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Le financement du commerce international Les principaux risques dans le commerc

Le financement du commerce international Les principaux risques dans le commerce international  Risques de crédit commercial Risques de crédit commercial • Risque d’acceptation Risque d’acceptation • Risque financier Risque financier  Risques politique Risques politique • Risque de guerre, de troubles politiques, de guerres civiles Risque de guerre, de troubles politiques, de guerres civiles • Risques liés au transfert de fonds (contrôle de change, rareté Risques liés au transfert de fonds (contrôle de change, rareté de devises dans le pays de l’importateur) de devises dans le pays de l’importateur)  Risque d’insuffisance de la documentation eu égard aux Risque d’insuffisance de la documentation eu égard aux exigences légales ou réglementaires exigences légales ou réglementaires  Risque de taux d’intérêts Risque de taux d’intérêts  Risque de change Risque de change Risques de Crédit Commercial Le “check list” du vendeur pour l’analyse des risques de Le “check list” du vendeur pour l’analyse des risques de paiement paiement. . Facteur à considérer Facteur à considérer • Nature de l’entreprise (l’acheteur) Nature de l’entreprise (l’acheteur) • Situation financière de l’acheteur (nouvel acheteur, client Situation financière de l’acheteur (nouvel acheteur, client régulier, distributeur, filiale, société affiliée) régulier, distributeur, filiale, société affiliée) • La réputation de l’acheteur en termes de respect des La réputation de l’acheteur en termes de respect des obligations (locales et internationales) obligations (locales et internationales) • L’actionnariat de l’acheteur (privé ou public) L’actionnariat de l’acheteur (privé ou public) • Le montant et la perte éventuelle si l’expédition n’est pas Le montant et la perte éventuelle si l’expédition n’est pas acceptée par l’acheteur acceptée par l’acheteur • La valeur de l’expédition La valeur de l’expédition • Type de biens (périssables ou non) Type de biens (périssables ou non) • Probabilité pour que l’expédition soit refusée Probabilité pour que l’expédition soit refusée Evaluation des risques de Crédit Commercial Sources d’informations Sources d’informations  Rapport des agences indépendantes Rapport des agences indépendantes banking check banking check Informations reçues d’autres clients Informations reçues d’autres clients Risques politiques Facteurs à Considérer Facteurs à Considérer la situation politique dans le pays de l’acheteur la situation politique dans le pays de l’acheteur la stabilité du Gouvernement la stabilité du Gouvernement les possibilités d’annulation des licences d’importations les possibilités d’annulation des licences d’importations les possibilités de coup d’état, et de troubles civiles les possibilités de coup d’état, et de troubles civiles les possibilités de changement dans la réglementation du les possibilités de changement dans la réglementation du change pouvant retarder les paiements à l’étranger change pouvant retarder les paiements à l’étranger la situation économique au pays de l’acheteur la situation économique au pays de l’acheteur les tendances de l’économie : inflation, récession, etc.. les tendances de l’économie : inflation, récession, etc.. la situation de la balance des paiements la situation de la balance des paiements Evaluation des risques politiques Sources d’informations Sources d’informations • Gouvernement Gouvernement • Rapports des agences bilatérales de Rapports des agences bilatérales de Développement Développement • Rapports des agences privées Rapports des agences privées • Les données du FMI Les données du FMI • Les données de la Banque Mondiale Les données de la Banque Mondiale Les méthodes de paiement et de financement dans le commerce international Open account (compte courant) Open account (compte courant) Le vendeur expédie la marchandise et les Le vendeur expédie la marchandise et les documents à l’acheteur qui accepte de payer documents à l’acheteur qui accepte de payer à une date donnée. à une date donnée. Le recouvrement documentaire Le recouvrement documentaire Les documents d’expédition et tous autres Les documents d’expédition et tous autres documents liés à la transaction sont transmis documents liés à la transaction sont transmis par le canal d’une banque l’acheteur lorsque par le canal d’une banque l’acheteur lorsque la demande de paiement du vendeur est la demande de paiement du vendeur est honorée. Les différentes variantes de ce honorée. Les différentes variantes de ce mode de paiement sont: mode de paiement sont: •Documents contre paiement Documents contre paiement •Cash contre documents Cash contre documents •Documents contre acceptation Documents contre acceptation La lettre de crédit La lettre de crédit La banque de l’acheteur met sa crédibilité à La banque de l’acheteur met sa crédibilité à la disposition de son client et prend la disposition de son client et prend l’engagement d’honorer la demande de l’engagement d’honorer la demande de paiement de vendeur, si ce dernier satisfait à paiement de vendeur, si ce dernier satisfait à toutes les exigences de la lettre de crédit toutes les exigences de la lettre de crédit Les méthodes de paiement et de financement dans le commerce international (suite) La lettre de crédit confirmée La lettre de crédit confirmée Une lettre de crédit est dite confirmée, quand Une lettre de crédit est dite confirmée, quand en plus de la banque de l’acheteur, une en plus de la banque de l’acheteur, une banque du pays du vendeur s’engage à banque du pays du vendeur s’engage à honorer la demande de paiement de ce honorer la demande de paiement de ce dernier sur présentation des documents dernier sur présentation des documents spécifiés dans la lettre de crédit spécifiés dans la lettre de crédit Le paiement d’avance Le paiement d’avance Le vendeur reçoit le paiement de la Le vendeur reçoit le paiement de la commande avant l’expéditionnde la commande avant l’expéditionnde la marchandise marchandise Les principaux documents utilisés dans le commerce international Documents de transport Documents de transport Le Bill of lading Le Bill of lading Le Air waybill Le Air waybill Le reçu de l’agent expéditionnaire Le reçu de l’agent expéditionnaire Documents commerciaux Documents commerciaux La facture commerciale La facture commerciale La facture Pro-forma La facture Pro-forma La facture certifiée La facture certifiée Le certificat d’inspection Le certificat d’inspection Les polices d’assurance Les polices d’assurance Les documents officiels Les documents officiels La facture consulaire La facture consulaire La licence d’exportation La licence d’exportation Le certificat d’origine Le certificat d’origine La déclaration d’exportation La déclaration d’exportation Les documents financiers Les documents financiers La traite La traite La lettre de crédit La lettre de crédit Le Bill of Lading  Il est aussi appelé Ocean Bill of lading (connaissement maritime) – Il Il est aussi appelé Ocean Bill of lading (connaissement maritime) – Il est remis par le transporteur à la partie qui a fait embarquer la est remis par le transporteur à la partie qui a fait embarquer la marchandise. marchandise.  Il remplit 3 fonctions: Il remplit 3 fonctions: Il sert de titre de propriété Il sert de titre de propriété Il est un contrat de transport entre le transporteur et l’expéditeur Il est un contrat de transport entre le transporteur et l’expéditeur Il est un reçu délivré par le transporteur Il est un reçu délivré par le transporteur Le Bill of Lading: Son contenu  Le nom et l’adresse de l’expéditeur des marchandises Le nom et l’adresse de l’expéditeur des marchandises  Le nom du bateau Le nom du bateau  La description du cargo La description du cargo  Le port d’embarquement et de destination Le port d’embarquement et de destination  La consignation, ou la partie qui doit être notifiée à l’arrivée de la La consignation, ou la partie qui doit être notifiée à l’arrivée de la marchandise ou du bateau marchandise ou du bateau  La confirmation que les marchandises ont été mises sur la bateau La confirmation que les marchandises ont été mises sur la bateau uploads/Finance/ le-financement-du-commerce-international-1-ppt.pdf