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Page 1 sur 14 DOSSIER DE DEMANDE DE FINANCEMENT Nom – Prénom : Activité : Ecrivez dans les cases grises LA DEMANDE Prêt NACRE : Quel Montant ? Quelle durée ? Affectation ? Prêt d’honneur : Quel Montant ? Quelle durée ? Quel différé ? Prêt bancaire : Quel est le montant prévu pour le prêt bancaire ? Quel est la garantie sur le prêt bancaire ? Accompagnement : par quel organisme avez-vous été accompagné ? Banque : Avez-vous déjà démarché des banques pour un prêt ? Si oui, citez-les + détaillez l’avancée des démarches par banque (nom du conseiller, coordonnées mail + téléphonique). Adresse (porteur de projet): Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) : Code Postal : Ville : Téléphone : Mail : Site : Date et lieu de Naissance : Page 2 sur 14 Adresse (Associé): Situation sociale (salarié, demandeur d’emploi) : Code Postal : Ville : Téléphone : Mail : Site : Date et lieu de Naissance : Formations et expériences, et plus particulièrement celles en rapport avec le projet : Cliquez pour taper du texte. Appuis (famille, amis, association, environnement professionnel, autre) : Cliquez pour taper du texte. Page 3 sur 14 LE PROJET Nature du projet (création, reprise, développement) : Si reprise, expliquez les raisons de la cession par le cédant : Activité : Historique et genèse du projet : Attention, il est important de s’assurer d’avoir obtenu tous les financements de son projet avant toute immatriculation. Fiche signalétique de l’entreprise : Raison sociale : Activité : Adresse : Téléphone : Télécopie : N° SIREN : Code NAF : Date de création : Inscription RC : Forme juridique : Capital social : Dont libéré : Comptes courant d’associés : % détenu par le créateur + % des associés : Date de lancement envisagée : Coordonnées du consultant ou expert comptable : Coordonnées du ou des banquiers : Coordonnées de l’assureur : Description des produits/ services (caractéristique, utilité, performance et prix) : Produit 1 : Produit 2 : Produit 3 : Quelles sont vos jours et horaires d’ouvertures? Page 4 sur 14 ETUDE DE MARCHE Le marché : Secteur d’activité concerné : Evolutions et tendances du marché : Zone de chalandise : Réglementations et usages de la profession : La clientèle : Noms Part des ventes (%) Délai de règlement (jours) Particuliers Grossistes PME Grandes Entreprises Administrations Collectivités locales Clientèle ciblée et caractéristique de consommation : Cliquez pour taper du texte. Quelle est la saisonnalité de la consommation : Cliquez pour taper du texte. Avez-vous des réseaux qui pourront vous amener des clients ? Décrivez-les ? Cliquez pour taper du texte. Si besoin, ajoutez un commentaire sur la clientèle: Cliquez pour taper du texte. Page 5 sur 14 La concurrence : Noms Exemple Emplacement Adresse Prix Panier moyen Chiffre d’Affaires et Résultat CA et Résultat Forces par rapport aux concurrents Meilleure qualité, meilleur service,… Faiblesses par rapport aux concurrents Coût de revient supérieur, renommée,… Si besoin, ajoutez un commentaire sur les concurrents: Cliquez pour taper du texte. Les fournisseurs : En France Noms Produits Localisation Délais de livraison Conditions de règlements A l’étranger Noms Produits Pays d’origine Délais de livraison Conditions de règlements Coût de transport et douane Qté min / commande Les sous-traitants : Noms Produits Localisation Délais de livraison Conditions de règlements Page 6 sur 14 Si besoin, ajoutez un commentaire sur les fournisseurs : Cliquez pour taper du texte. STRATEGIE COMMERCIALE Quels sont vos moyens de prospections AU DEPART ? Quel moyen ? Fournisseurs ou réseaux ? Cible ? Comment sera utilisé ce moyen ? Coût TTC Exemple : Prospectus Nom imprimeur Habitants de, employés de,… Boîtes aux lettres, Comités d’entreprises,… Montant facture imprimeur Comment allez-vous fidéliser vos clients ? Quel moyen ? Fournisseurs ou réseaux ? Cible ? Comment sera utilisé ce moyen ? Coût TTC Si besoin, ajoutez un commentaire sur les démarches commerciales : Cliquez pour taper du texte. Page 7 sur 14 MOYENS DE PRODUCTION Les ressources humaines : Poste Description de leurs missions Type de contrat Temps plein/ Temps partiel Rémunération brute Répartition du temps : (expliquez votre journée type) Si besoin, ajoutez un commentaire sur les ressources humaines : Cliquez pour taper du texte. Locaux : Localisation (zone industrielle, pépinière, centre ville, centre commercial) : Type (commerce, bureaux, atelier, garage, stockage,…) : Surface : Nature des travaux envisagés : Montant des travaux envisagés : Montant du loyer : Montant des charges locatives : Dépôt de garantie : Nom du propriétaire : Page 8 sur 14 DOSSIER DE FINANCEMENT Calcul du chiffre d’affaires TOTAL Produits/services Prix d’achat HT (1) Marge (2) = (1) + (2) Prix de Vente HT (3) Qtés par jours (4) = (3) x (4) CA par Jour HT (5) = (5) x 24 CA / mois HT (24 jours) (6) =(6) x 12 CA / an HT (7) Page 9 sur 14 Plan de financement initial : BESOINS RESSOURCES Frais d'établissement Apports personnels Frais d'enregistrement ou capital social Honoraires Dépôt de marque INPI Publicité au démarrage… Comptes courants d'associés Droit d'entrée franchise (s'il y a lieu) Immobilisations incorporelles Brevet, licences Création site internet Logiciel Fonds de commerce ou droit au bail Prêts d'honneur Immobilisations corporelles Travaux / aménagements Véhicule Mobilier PCE Matériel informatique… Outillage Immobilisations financières Garanties sur loyers Emprunts à moyen ou long terme Garanties professionnelles (ex : agent immobilier, transporteur) Stock de marchandises TVA sur investissement Trésorerie (ou fonds de caisse) TOTAL TOTAL Page 10 sur 14 Compte de résultat prévisionnel : Année 1 Année 2 Année 3 A. Chiffre d'affaire 1. Achats marchandises / matières 1ère 2. Fournitures consommables Fournitures administratives Electricité/Eau/Gaz Fournitures d'entretien Petit matériel et outillage Emballages Carburant 3. Autres achats et charges externes Sous-traitance et intérimaire Redevances de crédit Bail Locations et charges locatives Frais d'entretien et de réparations Télécommunication Assurances Documentation Formation Honoraires Publicité Transport Déplacements/missions/réceptions Services bancaires Divers B. Valeur ajoutée =A -(1+2+3) 4. Impôts et taxes 5. Masse salariale dont salaires brut Charges sociales salariés Cotisations sociales exploitant 6. Subventions C. Excédent Brut d'Exploitation = B-(4+5+6) 7. Autres produits 8.Dotations aux amortissements 9.Autres charges D. Résultat d'exploitation = C+7-(8+9) 10. Produits financiers 11. Frais financiers (intérêt d'emprunt) 12. Autre frais financiers E. Résultat courant = D+10-(11-12) 13. Impôts sur les Sociétés F. Résultat net =E-13 G. Capacité d'Autofinancement =F+8 Page 11 sur 14 PLAN DE TRESORERIE 1er mois 2e mois 3e mois 4e mois 5e mois 6e mois 1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS 2. ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation Chiffre d'affaires encaissé 2B. Hors exploitation Apport en capital Apport en comptes courants d'associés Subventions Prêt d'honneur Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire + ….) A. TOTAL ENCAISSEMENTS 3. DECAISSEMENTS 3A. D'exploitation Achat de marchandises Sous-traitance Eau/Electricité Fournitures d'entretien Fournitures administratives Fournitures diverses Loyers de crédit bail Loyers et charges locatives Assurances Entretien (locaux, matériel) Documentation Honoraires Affranchissements Téléphone Internet Publicité Frais de transport Emballages et conditionnement Voyages et déplacements Divers Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) Rémunération du dirigeant Cotisations sociales du dirigeant Salaires bruts des salariés Cotisations sociales des salariés Commissions versées Agios et intérêts payés 3B. Hors exploitation Frais d'établissement Brevet, licences Création site Internet Logiciels… Achat terrain construction Travaux/aménagements Véhicule Mobilier Matériel informatique… Garanties sur loyers Garanties professionnelles Remboursement d'emprunts B. TOTAL DECAISSEMENTS 4. SOLDE DU MOIS = A - B Page 12 sur 14 5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4 7e mois 8e mois 9e mois 10e mois 11e mois 12e mois 1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS 2. ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation Chiffre d'affaires encaissé 2B. Hors exploitation Apport en capital Apport en comptes courants d'associés Subventions Prêt d'honneur Emprunts à moyen et long termes (PCE + prêt bancaire + ….) A. TOTAL ENCAISSEMENTS 3. DECAISSEMENTS 3A. D'exploitation Achat de marchandises Sous-traitance Eau/ Electricité Fournitures d'entretien Fournitures administratives Fournitures diverses Loyers de crédit bail Loyers et charges locatives Assurances Entretien (locaux, matériel) Documentation Honoraires Frais d'actes et de contentieux Affranchissements Téléphone Internet Publicité Frais de transport Emballages et conditionnement Voyages et déplacements Divers Autres impôts et taxes (hors IS ou IR) Rémunération du dirigeant Cotisations sociales du dirigeant Salaires bruts des salariés Cotisations sociales des salariés Commissions versées Agios et intérêts payés 3B. Hors exploitation Frais d'établissement Brevet, licences Création site Internet Logiciels… Achat terrain construction Travaux/aménagements Véhicule Mobilier Matériel informatique… Garanties sur loyers Garanties professionnelles Remboursement d'emprunts B. TOTAL DECAISSEMENTS Page 13 sur 14 4. SOLDE DU MOIS = A - B 5. SOLDE DE FIN DE MOIS = 1 + 4 PRESENTATION DU CREATEUR Situation familiale : Régime matrimonial (communauté ou séparation) : Nombre de personne à charge (y compris les enfants en précisant leur âge) : Votre conjoint participe-t-il (elle) à votre projet ? Si oui, sous quelle forme : Statut professionnel du conjoint : Situation financière : Dépenses Ressources Loyer Revenu activité Pension alimentaire Revenu conjoint Remboursement prêt immobilier Pension alimentaire Remboursement prêt consommation Allocations familiales et logement Autres : Autres : Total Total Êtes-vous propriétaire ? Si oui, précisez : Page 14 sur 14 DOCUMENTS A JOINDRE Docs uploads/Finance/ demande-de-financement-vmapi-bp-pdf.pdf