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Cours de gestion du portefeuille et du patrimoine 2023 1

UNIVERSITE DE TECHNOLOGIE D ? ABIDJAN ANNEE ACADEMIQUE - LICENCE FINANCE BANQUE ET ASSURANCE SUPPORT DU COURS GESTION DU PORTEFEUILLE ET DU PATRIMOINE Dr ANOH KOUAME JEAN-MARC CINTRODUCTION GENERALE Entre la vie de famille sociale et professionnelle il n ? est pas tout évident de trouver le temps nécessaire pour s ? occuper de son patrimoine Il faut reconna? tre que cette activité est chronophage qu ? elle demande de nombreuses notions dans des domaines pas forcément accessibles droit ?scalité Bourse marchés ?nanciers etc Mais ce n ? est pas tout ?? détenir un patrimoine ne signi ?e pas forcément être à même de savoir le gérer C ? est souvent le cas dans les héritages Dans un contexte économique et ?scal incertain mieux vaut con ?er la gestion de ses actifs à un professionnel que de se jeter à bras raccourcis dans des placements au gré du vent De plus la valeur globale de votre patrimoine est à même d ? évoluer Si vous recevez un héritage que vous faites un rachat de crédit ou que vous remboursez un crédit immobilier par exemple À l ? inverse les dettes que vous contractez pour agrandir votre patrimoine serviront le indirectement à faire cro? tre Si vous prenez un crédit à la consommation pour acheter une voiture par exemple Autrement dit votre patrimoine n ? est pas ?gé il est vivant à sa façon Gérer son patrimoine c ? est prendre en considération l ? ensemble de ces éléments Contrairement aux idées reçues il n ? est pas nécessaire de détenir un patrimoine gigantesque pour avoir recours aux services d ? un cabinet en gestion de patrimoine Bon nombre de particuliers qui possèdent un patrimoine n ? ont pas connaissance de l ? ensemble des dispositifs et mécanismes mis à leur disposition pour faire fructi ?er leurs actifs La gestion du portefeuille et la gestion du patrimoine sont des activités très proches voire identiques mais qui portent sur des actifs di ?érents Celui qui administre gère des biens immobiliers est quali ?é de gestionnaire de patrimoine alors que celui gère des actifs ?nanciers pour le compte des tiers es appelé gestionnaire ou gérant de portefeuille La gestion de portefeuille consiste donc à faire fructi ?er un ensemble de titres ?nanciers actions obligations etc et la gestion du patrimoine consiste donc à faire fructi ?er un ensemble d ? actifs non ?nanciers Dans ce présent cours après avoir abordé les fondamentaux de la gestion du portefeuille nous traiterons les fondamentaux de la gestion du patrimoine CLES FONDAMENTAUX DE LA GESTION DU PORTEFEUILLE L ? objectif de ce chapitre est d ? apporter des éclairages sur la notion de portefeuille d ? apprécier les caractéristiques d ? un portefeuille de titres d ? être à mesure de calculer la rentabilité et le risque d ? un portefeuille de deux à N titres Tout cela a ?n de pouvoir gérer le risque en choisissant objectivement la combinaison de tires qui rend le portefeuille e