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1 Master 2 Métiers Bancaires Livret de l'étudiant apprenti 2017 - 2018 FACULTÉ

1 Master 2 Métiers Bancaires Livret de l'étudiant apprenti 2017 - 2018 FACULTÉ DE SCIENCES ÉCONOMIQUES ET DE GESTION Département d'Économie Mail des Mèches - 61 av. du Général de Gaulle 94010 Créteil Cedex Responsable pédagogique : Sylvie LECARPENTIER-MOYAL (Bureau 229 – 2ème étage). Gestionnaire administrative : Marie-Flore BERTHOMIEU (Bureau RDC) Master 2 Métiers Bancaires CFA SUP2000 UPEC – Moulin de la Chaussée – Place Jean Jaurès 94410 Saint- Maurice Tél : 01 43 53 68 00 2 Table des matières 1. Présentation générale de la formation………………………………………………………………………………….3 2. Calendrier du M2 Métiers Bancaires……………………………………….………………….……………………….. 5 3. Maquette des enseignements et modalités de contrôle des connaissances ………….…………… 7 4. Plans de cours ……………………………………………………………………………………………………………………10 1. Analyse financière 2 ……………………………………………………………………………………………….10 2. Politique financière de l’entreprise ………………………………………………………………………..12 3. Fiscalité des entreprises...……………………………………………………………………………………....12 4. Evaluation d’entreprises …………………………………………………………………………………………13 5. Mathématiques appliquées à la finance …………………………………………………………………14 6. Pratique de la gestion de portefeuille ……………………………………………..……………………. 15 7. Produits dérivés et structurés …………………………………………………………………….……….17 8. Pratique du management bancaire .………………………………………………………………………18 9. Réglementation bancaire ………………………………..…………………………………………….…….20 10. Assurances et réglementation ………………………………………………………………………………21 11. Anglais financier …………………………………………………………………………………………………..21 12. Droit bancaire ………………………………………………………………………………………………………22 13. Contrôle interne dans les banques et digitalisation……………………………………………….22 14. Gestion actif-passif………………………………………………………………………………………..………24 15. Décision de crédit ……………………………………………………………………………………………….…25 16. Marketing bancaire……………………….……………………………………………………………………….27 17. Management du risque de taux de change ………………………………………………………..29 3 1. Présentation générale de la formation OBJECTIFS La formation a pour but de préparer à l'exercice des métiers de la banque et de la finance, qu'il s'agisse des activités de la banque de détail ou de la banque de marché : - par l'organisation des enseignements qui visent à faire acquérir aux étudiants les techniques et outils fondamentaux et à leur en permettre l'application sous la forme de cas pratiques proposés par les enseignants issus de la profession qui constituent plus de la moitié du corps enseignant. - par la mise en situation que constitue l'activité professionnelle en entreprise et la rédaction du mémoire de fin d’études. DEBOUCHES Le Master 2 Métiers Bancaires prépare essentiellement à quatre grandes familles de métiers : - Les métiers de la clientèle entreprise : chargé d'affaires entreprises et institutionnels, conseiller de clientèle professionnels, analyste de crédit. - Les métiers de middle et back office et de services à la clientèle en banque de détail (professionnels et entreprises, notamment) : technicien d'opérations complexes sur les comptes, les flux moyens de paiement et monétique, les financements domestiques et internationaux, les titres et l'épargne salariale ; technico- commercial ; contrôleur interne de premier niveau, gestionnaire de risques opérationnels, assistant à la maîtrise d'ouvrage (AMOA). - Les métiers du contrôle et des risques : auditeur interne ; contrôleur interne de second niveau (risques opérationnels et conformité à la réglementation) ; gestionnaire actif-passif. - Les métiers de middle et back-office de la banque de financement et d'investissement et de la banque de gestion d'actifs : chargé de suivi middle-office des opérations de marché ; gestionnaire de back office des opérations de marché ; assistant contrôleur des risques. Les étudiants trouvent aussi des débouchés dans les directions financières de grandes entreprises. CONDITION D’ADMISSION Le Master 2 Métiers bancaires est ouvert aux titulaires d’un Bac+4 (Master 1) en Economie, Gestion et Finance de l’université ou des écoles de commerce. Ce Master est accessible en formation par alternance (contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation). Il peut être ouvert en fonction des places disponibles à la formation initiale (stage compris entre 2 et 6 mois). La validation des acquis de l’expérience (VAE) est également possible dans le cadre de la formation continue. Les étudiants sont désormais sélectionnés dès leur entrée en Master 1. Néanmoins, quelques places peuvent rester disponibles. Dans ce cas, une présélection est effectuée sur dossier (relevés de notes des années antérieures, lettre de motivation et CV). Les candidats présélectionnés sont reçus pour un entretien, destiné à vérifier leurs motivations pour les métiers de la banque et de la finance ainsi que la qualité de leur expression orale. 4 Après la sélection universitaire, les candidats sont sélectionnés par les entreprises selon leurs propres critères. Ils doivent signer un contrat d’apprentissage ou de professionnalisation. DUREE ET RYTHME DE LA FORMATION La formation d'une durée de un an se fait dans le cadre de l'alternance sur un rythme de 2 jours à l'université et de 3 jours en entreprise. Elle comprend 400 heures d'enseignement, dispensés entre début septembre et mi-juin. Les enseignements sont organisés en deux semestres. Le 1er semestre comprend 3 unités d’enseignement : Finance d’entreprise, Finance de marché, Management de la banque et anglais financier, Le 2nd semestre 3 unités d’enseignement : Droit et techniques bancaires, Activité en entreprise et gestion de projets, Mémoire. COMPETENCES VISEES Grâce aux connaissances acquises : - en analyse financière, politique financière de l’entreprise, évaluation d’entreprises, fiscalité des entreprises en finance d'entreprise. - sur les mathématiques appliquées à la finance, la pratique de la gestion de portefeuille, les produits dérivés et structurés en finance de marché. - sur les opérations de la clientèle en management de la banque, la réglementation bancaire et des assurances et de l’anglais financier. - sur le marketing bancaire, le management du risque de taux de change, les méthodes de décision de crédit, la gestion Actif-Passif et le contrôle interne et la digitalisation dans les banques en techniques bancaires et le droit bancaire. Les diplômés du Master 2 Métiers Bancaires sont capables, en front, middle ou back-office : - d'analyser le risque d'une opération de crédit et d'en justifier la décision - de développer le portefeuille de clientèle entreprise et de prospects - de participer à la gestion de tous les risques bancaires et au contrôle interne. PEDAGOGIE La formation est principalement adossée au laboratoire de recherche ERUDITE (EA 437). Quelques enseignants chercheurs appartiennent à d’autres laboratoires tels que le LAMA (UMR 8050 CNRS) et l’IRG (EA 2354). Les enseignements sont dispensés sous forme de cours et de cas pratiques par cinq enseignants-chercheurs universitaires et dix intervenants professionnels issus du milieu de la banque ou de l’entreprise dont un professionnel associé à la formation du groupe BPCE. La formation entretient également des liens privilégiés avec la BNP-Paribas (partenariat). 5 2. CALENDRIER DU M2 METIERS BANCAIRES 6 COURS ET ALTERNANCE La présence aux cours (en vert sur le planning) est obligatoire. Une feuille de présence est établie à chaque demi- journée de cours avec l’indication des heures qui est signée par les étudiants et l’enseignant ; elle est sous la responsabilité d’un étudiant. Elle sera transmise par ce dernier à la gestionnaire administrative du diplôme, qui se chargera de la transmettre au CFA. Lorsque l’étudiant est absent à plus de 20% du volume horaire des cours d’une même matière, que ces absences soient justifiées ou non, il se verra attribuer la note de 0/20 au contrôle continu et/ou terminal. Tout étudiant absent ou défaillant à une des épreuves de contrôle continu et/ou terminal sera noté « ABI » (absence injustifiée) à l’épreuve concernée, ce qui entraînera une défaillance à la matière (ECUE) concernée (noté « DEF »). Toute défaillance à l’ECUE entraîne l’invalidation de l’UE concernée mais également du semestre correspondant. En cas d’absence dont la justification est appréciée par le jury au regard de situations particulières (accident, deuil, intervention chirurgicale d’urgence, convocation à la journée citoyenne,…), l’étudiant sera noté « ABJ » (absence justifiée) et ne sera pas considéré comme défaillant : la note de 0/20 lui sera attribuée. Toutefois, à titre exceptionnel, le Responsable de la formation peut décider, après examen de la situation particulière de l’étudiant, de ne pas attribuer la note de 0/20 et de définir de nouvelles modalités d’évaluation avec l’enseignant de la matière concernée. Les retards sont également notés sur la feuille de présence. Un retard supérieur à 30 minutes sera considéré comme une absence. La présence en entreprise (en rouge) est obligatoire : vous êtes salarié de l'entreprise et vous devez respecter les règles en vigueur dans votre entreprise. Tout apprenti affichant plus de 10% d’absences injustifiées par rapport au volume horaire de sa formation (400 heures) privera son employeur de la totalité de la prime. Les zones en jaune représentent les travaux personnels pour les révisions et les travaux de groupe qui se font sur le site de l’université. LIAISONS ENTRE LES APPRENTIS, LES MAITRES D'APPRENTISSAGE EN ENTREPRISE, LE CFA SUP 2000, L’EQUIPE PEDAGOGIQUE ET LES TUTEURS UNIVERSITAIRES : La fiche de liaison CFA-Université / Entreprise est établie par l'entreprise ; elle est signée par le responsable pédagogique du Master 2 et l'étudiant apprenti et est transmise à l'entreprise. Le maître d'apprentissage est désigné sur la fiche de liaison. Il est salarié de l’entreprise qui a embauché l’alternant. Il a un diplôme ou titre équivalent à la qualification visée par l’apprenti. Le tuteur pédagogique universitaire est un enseignant-chercheur de l’UPEC désigné au sein de l'équipe pédagogique qui encadre les travaux de mémoire et effectue les visites en entreprise. Deux visites en entreprise sont programmées en janvier et en juillet (ou tout début septembre) où une appréciation est donnée sur l’attitude et la méthode de travail ainsi que sur les activités menées durant la période et sur celle à venir. Une réunion uploads/Finance/ livret-de-l-x27-etudiant 2 .pdf