Remerciez-le!

Remerciez @Admin pour avoir partagé cet document gratuitement, de la manière la plus simple, en partageant sur les réseaux sociaux.

La gestion de portefeuille

Chapitre La gestion de portefeuille Tous les produits ?nanciers entrent dans la constitution d ? un portefeuille que peuvent posséder des épargnants Ceux qui s ? engagent sur ce terrain doivent savoir que ce n ? est pas exempt de risques car détenir des produits ?nanciers signi ?e chercher la rentabilité voir une grande rentabilité mais sans la sécurité Les chargés de clientèle vont donc avoir un devoir de conseil De ce fait on va promouvoir notre propre gamme d ? OPCVM Depuis il y a eu la dématérialisation des titres avec l ? inscription en compte mais il existe plusieurs types de gestion de portefeuille I La gestion individuelle Dans ce cas le titulaire du compte titre gère lui-même son portefeuille juridiquement il est le seul décideur Dans cette gestion individuelle il y a deux types de compte - le compte de dépôt de titres ordinaires CTO pour tous types de valeurs mobilières - le PEA pour les titres éligibles Cela nécessite pour le client d ? y consacrer beaucoup de temps de se tenir informer régulièrement sur ses investissements et sur le marché pour qu ? il sache en permanence les valeurs mobilières qu ? il doit conserver qu ? il doit vendre qu ? il doit prévoir d ? acheter Cette gestion demande des connaissances économiques importantes II Le mandat de gestion La démarche du titulaire du portefeuille est di ?érente car il va con ?er la gestion du portefeuille à un professionnel d ? un établissement ?nancier ou d ? une société de courtage qui va devoir agir au mieux des intérêts de son client Le titulaire et le gestionnaire vont dé ?nir une stratégie de gestion ensuite le professionnel agira au nom de cette stratégie Les banques proposent plusieurs o ?res de stratégie de gestion en général au nombre de trois - stratégie de prudence elle est équilibrée en bon père de famille ? et va complètement exclure l ? aspect spéculatif Cela valorise le capital de portefeuille en matière d ? action et favorise les revenus en matière d ? obligation peu d ? actions beaucoup d ? obligations et quelques OPCVM - stratégie dynamique elle va rechercher une valorisation performante du capital en introduisant un peu de spéculatif un pourcentage plus important en action au détriment du pourcentage de revenus donc obligataire ainsi qu ? une enveloppe d ? OPCVM pro ?lées dit dynamique aussi C- stratégie o ?ensive elle va rechercher une valorisation super performante du capital avec beaucoup de spéculation en privilégiant au maximum les actions en écartant la recherche de revenus et les OPCVM et en recourant légèrement au MATIF et surtout au MONEP Les professionnels de la gestion privée ont des obligations en tant que gestionnaire c ? est à dire qu ? ils doivent mettre en ?uvre tous les moyens possibles pour valoriser les fonds dans le cadre de l ? objectif dé ?ni lors de la conclusion du mandat Ils doivent informer régulièrement leur client de la