PLAN CASH MANAGEMENT ET PAIEMENTS La maîtrise des flux financiers, la sécurisat
PLAN CASH MANAGEMENT ET PAIEMENTS La maîtrise des flux financiers, la sécurisation des transactions et l’optimisation de la trésorerie figurent parmi les principales préoccupations des dirigeants d’entreprises, trésoriers et comptables. Face à ces défis, Attijariwafa bank vous propose une offre regroupant une large gamme de produits et de solutions couvrant l’ensemble de vos besoins en termes de dématérialisation de vos paiements, de rationalisation de votre trésorerie et de gestion de vos comptes et opérations bancaires à distance. Grâce à nos différentes solutions, vous pouvez diversifier vos canaux d’encaissement et de décaissement, recevoir et traiter vos données bancaires avec l’assurance d’une totale confidentialité, dématérialiser et sécuriser vos échanges d’informations avec la banque, simplifier vos démarches administratives et réduire les délais de traitement. Pour chaque service auquel vous souscrivez, Attijariwafa bank met à votre disposition une équipe d’experts pour vous accompagner, vous conseiller et vous assister dans votre gestion au quotidien. BÉNÉFICIEZ DE NOS SERVICES DE BANQUE À DISTANCE Au service d’une gestion agile de vos comptes, nos solutions de banque à distance vous permettent de réaliser et de suivre vos opérations domestiques et internationales. Notre portail digital attijarientreprises.com vous offre, via un seul et même accès, des fonctionnalités de consultation de comptes et d’archives, de transactions unitaires et de masse, d’opérations de marché et de conservation d’actifs,... Des protocoles d’échanges bancaires internationaux (Attijari EBICS, SwiftNet) sont également disponibles. Ils s’interfacent avec les systèmes d’information de votre entreprise. ACCÉDEZ À VOS COMPTES ET INITIEZ VOS TRANSACTIONS BANCAIRES Accédez à vos comptes et suivez en temps réel l’ensemble de vos opérations via le service Cash Management. Pour une plus grande adaptabilité à votre organisation, le portail attijarientreprises.com vous offre la possibilité de dématérialiser votre circuit de validation en créant des utilisateurs secondaires, et en leur affectant des habilitations d’accès ainsi que des rôles et plafonds de validation. Initiez vos opérations unitaires ou de masse en activant les options transactionnelles virements unitaires ; paiement de factures et recharges ; recharge de cartes prépayées ; virements de masse salaires ou fournisseurs ; prélèvements de masse. INITIEZ ET PILOTEZ VOS OPÉRATIONS À L’INTERNATIONAL Afin de gérer en toute simplicité vos opérations de commerce international, le portail attijarientreprises.com vous propose le module Opérations Internationales, vous permettant d’initier à distance le paiement et le financement de vos importations et de vos exportations, de suivre leur traitement en temps réel et de récupérer leurs notifications. Ce module vous permet d’effectuer les opérations suivantes : • crédits documentaires import/export ; • remises documentaires import/export ; • virements internationaux ; • demandes de financement en devises ; • demandes de garanties. Gestion directe des utilisateurs et des droits d’accès en fonction de votre organisation interne ; Réduction des déplacements à votre agence ou centre d’affaires ; Visibilité continue sur vos dossiers en cours (reporting) ; Traçabilité des informations échangées avec votre agence ou centre d’affaires ; Sécurité et intégrité de vos transactions grâce à un système de cryptage des informations et des clés d’accès. Avantages TRAITEZ DIRECTEMENT TOUTES VOS OPÉRATIONS DE CHANGE • Consultez les cours de change en temps réel avec la possibilité de visualiser leur évolution ; • Suivez les informations de nature économique et financière sur la scène nationale et internationale ; • Initiez des opérations de change sur les différentes paires de devises cotées par la banque centrale ; • Visualisez les opérations domiciliées auprès d’Attijariwafa bank en instance de négociation ; • Adressez une demande de cotation pour des opérations de change avec un nominal prédéterminé ; • Placez un ordre à un cours déterminé pour une période déterminée ; • Accédez à l’historique des opérations traitées et effectuez des recherches multicritères. Via le portail attijarientreprises.com, Attijariwafa bank vous propose le service Documents Bancaires, vous permettant d’accéder aux archives de vos opérations bancaires de façon sécurisée 24h/24, 7j/7. ACCÉDEZ À UNE ARCHIVE SÉCURISÉE DE TOUS VOS DOCUMENTS BANCAIRES Visibilité sur vos comptes avec un historique pouvant aller jusqu’à 5 ans, 24h/24 et 7j/7 ; Économie de temps et d’effort de déplacement en agence ; Célérité de la diffusion des informations ; Service simple qui facilite la navigation et les recherches multicritères. Avec le module Alertes bancaires du portail attijarientreprises.com, vous pouvez paramétrer et personnaliser les alertes sur vos opérations bancaires. Soyez notifié de votre solde en temps réel, de vos impayés, des évènements relatifs à vos cartes bancaires, de vos tombées et échéances, … • Activez ou désactivez vos alertes depuis votre espace d’administration rubrique Cash Management du portail attijarientreprises.com • Personnalisez : - les comptes concernés par les notifications ; - le seuil de certaines notifications ; - l’horaire de réception des notifications. BÉNÉFICIEZ D’ALERTES PERSONNALISÉES ET ACTUALISÉES Avantages UNE MISE À DISPOSITION DE TOUT TYPE DE RELEVÉS BANCAIRES En plus de nos modules accessibles en ligne, bénéficiez également d’une panoplie de services de cash management Attijariwafa bank vous transmet quotidiennement plusieurs types de relevés selon votre besoin : • Info-Relevé : vous permettant de recevoir par email votre relevé de compte sous format AMB 120 ; RAPATRIEZ VOS AVOIRS EN DEVISES La solution de gestion des encaissements Attijari PayPal vous permet, si vous êtes détenteurs d’un ou plusieurs comptes PayPal, de rapatrier vos soldes directement sur vos comptes bancaires Attijariwafa bank, et ce, dans le respect de la réglementation de l’Office des changes. La solution Attijari-PayPal vous garantit une meilleure conformité aux exigences réglementaires de l’Office des changes ; C’est une plateforme en ligne simple d’utilisation et sécurisée vous permettant de maîtriser vos avoirs sur PayPal et suivre leur rapatriement ; Attijari-PayPal génère automatiquement le rapatriement de vos soldes PayPal, à fréquence quotidienne, dès que ceux-ci dépassent le seuil de 100 Euro ou 120 Dollars ; La modification se fait en ligne pour vos pourcentages de rapatriement, votre devise de rapatriement, … Avantages DES SOLUTIONS DE COMMUNICATION BANCAIRE INTÉGRÉES • Info-impayés : vous permettant de recevoir par email la liste de vos impayés chèques et LCN dès leur comptabilisation par la banque ; • Swift MT 940 : vous permettant de recevoir par réseau Swift, les relevés de comptes quotidiens de vos filiales. Attijariwafa bank vous propose le service Attijari EBICS, un canal de communication sécurisé avec votre banque. Cette solution, basée sur le protocole Attijari EBICS, vous permet de recevoir d’une manière fréquente vos relevés bancaires sous différents formats exploitables, et d’envoyer pour exécution vos virements et prélèvements de masse. Gestion au plus près de votre trésorerie, avec une vision exacte et quotidienne sur tous les mouvements bancaires de votre entreprise, en dates d’opération et en dates de valeur ; Intégration automatique des relevés bancaires dans votre logiciel de gestion de trésorerie ; Allégement de vos tâches administratives liées aux rapprochements bancaires ; Maîtrise des risques commerciaux grâce à une information rapide et fiable sur les encaissements, les décaissements du jour et les impayés. Avantages BÉNÉFICIEZ DE NOS SOLUTIONS DE GESTION DES DÉCAISSEMENTS Attijariwafa bank vous propose plusieurs solutions qui vous permettent de dématérialiser et de sécuriser vos paiements fournisseurs, régler les salaires et les dépenses de vos collaborateurs et vous acquitter de vos charges sociales, vos impôts et vos factures. Ces solutions s’interfacent avec les systèmes d’information de votre entreprise. UNE LARGE STANDARDISATION DE VOS ÉCHANGES BANCAIRES LOCAUX ET INTERNATIONAUX Le service SwiftNet vous permet d’optimiser la gestion globale de vos flux financiers en communiquant avec toutes les banques via un canal d’échange unique. Il vous permet de : • envoyer des ordres de virement unitaire ou de masse à la banque ; • recevoir un compte rendu d’exécution des virements initiés par ce canal ; • envoyer des ordres de prélèvement de masse à la banque ; • recevoir un compte rendu d’exécution des prélèvements initiés par ce canal ; • envoyer à la banque d’autres types de données ; • recevoir vos relevés bancaires selon différents formats « AMB 120 », « MT 940 ». Sécurisation des échanges des fichiers et des messages ; Rapidité dans le traitement et l’exécution de vos ordres ; Suppression des ordres physiques d’exécution envoyés à la banque ; Non répudiation des ordres envoyés via SwiftNet. Avantages UNE DÉMATÉRIALISATION DE VOS PAIEMENTS RÉCURRENTS Le service virements automatiques de masse est une solution automatisée qui permet de dématérialiser l’envoi et le traitement des virements en faveur des bénéficiaires ayant des comptes domiciliés aussi bien chez Attijariwafa bank que chez les banques confrères. attijarientreprises.com ; Ebics ; SwiftNet ; CFT (Cross File Transfer) ; Infoplus. Un service disponible à travers divers canaux digitaux Attijariwafa bank vous propose les cartes de débit de l’offre Business Cards, des cartes de retrait et de paiement en local et à l’international, adossées au(x) compte(s) de votre entreprise et personnalisables, en agence et au niveau du portail attijarientreprises.com, par plafond uploads/Finance/cash-management-et-paiements.pdf
Documents similaires
-
41
-
0
-
0
Licence et utilisation
Gratuit pour un usage personnel Attribution requise- Détails
- Publié le Oct 13, 2021
- Catégorie Business / Finance
- Langue French
- Taille du fichier 4.5604MB