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08 Automne « Nom » « Prénom » « Adresse » « T él » « e-mail » « Date de réalisa

08 Automne « Nom » « Prénom » « Adresse » « T él » « e-mail » « Date de réalisation du dossier » Intitulé de votre projet 2 SOMMAIRE 1. Présentation personnelle (ou de l’équipe) ....................................................................... 4 2. Le projet .............................................................................................................................. 5 3. Le produit et son marché .................................................................................................. 7 4. Le chiffre d'affaires ............................................................................................................. 9 5. L’emplacement (cas du commerce et services de proximité) ....................................... 10 6. La stratégie......................................................................................................................... 11 7. Les moyens commerciaux ............................................................................................... 12 8. Les moyens de production 8.1 Moyens en locaux et matériel ........................................................................................ 13 8.2 Moyens en éléments incorporels et humains ................................................................. 14 8.3 Les fournisseurs et les sous-traitants ............................................................................. 15 9. Le dossier financier ......................................................................................................... 16 9.1 Le compte de résultat prévisionnel ................................................................................ 16 9.2 Le besoin en fonds de roulement (BFR) ........................................................................ 17 9.3 Le plan de financement initial......................................................................................... 18 9.4 Le plan de trésorerie ..................................................................................................... 19 9.5 Le plan de financement à trois ans ................................................................................ 20 9.7 Rentabilité ..................................................................................................................... 21 9.8 Remarques personnelles ............................................................................................... 22 10. Annexes .......................................................................................................................... 23 3 1 . P R É S E N TATI O N P E R S O N N E L L E ( O U D E L ’ É Q U I P E ) Nom : Prénom(s) : Âge : Adresse : Ville : Code postal : Téléphone : E-mail : Situation de famille Célibataire  Marié(e)  Pacsé(e)  Veuf(ve)  Divorcé(e)  Séparé(e)  Autre situation Formation, diplôme(s) Expérience professionnelle Activités extra ou para-professionnelles 4 Conditio 2 . L E P R O J E T  Généralités sur votre projet  Nature du projet  Fiche signalétique de l’entreprise  Stade d’avancement du projet  Aides accordées ou en cours de négociation Organisme Type d'aide Prévue En négocia -tion Acquis e 5 2 . L E P R O J E T  Genèse du projet et motivations pour le réaliser  Historique et genèse de ce projet  Motivations  Objectifs du projet ?  Dimensions données à l’entreprise  Projection de l’entreprise dans 5 ans, dans 10 ans 6 3 . L E P R O D U I T E T S O N M A R C H É  Le produit  Description précise du produit (ou du service concrétisant l’idée)  usages secondaires du produit (ou service) ?  Le marché  Quel est le marché ?  Caractéristiques de la demande  Volume et évolution de la demande  Évolution prévisionnelle du niveau de consommation 7 3 . L E P R O D U I T E T S O N M A R C H É  Caractéristiques de la demande (suite)  Type de clientèle et répartition en % des ventes dans le marché  Autres points jugés importants sur la consommation  Caractéristiques de l'offre  Généralités  Vos principaux concurrents  L'environnement professionnel et extra-professionnel 8 4 . L E C H I F F R E D ' A F FAI R E S  Part du marché  Le chiffre d'affaires CA HT 1re année : 2e année : 3e année : Chiffre d’affaires HT en K€ la 1 ère année Ventilation mensuelle par types et par mois Types Janv. Fév. Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Oct. Nov. Déc. Total Ventes Prestations Commiss° … … Totaux Remarques : 9 5 . L’E M P L A C E M E N T  Description  Évaluation de la clientèle potentielle de l'emplacement 10 6 . L A S T R ATÉ G I E  Segmentation déterminée  Ciblage retenu  Positionnement choisi 11 7 . L E S M O Y E N S C O M M E R C I A U X  Politique de produit  Politique de prix  Politique de distribution  Politique de communication  Autres éléments de la politique commerciale 12 8 . 1 V O S M O Y E N S D E P R O D U C T I O N  Les locaux Conditions d'acquisition et d'exploitation Coût en €/an 1re année 2e année 3e année ACHAT Immobilisations Amortissements annuels LOCATION Charges loyer CRÉDIT-BAIL Charges crédit-bail  Le matériel d'exploitation Conditions d'acquisition et d'exploitation Coût en €/an 1re année 2e année 3e année ACHAT Immobilisations Amortissements annuels ACHAT OCCASION Immobilisations Amortissements annuels LOCATION Charges loyer CRÉDIT-BAIL Charges crédit-bail 13 8 . 2 V O S M O Y E N S D E P R O D U C T I O N  Les moyens en éléments incorporels  Les moyens humains Salaire brut moyen actuel (mensuel) NOMBRE En début d’activité Fin de la 1re année Fin de la 2e année Fin de la 3e année Productifs Encadrement Commercial Administration et direction Masse salariale annuelle en K€ (charges sociales incluses)  Autres points importants 14 8 . 3 L E S M O Y E N S D E P R O D U C T I O N  Les fournisseurs et les sous-traitants  Les fournisseurs Matières premières Marchandises Montant des achats HT % des achats Délais de paiements Fournisseur 1 Fournisseur 2 Fournisseur 3 TOTAL  Les sous-traitants Produits finis et semi-finis Montant des achats HT % des achats Délais de paiements Fournisseur 1 Fournisseur 2 Fournisseur 3 TOTAL 15 9 . 1 L E D O S S I E R F I N A N C I E R  Compte de résultat prévisionnel Année 1 Ventes de marchandises Production vendue Production stockée Subventions d'exploitation A - PRODUITS D'EXPLOITATION (TOTAL) Achats (y compris sous-traitance) Variation de stocks Charges externes 1 - Sous-total B - VALEUR AJOUTÉE = A – 1 2 - Rémunération du personnel 3 - Charges sociales 4 - Impôts, taxes et autres versements C - EXCÉDENT BRUT D'EXPLOITATION = B - (2 + 3 + 4) 5 - Dotations aux amortissements, provisions et autres charges D - RÉSULTAT D'EXPLOITATION = C - 5 6 - Produits financiers 7 - Charges financières sur dettes à moyen et long termes 8 - Charges financières sur dettes à court terme E - RÉSULTAT NET AVANT IMPÔT = D + 6 - (7 + 8) 9 - Impôt sur les bénéfices 10 - Dividendes F1 - RÉSULTAT NON DISTRIBUÉ = E - (9 + 10) F2 - AUTOFINANCEMENT NET = E - (9 + 10) + 5 ou F1 + 5 16 9 . 2 L E D O S S I E R F I N A N C I E R  Besoin en fonds de roulement (BFR) Hypothèses à fournir* Année 1  Achats consommés + sous-traitance en % du CA HT  Délai moyen de paiement consenti par les fournisseurs et sous-traitants en nombre de mois d'achat TTC  Stock moyen des matières premières en nombre de mois d'achat HT  Stock produits en cours : durée moyenne du cycle de fabrication en nombre de mois  Stock moyen des produits finis en nombre de mois de vente  Encours moyen des acomptes versés par les clients  Délai moyen de règlement des clients en mois de vente Vos calculs RESSOURCES  Fournisseurs TTC (encours moyen)  Acomptes clients (encours moyen - s'il y a lieu) 1. TOTAL RESSOURCES EMPLOIS  Stock moyen de matières premières  Stock moyen de produits en cours  Stock moyen de produits finis  Total stock HT  Travaux en cours* HT (s'il y a lieu)  Clients TTC (encours moyen) 2. TOTAL EMPLOIS BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT (2 - 1) * En cas d'activité de prestations de service, le stock est à remplacer par le poste « travaux en cours », représentant un volant de charges courantes qui seront en permanence engagées avant de pouvoir facturer. 17 9 . 3 D O S S I E R F I N A N C I E R 9 . 3 L E D O S S I E R F I N A N C I E R  Plan de financement initial BESOINS (durables) RESSOURCES (durables)  Investissements HT* : – Acquisition ou construction immobilière – Achat d'un pas de porte ou d'un droit au bail – Aménagements et installations – Matériel et machines – Autres  Capital (apports) ou compte de l’exploitant  Comptes courants d'associés bloqués** (s'il y a lieu)  Primes ou subventions d'équipement  Besin en fonds de roulement  Emprunts à moyen ou long terme TOTAL DES BESOINS TOTAL DES RESSOURCES * Montant à porter TTC si l'activité n'est pas soumise à la TVA, ou si l'entreprise est assujettie au régime de la «franchise en base» de TVA ou au régime fiscal de la micro-entreprise. ** Ne concerne pas les entreprises individuelles. 18 9 . 4 L E D O S S I E R F I N A N C I E R  Plan de trésorerie Janv. Fév. Mars Avril Mai Juin Juillet à déc. 1 - Solde en début uploads/Finance/ presentation-de-votre-projet-apce-2014-67673.pdf