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I. GENERALITES SUR LE PROJET...................................................

I. GENERALITES SUR LE PROJET............................................................................................2 1.1 JUSTIFICATION DU PROJET...........................................................................................2 1.2 OBJET ET OBJECTIFS DU PROJET...............................................................................2 1.3 RESULTATS ATTENDUS..................................................................................................2 II. IDENTIFICATION DE L’ENTREPRISE....................................................................................2 III. SITUATION MACRO-ECONOMIQUE DU CONGO............................................................2 IV. MARCHE DU PROJET...........................................................................................................2 4.1 DESCRIPTION DES PRODUITS......................................................................................2 4.2 ANALYSE DE LA SITUATION DU MARCHE..................................................................3 4.3 VEILLE CONCURRENTIELLE................................................................................................3 V. ETUDE TECHNIQUE..................................................................................................................3 VI. ETUDE FINANCIERE.............................................................................................................3 6.1 HYPOTHESES DE TRAVAIL..................................................................................................3 6.2 COUT ET SCHEMA D’INVESTISSEMENTS DU PROJET.................................................3 6.3 SCHEMA D’INVESTISSEMENTS DU PROJET...................................................................3 6.4 DETERMINATION DU CHIFFRE D’AFFAIRES...................................................................4 6.5 Charges prévisionnelles d’exploitation...................................................................................5 VII. SCENARIOS DE FINANCEMENT DU PROJET.................................................................6 7.1 DETTES BANCAIRES........................................................................................................6 7.2 Scénario................................................................................................................................6 VIII. COMPARAISON 1 : LA VALEUR ACTUELLE NETTE ET LE TAUX DE RENTABILITE INTERNE..............................................................................................................................................6 IX. Les flux de liquidités................................................................................................................6 XI. ANNEXES.................................................................................................................................7 I. GENERALITES SUR LE PROJET TST-SWITCH est une suite logiciels modulaires dédiée à la gestion sécurisée d l’ensemble de la chaîne de traitement des transactions électroniques multicanal. TST-SWITCH gère les activités d’émission et d’acquisition des transactions dans un environnement technique hétérogène, quel que soit le type d’opération: débit, crédit, prépayé, porte-monnaie électronique Vue le niveau de transactions géré par la switch actuellement, le projet porte sur l’accroissement de ces capacités de gestions de transactions. 1.1 JUSTIFICATION DU PROJET L’accroissement de la capacité du switch, se justifie par l’octroi par Airtel de nouveau canal sous gestion. Notamment les transactions Merchant vers utilisateur qui représentent un flux des plus conséquents. I.2 OBJET ET OBJECTIFS DU PROJET Le projet se présente comme l’acquisition de nouveau serveur de meilleure performance dans l’espace Cloud du fournisseur OVH. OVH identifié comme étant l’un des meilleurs fournisseurs de services dans le secteur au monde. I.3 RESULTATS ATTENDUS Nous constaterons une fois la configuration et migration terminées une net amélioration dans la gestion de différents flux, un temps de réponse Ade quoi, proportionnelle au volume de transactions. Une amélioration du service fournis. II. IDENTIFICATION DE L’ENTREPRISE Notre secteur d’activité qu’est l’intégration de système de paiement mobile, comporte deux fournisseurs à ce jour Ericsson pour MTN et TST pour Airtel. III. SITUATION MACRO-ECONOMIQUE DU CONGO Nous constatons un engouement prononcé pour l’utilisation de service de mobile paiement. Ce secteur a connu une folle expansion grâce à la transaction P2P qui a su être plus attractif que les modèles de transferts de fond classique type Chardeny Farrel ; IV. MARCHE DU PROJET Le projet d’accroissement de capacité du Swtich vise à répondre au besoin, du portefeuille client constitué, par les entreprises de Betting qui ont intégré les solutions de paiements mobiles comme moyen par excellence de collecte de paris et redistribution des gains d’une part, et d’autres par le portefeuille de micro finance encours de mise en place. 4.1 DESCRIPTION DES PRODUITS Le TST-SWITCH est un multi canaux ; permettant ainsi aux utilisateurs l’accès aux services via différents canaux (Borne interactif, USSD, Web, POS, Smartphone, Etc.). Le TST-SWITCH offre également une interface permettant l’interconnexion aux réseaux des opérateurs mobiles, et intègre un système de messagerie permettant d’envoyer des SMS personnalisés de notifications. 4.2 ANALYSE DE LA SITUATION DU MARCHE Les portefeuilles clients s’étend dans quasiment sur tous les secteurs d’activités ou nous pouvons observer des flux monétaire. TST a sous gestion le portefeuille Betting constitué des principales sociétés du secteur. 4.3 VEILLE CONCURRENTIELLE Nous sommes la seule entreprise locale à fournir ce service. Intégrateur Exclusif chez Airtel Congo. V. ETUDE TECHNIQUE Nous sommes actuellement sur des serveurs dont les caractéristiques sont les suivantes : SQL Server 2019 license – Web edition – 4 cores, 32GB DDR4 ECC 2133MHz, 2x HDD SATA 2TB Enterprise Class Soft RAID, RISE-1. Le projet consiste migrer vers des serveurs de types : Processeur 2x Intel Xeon Gold 6226R - 16c/32t - 2.9 GHz/3.9 GHz Stockage système 2x SSD SATA 480GB HGR-AI-1 1536Go DDR4 ECC 2933 4 Gbit/s non mesurée et garantie – amélioré Bande passante publique 25 Gbit/s non mesurée et garantie – amélioré Bande passante privée Stockage 4× 1920 Go SSD SATA Soft RAID VI. ETUDE FINANCIERE 6.1 HYPOTHESES DE TRAVAIL Nous partirons sur les données de l’année précédente 2020. Nous avons réalisé un montant totale en terme de valeur de transactions Merchant paiement de 1 910 730 063 F CFA et 814 237 827 F CFA en terme de transactions Merchant cash in. Un global de 892 000 transactions pour une valeur de 2 724 967 890 F CFA gérer par le Switch TST. VI.2 COUT ET SCHEMA D’INVESTISSEMENTS DU PROJET Le projet est estimé à près de 61 000 000 reparties comme ce qui suit : 50 569 072 de frais annuel d’acquisition du serveur Cloud auprès du fournisseur OVH ; 9 750 000 couts trimestriels d’intervention pour les frais de configuration et de migration. 6.3 SCHEMA D’INVESTISSEMENTS DU PROJET Nous comptons financer l’acquisition du serveur Cloud par un prêt bancaire à moyen terme d’une durée de 36 mois avec une période de différer de 4 mois le temps de configuration et de la migration. Les frais relatifs à la configuration et migration peuvent être supporter sur fond propre ; 6.4 DETERMINATION DU CHIFFRE D’AFFAIRES Le chiffre d’affaire prévisionnel pour l’année 2021 est reparti comme ce qui suit : Premier semestre déc.-20 janv.-21 févr.-21 mars-21 avr.-21 mai-21 juin-21 End User Réalisation Prévision Prévision Prévision Prévision Prévision Prévision Totaux Valeur de transactions 317 874 028 333 767 729 320 582 254 322 022 812 333 908 413 610 645 442 641 177 715 2 562 104 364 Sharing TST 1 589 370 1 668 839 1 602 911 1 610 114 1 669 542 3 053 227 3 205 889 14 399 892 Merchant - Merchant Cash IN 135 275 237 142 038 999 156 852 721 164 178 824 176 198 264 185 931 926 185 494 860 1 010 695 594 Sharing TST 676 376 710 195 784 264 820 894 880 991 929 660 927 474 5 729 854 Deuxième semestre déc.-20 juil.-21 août-21 sept.-21 oct.-21 nov.-21 déc.-21 End User Réalisation Prévision Prévision Prévision Prévision Prévision Prévision Totaux Valeur de transactions 317 874 028 673 236 600 706 898 430 742 243 352 779 355 519 818 323 295 859 239 460 4 579 296 657 Sharing TST 1 589 370 3 366 183 3 534 492 3 711 217 3 896 778 4 091 616 4 296 197 24 485 853 Merchant - Merchant Cash IN 135 275 237 195 206 669 195 255 193 204 969 429 205 503 665 215 244 612 216 265 895 1 232 445 463 Sharing TST 676 376 976 033 976 276 1 024 847 1 027 518 1 076 223 1 081 329 6 838 603 6.5 Charges prévisionnelles d’exploitation Les charges prévisionnelles d’exploitation pour l’année 2021 se répartissent comme ce qui suit : Premier semestre Coûts Fixes janv.-21 févr.-21 mars-21 avr.-21 mai-21 juin-21 Abonnement serveur mutualisé OVH 291 320 291 320 291 320 291 320 0 0 Salaire 340 000 340 000 340 000 340 000 340 000 340 000 Téléphone mobile 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 Connexion 'internet 45 000 45 000 45 000 45 000 45 000 45 000 Les coûts imprévus de 5 % 21 750 21 750 21 750 21 750 21 750 21 750 Total des coûts réguliers 748 070 748 070 748 070 748 070 456 750 456 750 Deuxième semestre Coûts Fixes juil.-21 août-21 sept.-21 oct.-21 nov.-21 déc.-21 Abonnement serveur mutualisé OVH 0 0 0 0 0 0 Salaire 340 000 340 000 340 000 340 000 340 000 340 000 Téléphone mobile 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 Connexion 'internet 45 000 45 000 45 000 45 000 45 000 45 000 Les coûts imprévuss de 5 % 21 750 21 750 21 750 21 750 21 750 21 750 Total des coûts réguliers 456 750 456 750 456 750 456 750 456 750 456 750 VII. SCENARIOS DE FINANCEMENT DU PROJET 7.1 DETTES BANCAIRES Nous sommes libres de tout engagement financier à date. Nous n’avons aucune dette vis-à- vis des tiers. 7.2 Scénario Scénario numéro 1 Capital 60 000 000 Taux 12% Intérêt 7 200 000 Total des remboursements 67 200 000 Période de remboursement 36 Période différents 4 Annuité Capital 1 666 667 Intérêt 200 000 Total 1 866 667 Période différents 4 Capital 1/3 555 556 Intérêt 1/3 66 667 Premier semestre Intérêt 1 mois 2 mois 3 mois 4 mois 5 mois 6 mois TOTAUX L'intérêt sur prêt de banque 555 556 555 556 555 556 555 556 1 666 667 1 666 667 5 555 556 L'intérêt sur les découverts 66 667 66 667 66 667 66 667 200 000 200 000 666 667 Total 622 222 622 222 622 222 622 222 1 866 667 1 866 667 6 222 222 Deuxième semestre Intérêt 7 mois 8 mois 9 mois 10 mois 11 mois 12 mois TOTAUX L'intérêt sur prêt de banque 1 666 667 1 666 667 1 666 667 1 666 667 1 666 667 1 666 667 10 000 000 L'intérêt sur les découverts 200 000 200 000 200 000 200 000 uploads/Finance/ generalites-sur-le-projet-i.pdf