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Instrument financier émis par Natixis, véhicule d’émission de droit français, d

Instrument financier émis par Natixis, véhicule d’émission de droit français, détenu et garanti par Natixis (Moody’s : A2 ; Standard & Poor’s : A au 6 mai 2014) dont l’investisseur supportera le risque de crédit. G&R Europe Distribution 5 est une alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital, en cours de vie et à l’échéance. Durée d’investissement conseillée : 10 ans (en l’absence d’activation automatique du mécanisme de remboursement anticipé). Éligibilité : contrat d’assurance-vie en unité de compte, contrat de capitalisation et compte-titre. L’organisme d’assurance s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. G&R Europe Distribution 5 Objectifs d’investissement Avec G&R Europe Distribution 5, l’investisseur s’expose à la variation de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 qui conditionne le remboursement du produit. À l’échéance des 10 ans, en cas de forte baisse de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 au delà de 35% de son Niveau Initial, l’investisseur subira une perte en capital à hauteur de l’intégralité de la baisse enregistrée par cette valeur. Afin de bénéficier d’un remboursement en cas d’une baisse de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 jusqu’à 35% de son Niveau Initial, l’investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse de l’indice (Taux de Rendement Annuel Maximum de 6%). Caractéristiques de G&R Europe Distribution 5 • Un coupon conditionnel de 6% annuel si, à une Date de constatation annuelle, le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 30% par rapport à son Niveau Initial. • Un mécanisme de remboursement anticipé automatique, à date fixe, activable à partir de la première année, si le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 est supérieur ou égal à son Niveau Initial. • À l’échéance des 10 ans, un remboursement du capital tant que le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 35% par rapport à son Niveau Initial. • Un risque de perte en capital à l’échéance des 10 ans, si l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 a baissé de plus de 35% par rapport à son Niveau Initial. Dans l’ensemble de cette brochure, le terme « Niveau Initial » utilisé désigne le niveau de clôture de l’indice déterminé le 30 septembre 2014. Les termes « Capital » et « Capital initial » utilisés dans cette brochure désignent la valeur nominale du produit, soit 1 000 euros. Le montant du remboursement est calculé sur la base de cette valeur nominale, hors frais, commissions et fiscalité applicables au cadre d’investissement. Le produit est soumis au risque de défaut de Natixis. 2 G&R Europe Distribution 5 3 Avantages • G&R Europe Distribution 5 offre un coupon de 6% si à chaque Date de constation annuelle le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 30% par rapport à son Niveau Initial (et dès lors que le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé). • Mécanisme de remboursement anticipé : G&R Europe Distribution 5 sera remboursé par anticipation au pair si à une Date de constatation annuelle le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 est supérieur ou égal à son Niveau Initial. • G&R Europe Distribution 5 bénéficie d’un remboursement du capital à l’échéance tant que l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 35% par rapport à son Niveau Initial à cette date. Inconvénients • L’investisseur est exposé à un risque de perte en capital pouvant être totale. • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 1 à 10 ans. • L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30. • Le gain maximum de l’investisseur est limité à 6% par année écoulée. • L’investisseur est exposé à un éventuel défaut de l’Émetteur Natixis (qui induit un risque sur le remboursement) ou à une dégradation de la qualité de crédit de l’Émetteur Natixis (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit). • En cas de revente des titres de créance avant la Date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix pratiqué dépendant alors des paramètres de marché du jour. La perte en capital, notamment, peut être partielle ou totale. Si le cadre d’investissement du produit est un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, il est précisé que le dénouement ou le rachat partiel de celui-ci peut entraîner le désinvestissement des unités de compte adossées aux titres de créance avant leur Date de remboursement final (cf. contrat d’assurance). • La valorisation du produit en cours de vie peut évoluer indépendamment de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 et connaître de fortes fluctuations en particulier avant chaque Date de constatation annuelle si le niveau de l’indice est proche de 70% de son Niveau Initial ou à la Date de constatation finale, si le niveau de l’indice est proche de 65% de son Niveau Initial. Elle dépend de l’évolution des paramètres de marché, en particulier du niveau de la volatilité de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30, des taux d’intérêt et des conditions de refinancement de l’Émetteur. 4 Mécanisme automatique de remboursement anticipé De l’année 1 à l’année 9, à chaque Date de constatation annuelle, dès que le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 est supérieur ou égal à son Niveau Initial, un mécanisme de remboursement anticipé est activé, et l’investisseur reçoit, à la Date de remboursement anticipé(1) : (1) Hors frais, commissions et fiscalité applicables dans le cadre de l’investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie et pourra donc entrainer un risque sur le capital. Mécanisme de remboursement De l’année 1 à 9, à chaque Date de constatation annuelle, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé, on observe le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 de la sélection par rapport à son Niveau Initial. • Si le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 30% (inclus) par rapport à son Niveau Initial, l’investisseur reçoit(1) : Un coupon de 6% Un objectif de coupon annuel de 6% L’intégralité du Capital initial + Un coupon de 6% 5 (2) Hors frais, commissions et fiscalité applicables dans le cadre de l’investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. (3) La Valeur Finale correspond au niveau de l’indice à l’échéance exprimée en pourcentage du Niveau Initial. À la Date de constatation finale, le 30 septembre 2024, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment, on observe le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 par rapport à son niveau à la Date de constatation initiale (le 30 septembre 2014). CAS FAVORABLE : Si le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 n’a pas baissé de plus de 30% (inclus) par rapport à son Niveau Initial, l’investisseur reçoit le 14 octobre 2024(2): Mécanisme de remboursement à l’échéance L’intégralité du Capital initial + Un coupon de 6% CAS DÉFAVORABLE : Si le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 a baissé de plus de 35% (exclu) depuis l’origine, l’investisseur reçoit le 14 octobre 2024(2) : La Valeur Finale(3) de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 Dans ce scénario, l’investisseur subit une perte en capital à l’échéance CAS MÉDIAN : Si le niveau de clôture de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 a baissé de plus de 30% (exclu) mais n’a pas baissé de plus de 35% (inclus) depuis l’origine, l’investisseur reçoit le 14 octobre 2024(2): L’intégralité du Capital initial 2 Années 6 10 1 4 8 3 7 5 9 6 Les données chiffrées utilisées dans ces illustrations n’ont qu’une valeur indicative et informative, l’objectif étant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale. Remboursement à terme de G&R Europe Distribution 5 Performance de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 Scénario défavorable : baisse de l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 de plus de 35% par rapport à son Niveau Initial à l’échéance Seuil de remboursement du capital à l’échéance (65%) (1) TRA : Taux de Rendement Actuariel. (2) Hors frais, commissions et fiscalité applicables dans le cadre de l’investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. Coupon 6% Illustrations du mécanisme de remboursement • A l’issue des années 1 à 9, l’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 enregistre une baisse supérieure à 30% par rapport à son Niveau Initial, l’investisseur ne reçoit pas de coupon. uploads/Finance/ g-amp-r-europe-distribution-5.pdf