Remerciez-le!

Remerciez @Admin pour avoir partagé cet document gratuitement, de la manière la plus simple, en partageant sur les réseaux sociaux.

Créer de la valeur ajoutée pour vous Nos solutions d’investissement Wealth Mana

Créer de la valeur ajoutée pour vous Nos solutions d’investissement Wealth Management 2 Sommaire Vontobel imprime sur du papier 100 % recyclé: la fabrication du papier recyclé consomme environ 1.5 fois moins d’énergie et 2.5 fois moins d’eau que la production de papier à partir de fibres fraîches. De plus, le papier recyclé réduit les émissions de gaz à effet de serre de plus de 20 %. Nous compensons les émissions res- tantes par différents projets de CO2 dans le monde. Plus d’informations: vontobel.com/durabilite 4 Comment nous créons de la valeur ajoutée pour vous 5 Comment nous vous dégageons des sources de rendement avec la gestion active 7 Quand profiter de quels avantages 8 Gestion de fortune 15 Conseil en placement 19 Solutions de placement combinées 20 Compétences essentielles 23 Philosophie du conseil 25 Glossaire 3 Solutions de placement Lorsqu’il s’agit de votre patrimoine, votre situa- tion individuelle, vos projets et vos objectifs sont au premier plan. Pour les comprendre, nous posons des questions qui peuvent parfois être très personnelles. Nous traitons les problèmes éventuels et trouvons les meilleures solutions pour vous. Dans le domaine de la gestion de fortune, nous défendons une culture axée sur le long terme. En tant qu’entreprise familiale cotée en Bourse, nous vous offrons stabilité et transparence. Dans cette optique, nous construisons avec vous une relation durable fondée sur le respect et l’intégrité. Votre conseiller vous apporte des points de vue clairs, des idées qui peuvent être mises en œuvre rapidement et un accès privilégié à nos spécialistes. En tant que client privé, vous profitez également de nos compétences institutionnelles en matière d’investissement. Vontobel Wealth Management s’engage avec passion à vous soutenir dans vos projets et à créer des opportunités qui vous permettent d’avancer. Découvrez ci-après tout l’éventail de nos solutions d’investisse- ment. Elles ont toutes en commun des sources de rendement spécifiques avec leurs moteurs de performance telles que définis dans la philosophie d’investissement 3α® de Vontobel. Quelle est la meilleure solution pour vous? Nous serons heureux de la trouver avec vous dans le cadre d’un entretien personnel. Veuillez noter que le contenu et la portée des services et produits proposés peuvent varier selon les pays. Certains services et produits ne sont pas offerts dans le monde entier ni par toutes les sociétés de Vontobel, et peuvent également être soumis à des restrictions juridiques dans certains pays. En outre, l’étendue des prestations et des services se base sur votre solution de mandat personnelle. 4 Solutions de placement Comment nous créons de la valeur ajoutée pour vous À cet égard, nous nous concentrons sur trois domaines d’activité: le Wealth Management, l’Investment Banking et l’Asset Management. En tant que client, vous bénéfi- ciez d’emblée de notre approche globale qui vous permet d’accéder aux compétences et aux services de toutes nos équipes et intègre les stratégies que nous élaborons pour vous. Des spécialistes des trois domaines d’activité du Groupe Vontobel, qui comptent dans le monde plus de 100 analystes et stratégistes en placement ainsi que 40 gestionnaires de portefeuille, observent en continu l’évolution des marchés internationaux, et analysent l’économie, les scénarios et les classes d’actifs afin de se forger leur propre opinion dont nous faisons exclu sivement bénéficier nos clients. Pour le marché des actions suisses, nous possédons notre propre département de recherche dont la performance, les produits et les services sont régulièrement distingués par des experts indépendants. Pour les domaines qui ne font pas partie de notre cœur de métier, nous faisons appel à l’expertise de spécialistes externes. Grâce à la coopération étroite entre nos domaines d’activité, vous profitez également de nos compétences institution- nelles qui sont adaptées aux spécificités des clients privés; en parallèle, le suivi individuel est assuré par votre conseiller à la clientèle personnel. En adéquation avec vos projets et objectifs, nous pou- vons ainsi vous offrir des perspectives d’investissement claires et solides sur le long terme. Lorsque vous êtes client chez nous, nous gérons votre patrimoine de façon active. En d’autres termes, nous nous appuyons sur notre recherche interne, nos propres idées d’investissement et les solutions que nous développons nous-mêmes afin de ne pas nous limiter à ce que le marché nous offre. 5 Philosophie d’investissement Développée en interne, la philosophie d’investisse- ment 3α® de Vontobel repose sur la conviction selon laquelle nous pouvons vous offrir une valeur ajoutée en gérant activement votre fortune. Trois sources de rendement, appelées alphas, sont au cœur de notre raisonnement: Comment nous vous dégageons des sources de rendement avec la gestion active La philosophie d’investissement 3α® de Vontobel 1. α 2. α 3. α Diversification Conviction Opportunity La clé de voûte et premier alpha («diversification solide») est la diversification et donc la répartition de votre for- tune dans différentes formes de placement. Elle offre une allocation appropriée dans différentes classes d’actifs, secteurs, branches et devises tout en réduisant le risque de l’ensemble du portefeuille. Le deuxième alpha («placements à forte conviction») de notre philosophie d’investissement représente la deu- xième source de rendement. Il s’agit de placements qui emportent notre conviction à moyen et long termes. Nous misons sur des tendances macroéconomiques, notam- ment les branches, régions ou pays les plus attractifs, ainsi que des megatrends, autrement dit, des thèmes qui en- traîneront des changements structurels et sociétaux à long terme au niveau mondial. Nous nous intéressons égale- ment aux titres de qualité. Le troisième alpha («opportunités de marché à court terme») permet d’exploiter des possibilités d’investissement à court terme. L’accent est mis sur les investissements dans des titres individuels. En effet, les marchés financiers ne sont pas uniquement influencés par des thèmes à moyen terme, mais réagissent aussi fortement à des actualités qui créent des opportunités d’investissement. En comparaison avec de nombreuses approches tradition- nelles, généralement théoriques, nous empruntons une toute autre voie. Avec notre philosophie d’investissement, nous combinons différentes stratégies de gestion active, créant des conditions optimales pour le potentiel de rende- ment de vos placements. 6 7 Solutions de placement Si vous souhaitez profiter pleinement de notre gestion active pour votre portefeuille sans vous impliquer parti culièrement, que vous êtes également intéressé par l’ajustement rapide de votre portefeuille aux événements du marché et donc par la philosophie d’investissement 3α® de Vontobel, la gestion de fortune Vontobel est faite pour vous. Si les grands marchés financiers n’ont aucun secret pour vous, que vous avez vos propres idées d’investissement et souhaitez en parler avec nous, alors le conseil en place- ment Vontobel vous conviendra parfaitement. En paral- lèle, vous pouvez vous inspirer de la philosophie d’inves- tissement 3α® de Vontobel. Vous décidez à quel moment et à quelle fréquence vous souhaitez échanger avec nos experts. La décision finale vous reviendra toujours. Si vous souhaitez confier une partie de fortune dans le cadre d’un mandat de gestion de fortune, mais préférez un mandat de conseil pour le reste, cette combinaison est bien entendu aussi possible. Quand profiter de quels avantages La détermination de votre degré d’implication dans les décisions d’investissement est un point crucial dans le choix de la solution d’investissement qui vous correspond. Gestion de fortune Vontobel Conseil de placement Vontobel Vontobel Diversiﬁer Vontobel Conviction Vontobel Conviction Sustainable Vontobel Opportunities Vontobel Specials Vontobel Impulse Vontobel Initiatives Basés sur la philosophie d’investissement 3α® de Vontobel Inspirés par la philosophie d’investissement 3α® de Vontobel Vontobel Compose Solutions de placement 8 Gestion de fortune Dans le cadre d’un mandat de gestion de fortune, vous déléguez la gestion de votre fortune compte tenu de vos souhaits et objectifs. Des placements qui correspondent toujours aux attentes de marché actuelles ainsi qu’un ajus- tement rapide et efficace de votre portefeuille aux nou- velles conditions du marché par nos spécialistes en pla- cement font partie des principales composantes de la gestion de fortune. Vous avez le choix entre des stratégies indicielles, di - versifiées ou axées sur des classes d’actifs et régions spécifiques. En outre, vous avez la possibilité de placer votre fortune selon des approches durables. Dans cette optique, différents mandats de gestion de fortune re - posant sur la philosophie 3α® de Vontobel vous sont proposés. Pour bénéficier pleinement de notre expertise: la gestion de fortune Vontobel 9 Gestion de fortune Des bases solides comme première source de rendement Smart Indexing Le «smart indexing» permet d’améliorer l’approche des indices traditionnels, généralement associés à des risques cumulés et qui pondèrent plus forte- ment les entreprises performantes dans le passé. Grâce au «smart indexing», nous nous démarquons des indices de marché, de manière structurelle, systématique et efficace en termes de coûts. Nous réduisons donc ces risques et nous orientons plu- tôt vers les perspectives d’avenir que vers les perfor- mances passées. Nous pouvons ainsi regrouper les potentiels des gestions indicielle et active de manière souple et appropriée. Notre style d’investissement L’analyse active s’applique surtout aux marchés sur lesquels les stratégies indicielles peuvent pré- senter des lacunes avérées. C’est par exemple le cas dans les pays émergents où les entreprises ne sont encore évaluées que par un petit nombre d’analystes, les modèles d’affaires et les marchés n’ont pas encore totalement fait leurs preuves et uploads/Finance/ astuces-pratiques-investment.pdf