Remerciez-le!

Remerciez @Admin pour avoir partagé cet document gratuitement, de la manière la plus simple, en partageant sur les réseaux sociaux.

États financiers arrêtés au 31 Décembre 2020 États financiers au 31 décembre 20

États financiers arrêtés au 31 Décembre 2020 États financiers au 31 décembre 2020 Page - 2 Actifs BANQUE NATIONALE AGRICOLE BILAN Arrêté au 31 Décembre 2020 (Unité : en 1 000 DT) Notes 31/12/2019 Variation % AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT 4.1 131 656 405 027 (273 371) (67,5%) AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers 4.2 74 671 84 194 (9 523) (11,3%) AC3 - Créances sur la clientèle 4.3 11 924 837 10 446 571 1 478 266 14,2% a- Comptes débiteurs 1 875 926 1 599 558 276 368 17,3% b- Autres concours à la clientèle 9 576 312 8 386 143 1 190 169 14,2% c- Crédits sur ressources spéciales 345 183 332 500 12 683 3,8% d- Créances liées aux fonds budgétaires 133 MDT et 160 MDT 127 416 128 370 (954) (0,7%) AC4 - Portefeuille-titres commercial 4.4 9 538 10 979 (1 441) (13,1%) AC5 - Portefeuille d'investissement 4.5 1 863 588 1 648 697 214 891 13,0% AC6 - Valeurs immobilisées 4.6 143 167 137 032 6 135 4,5% AC7 - Autres actifs 4.7 274 658 282 693 (8 035) (2,8%) Total des actifs 14 422 115 13 015 194 1 406 921 10,8% Passifs PA1 - Banque Centrale et CCP 4.8 1 943 568 1 580 964 362 604 22,9% PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers 4.9 825 754 181 894 643 860 354,0% PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle 4.10 8 777 935 8 536 958 240 977 2,8% a- Dépôts à vue 2 735 294 2 245 520 489 774 21,8% b- Autres dépôts et avoirs 6 042 641 6 291 437 (248 796) (4,0%) PA4 - Emprunts et ressources spéciales 4.11 657 067 623 769 33 298 5,3% a- Emprunts matérialisés 326 163 307 828 18 335 6,0% b- Autres fonds empruntés - - - - c- Ressources spéciales 330 904 315 941 14 963 4,7% PA5 - Autres passifs 4.12 591 592 568 665 22 927 4,0% Total des passifs 12 795 916 11 492 250 1 303 666 11,3% Capitaux propres CP1 - Capital 4.13 320 000 320 000 - - CP2 - Réserves 4.13 1 161 809 1 037 742 124 067 12,0% CP3 - Actions propres 4.13 (1 010) (1 339) 329 24,6% CP4 - Autres capitaux propres 4.13 43 098 43 098 - - CP5 - Résultats reportés 4.13 19 10 9 90,0% CP6 - Résultat de l'exercice 4.13 102 283 123 433 (21 150) (17,1%) Total des Capitaux propres 1 626 199 1 522 944 103 255 6,8% Total des capitaux propres et passifs 14 422 115 13 015 194 1 406 921 10,8% 31/12/202 États financiers au 31 décembre 2020 Page - 3 BANQUE NATIONALE AGRICOLE ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN Arrêté au 31 Décembre 2020 (Unité : en 1 000 DT) Passifs éventuels Notes 31/12/2019 Variation % HB1 - Cautions, avals et autres garanties données 5.1 1 597 245 1 497 873 99 372 6,6% a- En faveur des établissements bancaires et financiers 819 146 731 428 87 718 12,0% b- En faveur de la clientèle 697 944 686 290 11 654 1,7% c- En faveur de l'État 80 155 80 155 - - HB2 - Crédits documentaires 5.2 487 076 456 993 30 083 6,6% Débiteurs par accréditifs export devises 5 078 139 370 (134 292) (96,4%) Débiteurs par accréditifs import devises 481 998 317 623 164 375 51,8% HB3 - Actifs donnés en garantie 5.3 1 770 000 1 541 000 229 000 14,9% Total des passifs éventuels 3 854 321 3 495 866 358 455 10,3% Engagements donnés HB4 - Engagements de financements donnés 5.4 445 320 308 536 136 784 44,3% Crédits notifiés non utilisés 445 320 308 536 136 784 44,3% HB5 - Engagements sur titres 5.5 2 832 2 832 - - a- Participations non libérées 2 832 2 832 - - b- Autres - - - - Total des engagements donnés 448 152 311 368 136 784 43,9% Engagements reçus HB7 - Garanties reçues 5.6 6 554 678 4 762 154 1 792 524 37,6% Total des engagements reçus 6 554 678 4 762 154 1 792 524 37,6% 31/12/202 États financiers au 31 décembre 2020 Page - 4 BANQUE NATIONALE AGRICOLE ÉTAT DE RÉSULTAT Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2020 (Unité : en 1 000 DT) Notes Jusqu'au 31/12/2020 Jusqu'au 31/12/2019 Ecart % Produits d'exploitation bancaire PR1 - Intérêts et revenus assimilés 6.1 1 121 626 1 073 394 48 232 4,5% a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers 7 707 12 567 (4 860) (38,7%) b- Opérations avec la clientèle 1 081 628 1 033 474 48 154 4,7% c- Autres intérêts et revenus assimilés 32 291 27 353 4 938 18,1% PR2 - Commissions (en produits) 6.2 146 180 126 747 19 433 15,3% PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières 6.3 22 770 28 618 (5 848) (20,4%) PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement 6.4 99 257 96 018 3 239 3,4% Total produits d'exploitation bancaire 1 389 833 1 324 777 65 056 4,9% Charges d'exploitation bancaire CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées 6.5 (695 573) (667 087) (28 486) (4,3%) a- Opérations avec les établissements bancaires et financiers (160 402) (188 435) 28 033 14,9% b- Opérations avec la clientèle (504 880) (452 605) (52 275) (11,5%) c- Emprunts et ressources spéciales (29 830) (25 516) (4 314) (16,9%) d- Autres intérêts et charges (461) (531) 70 13,2% CH2 - Commissions encourues (4 318) (3 396) (922) (27,1%) Total charges d'exploitation bancaire (699 891) (670 483) (29 408) (4,4%) Produit Net Bancaire 689 942 654 294 35 648 5,4% PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif 6.6 (220 743) (128 526) (92 217) (71,7%) PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement 6.7 (13 496) (5 569) (7 927) (142,3%) PR7 - Autres produits d'exploitation 759 817 (58) (7,1%) CH6 - Frais de personnel 6.8 (204 279) (212 800) 8 521 4,0% CH7 - Charges générales d'exploitation 6.9 (72 107) (65 008) (7 099) (10,9%) CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations (12 798) (11 888) (910) (7,7%) Résultat d'exploitation 167 278 231 320 (64 042) (27,7%) PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires 6.10 (869) (79 838) 78 969 98,9% CH11 - Impôt sur les bénéfices 6.11 (48 360) (28 049) (20 311) (72,4%) Résultat des activités ordinaires 118 049 123 433 (5 384) (4,4%) PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments extraordinaires 6.12 (15 766) - (15 766) - Résultat net de l'exercice 102 283 123 433 (21 150) (17,1%) États financiers au 31 décembre 2020 Page - 5 BANQUE NATIONALE AGRICOLE ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2020 (Unité : en 1 000 DT) Notes Jusqu'au 31/12/2020 Jusqu'au 31/12/2019 Ecart % Activités d'exploitation Produits d'exploitation bancaire encaissés 1 347 716 1 204 304 143 412 11,9% Charges d'exploitation bancaire décaissées (680 257) (665 195) (15 062) (2,3%) Dépôts / retraits de dépôts auprès des établissements bancaires et financiers 8 317 5 431 2 886 53,1% Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle (1 756 571) (1 331 313) (425 258) (31,9%) Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle 225 006 731 033 (506 027) (69,2%) Titres de placement (275) (942) 667 70,8% Sommes versées au personnel et créditeurs divers (192 754) (292 128) 99 374 34,0% Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation (88 774) 181 244 (270 018) (149,0%) Impôt sur les bénéfices (33 228) (40 294) 7 066 17,5% Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation 7.1 (1 170 820) (207 860) (962 960) (463,3%) Activités d'investissement Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement 98 258 86 119 12 139 14,1% Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement (220 691) (99 829) (120 862) (121,1%) Acquisitions / cessions sur immobilisations (18 934) (34 015) 15 081 44,3% Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement 7.2 (141 367) (47 725) (93 642) (196,2%) Activités de financement Rachat d'actions propres (17) (1 383) 1 366 (98,8%) Emission d’actions - 168 172 (168 172) (100,0%) Emission d'emprunts 70 000 50 000 20 000 40,0% Remboursement d'emprunts (56 621) (45 349) (11 272) (24,9%) Augmentation / diminution des ressources spéciales 15 006 (4 110) 19 116 465,1% Dividendes versés - - - - Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements 7.3 28 368 167 330 (138 962) (83,0%) Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités - - - - Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités (1 283 819) (88 255) (1 195 564) (1354,7%) Liquidités et équivalents de liquidités en début de période (1 296 202) (1 uploads/Finance/ bna2020-converti.pdf