Montant en DH TOTAL . Evolution des achats Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 13 - Taux évolution - Montants Commentaires: On a tenu compte de la même variation enregistré au niveau de CA III - AUTRES CHARGES EXTERNES Postes Montants en DH Observations Locations et charges locatives Redevances de crédit bail Entretien et réparations Primes d'assurances Rém. Du personnel extérieur Rém. D'interm. Et honoraires Red.pour brevets, marques Etudes, recherche et docum Transpo, déplac, missions et réceptio Publicité, publication et rel. Pub Frais postaux et frais de télécoms Cotisation et dons Services bancaires TOTAL Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Taux évolution Montants Commentaire L’évolution est dû à l’augmentation au CA IV- IMPOT ET TAXES: Calcul de la valeur locative Rubrique Montant en DH Abattements Valeur nette Valeur locative Taux Montant Taux Montant Loyer annuel Achat local (murs) 20% 5% Aménagements 20% 5% Terrain 0% 3% Constructions 20% 5% Mat. Equipts 30% 10% MMB 30% 10% TOTAL Impôt et taxes Postes Assiette Taux Montant Observations Taxes urbaines 13.50 % Exonéré Taxes d'édilité 10% Exonéré Patentes 20% Exonéré Taxes locales 600.00 Impôt et taxes indirectes Exonéré Droits d'enreg. Et timbre 200.00 Taxes sur les véhicules Exonéré Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 14 - Autres I & T et droits assimilés Exonéré TOTAL 800.00 Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Montants 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 V- CHARGES DU PERSONNEL Postes Nombre Salaire mensuel brut Salaire annuel brut Contremaître Ouvriers qualifiés Gardien Ouvrier saisonnier TOTAL Charges patronales Taux TOTAL Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Montants VI- TABLEAU DES DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS Postes Durée Salaire mensuel brut Frais d'établissement Acquisition d'un local Aménagement/Construction Matériel d'exploitation Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 15 - Matériel mobilier de bureau Matériel informatique Matériel roulant Divers et Imprévus TOTAL Années Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Montants Canevas de crédit MOUKAWALATI Laâyoune Page - 16 - uploads/Finance/ copie-de-plan-d-x27-affaire-vide.pdf