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C 0 ‐ P u b l i c CONCILIER INVESTISSEMENT SUR LES MARCHES FINANCIERS ET RESPON

C 0 ‐ P u b l i c CONCILIER INVESTISSEMENT SUR LES MARCHES FINANCIERS ET RESPONSABILITE SOCIETALE Document non contractuel – comportant 8 pages. INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE C 0 ‐ P u b l i c Investissement socialement Responsable, un enjeux de société au cœur de votre stratégie d’investissement INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE Page 2 sur 8 Investissement Socialement Responsable (ISR), un enjeu de société au cœur de votre stratégie d’investissement On peut faire le choix de manger bio, d’opter pour le tri sélectif, de privilégier les énergies renouvelables, d’isoler son logement ou encore être attentif à la préservation de son environnement. Ces choix du quotidien peuvent également trouver écho dans nos décisions en matière de placement financier. A travers ses OPC ISR, La Banque Postale vous permet d’investir, selon l’analyse de la gestion, dans des entreprises qui intègrent dans leur gestion financière, des enjeux sociaux et environnementaux. DEUX APPROCHES POUR CEUX QUI SOUHAITENT DONNER PLUS DE SENS À LEUR ÉPARGNE L’investissement Socialement Responsable, plus communément appelé ISR. Les OPC sont gérés selon une méthodologie prenant en compte en plus des critères financiers, des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), dans leurs décisions d’investissement. L’épargne solidaire Les OPC participent, selon l’analyse des gérants, au financement d’activités à forte utilité sociale et environnementale. L’ISR, DES PRATIQUES DIVERSES L’APPROCHE SÉLECTION Elle revêt plusieurs formes : Best-in-class Sélection d’entreprises qui développent les meilleures pratiques au sein de leur secteur d’activité. Best-in-universe Sélection d’entreprises ayant les meilleures pratiques quel que soit leur secteur d'activité. Best effort ou pondération Sélection d’entreprises démontrant une amélioration de critères ESG dans le temps. L’APPROCHE THÉMATIQUE Sélection d’entreprises actives sur des thématiques ou des secteurs d’activité liés au développement durable comme l’environnement. L’APPROCHE EXCLUSION Rejet de secteurs jugés peu compatibles avec la défense de l’environnement ou certaines valeurs éthiques (nucléaire, jeux, armement, pornographie…). L’APPROCHE ENGAGEMENT Influencer les pratiques ESG à travers le dialogue avec les entreprises détenues en portefeuille. ENVIRONNEMENT Quelle est l'influence des activités de l’entreprise sur l'environnement naturel ? Quelle est sa capacité à proposer des services et des produits répondant aux défis environnementaux ? Exemples : protection de la biodiversité, gestion de l’eau, efficacité énergétique, énergies renouvelables… SOCIAL Comment sont gérées les ressources humaines ? Quelles sont les relations entretenues avec les fournisseurs, les clients et les populations auprès desquels l‘entreprise agit ? Exemples : politique de formation du personnel, respect des droits du travail et des droits de l’Homme, relation avec la communauté civile, … GOUVERNANCE Comment s’organisent les pouvoirs, les pratiques et la déontologie des dirigeants ? Quelle protection des actionnaires minoritaires est mise en place ? Exemples : politique de rémunération des dirigeants, lutte contre la corruption, droits des actionnaires minoritaires, féminisation du conseil d’administration… En matière d’ISR, plusieurs approches existent. Les plus répandues sont : À savoir sur les critères ESG C 0 ‐ P u b l i c Investissement socialement Responsable, un enjeux de société au cœur de votre stratégie d’investissement INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE La philosophie ISR de La Banque Postale dépasse les traditionnels critères ESG. Elle favorise, notamment, l’investissement à long terme dans des entreprises développant des technologies de rupture en lien avec le développement durable et vise à influencer le comportement des entreprises via un dialogue direct et l’exercice des droits de vote lors des assemblés générales. À retenir Dans cet esprit, les entreprises retenues sont celles qui proposent des innovations et apportent des solutions dans les domaines : La gestion ISR de La Banque Postale est un gage de transparence. Chacun de nos OPC ISR publie un rapport extra-financier dans lequel est indiqué la méthodologie de sélection et le choix effectué au niveau des entreprises. Ce rapport permet de bénéficier d’une communication exhaustive et régulière de la stratégie de l’OPC, de ses objectifs et des résultats obtenus en matière d’ISR. De la TRANSITION ÉNERGÉTIQUE ET ÉCONOMIQUE, favorisant les nouveaux modes de consommation et de production durables et la transition des énergies fossiles vers les énergies renouvelables, Du DÉVELOPPEMENT DES TERRITOIRES, soutenant la création d’emploi, la création et le développement d’activités locales, ainsi que le transfert de technologies et de compétences dans les pays en développement, Et qui s’engagent : Dans la GESTION DURABLE DES RESSOURCES HUMAINES OU NATURELLES, contribuant à la protection de l’environnement, à la gestion de l’eau et des déchets, au respect des droits de l’Homme et du travail…, Dans le cadre d’une GOUVERNANCE RESPONSABLE, encourageant le partage équitable de la valeur ajoutée, l’éthique des affaires, la mixité homme-femme, la responsabilité fiscale… Page 3 sur 8 Un ensemble d’OPC prenant en compte les critères ESG et permettant d’investir dans des produits adaptés à plusieurs profils investisseurs et selon différentes thématiques (ISR ou finance solidaire). " L’INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE" NOTRE PHILOSOPHIE DE GESTION DECOUVREZ NOS OPC ISR C 0 ‐ P u b l i c Investissement socialement Responsable, un enjeux de société au cœur de votre stratégie d’investissement INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE Banque et Citoyenne, La Banque Postale vous propose d’investir selon plusieurs orientations, chaque OPC bénéficiant de notre philosophie ISR DIVERSIFIEZ VOS INVESTISSEMENTS DANS LE CADRE D’UNE APPROCHE ISR AVEC LBPAM ISR DIVERSIFIÉ Page 4 sur 8 Principaux risques : risque de perte en capital, risque lié à l’anticipation de l'évolution des différents marchés (actions, obligations), risque de crédit, risque de change, risque de volatilité, risque lié aux marchés émergents, risque l’utilisation d’instruments financiers dérivés*… Indicateur de risque : ()* : Pour une description plus complète des risques et de la volatilité, se référer au prospectus complet de l’OPC L’équipe de gestion sélectionne essentiellement des OPC ayant obtenu le label ISR public. Par ailleurs, un objectif de maîtrise des fluctuations de l’OPC liées à l’évolution des marchés est recherché (volatilité moyenne cible sur 5 ans glissants de 8%), hors conditions exceptionnelles de marché*. À savoir NOTRE APPROCHE ISR UN ENGAGEMENT FORT SUR LES CRITERES ESG Rendement potentiellement plus élevé À risque plus faible À risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible Tenter de bénéficier du potentiel de performance des marchés de taux et d’actions à l’échelle internationale. Différentes stratégies ISR peuvent être sélectionnées et mises en œuvre, dans le cadre d’une gestion flexible. Classification : mixte Durée minimum de placement recommandée : 5 ans C 0 ‐ P u b l i c Investissement socialement Responsable, un enjeux de société au cœur de votre stratégie d’investissement INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE Page 5 sur 8 ()* : Pour une description plus complète des risques et de la volatilité, se référer au prospectus complet de l’OPC CONCILIEZ DIVERSIFICATION GÉOGRAPHIQUE ET RESPONSABILITÉ SOCIÉTALE AVEC LBPAM ISR ACTIONS EURO L’objectif de l’OPC est d’investir dans les entreprises européennes engagées dans les principaux enjeux de développement durable et de privilégier celles ayant une offre de produit répondant aux 9 thématiques durables suivantes : agriculture et alimentation soutenables, énergies renouvelables, bâtiments verts, développement inclusif, économie circulaire, financement de l’économie réelle, services et solutions environnementaux, santé & bien-être et transport et mobilité durables. Classification : actions Durée minimum de placement recommandée : 5 ans. Principaux risques : risque de perte en capital, risque actions*... Les investissements se font dans des entreprises responsables, proposant des solutions aux principaux enjeux de développement durable, selon l’analyse de notre société de gestion LBPAM. À retenir Indicateur de risque : Rendement potentiellement plus élevé À risque plus faible À risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible Classification : actions Durée minimum de placement recommandée : 5 ans. Principaux risques : risque de perte en capital, risque actions, risque de change, risque lié au thème de l’environnement*… PRIVILÉGIEZ LA THÉMATIQUE ENVIRONNEMENTALE GRÂCE À LBPAM ISR ACTIONS ENVIRONNEMENT Une thématique environnementale : l’univers d’investissement regroupe les sociétés appartenant : aux secteurs de l’eau, des énergies renouvelables (hydraulique, éolienne, photovoltaïque, biomasse…), du traitement des déchets et, plus généralement, de toute activité ayant pour but de développer des technologies propres ou d’améliorer la protection de l’environnement. Ces sociétés sont, principalement, des entreprises dont le siège social se situe dans l’Espace Economique Européen ou en Suisse. La pénurie des ressources et le changement climatique sont, selon l’analyse de la gestion, autant d’enjeux environnementaux que d’opportunités de croissance. Pénurie des ressources : la croissance de la population, estimée à 8,5 milliards en 2030, augmentera la demande en eau de 50% ; Changement climatique : sans action de notre part, l'augmentation de la température pourrait atteindre +7°C d'ici la fin du siècle. À savoir Les investissements, dans les sociétés, se font en tenant compte de leur aptitude à se développer de manière durable en œuvrant pour l'environnement, en améliorant les conditions de travail de leurs salariés et en développant des relations équilibrées avec l’ensemble de leurs partenaires (clients, fournisseurs, actionnaires, société civile). À retenir Indicateur de risque : Rendement potentiellement plus élevé À risque plus faible À risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible C 0 ‐ P u b l i c Investissement socialement Responsable, un enjeux de société au cœur de votre stratégie d’investissement INVESTIR SOCIALEMENT RESPONSABLE Participer au financement : - d’entreprises de bonne qualité (les mieux notées), selon l’analyse de uploads/Finance/ brochure-commerciale-isr.pdf