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20/12/2020 Guide des métiers : Le monde de la finance Réalisé par Audencia Fina

20/12/2020 Guide des métiers : Le monde de la finance Réalisé par Audencia Financial Club Audencia financial club AFC 1 Sommaire Analyste Crédit…………………………………………………………………2 Analyste Financier/Financial Analyst………………………………..3 Analyse M&A……………………………………………………………………4 Analyste Private Equity…………………………………………………….5 Analyste en Venture Capital……………………………………………..7 Auditeur Externe………………………………………………………………8 Auditeur Interne……………………………………………………………….9 Back Office Manager…………………………………………………………10 Business Development Manager……………………………………….11 Conseiller financier……………………………………………………………12 Conseiller clientèle…………………………………………………………….13 Consultant Investment Management………………………………..14 Contrôleur de gestion………………………………………………………..15 Consultant Stratégie………………………………………………………….16 Directeur Général……………………………………………………………..18 Directeur Financer/Financial Director………………………………..20 Gestionnaire ALM………………………………………………………………21 Gestionnaire de patrimoine/ Wealth Manager…………………..22 Portfolio Manager………………………………………………………………24 Structurer……………………………………………………………………………25 2 Analyste crédit Quel est son rôle ? Il a pour but d’évaluer la capacité et les garanties de remboursement d’un client ou d’une entreprise à taille variable désirant obtenir un prêt et de l’accorder ou non. Quelles sont ses missions ? Dans le but de donner ou non son aval, il effectue une analyse financière méticuleuse de la situation (évaluation des risques, analyse des comptes, prise en compte des forces et des faiblesses du client…). Mais l’aspect financier n’est pas l’unique domaine d’étude de l’analyste crédit, il va aussi prendre en considération le secteur d’activité de l’entreprise et les tendances sous-jacentes de son marché. Pour cela, il étudiera en même temps et avec la plus grande attention le business plan fourni par l’emprunteur. Avec qui travaille-t-il ? L’analyste crédit est dans la majorité des cas placés sous la hiérarchie du chef de service engagements ou du directeur de crédit et gère les dossiers en équipe. Néanmoins, si le dossier traité n’est pas à caractère hautement stratégique, il pourra prendre seul la décision d’octroyer ou non le crédit demandé. Qualités requises ? Il est indispensable d’être à l’aise avec les chiffres tout en maîtrisant de manière approfondie les techniques d’analyse financière et de comptabilité. Une bonne connaissance en informatique et maîtrise des outils bureautiques est demandée. Ce métier nécessite également de très fortes compétences dans les domaines du management du risque de crédit et de la réglementation bancaire. Vous l’aurez compris un bon esprit d’analyse et de synthèse est vital, d’autant plus qu’il faut être extrêmement rigoureux : un risque mal calculé peut engendrer de lourdes pertes pour une banque en particulier lorsqu’il s’agit de gros clients. Enfin, la maîtrise d’un très bon niveau d’anglais est centrale dans les groupes internationaux. Quelle formation ? Majeures préférentielles : Financial Markets ou Corporate Finance Perspectives d’évolution : L’analyste de crédit peut avoir au fil du temps des dossiers de plus en plus gros à gérer. Il/elle peut évoluer vers un poste de responsable du service risque et engagement des banques ou vers la gestion de clientèle d’entreprise. Salaire : 37000 euros bruts/An pour un Junior. Jusqu’à 60000 euros bruts/An pour un analyste expérimenté. 3 Analyste financier Quel est son rôle ? L'analyste financier étudie la valeur des entreprises. Il a pour vocation d'établir un diagnostic sur l'évolution d'une entreprise pour conseiller des clients investisseurs ou des opérateurs boursiers. Pour cela, il tient compte d'indicateurs financiers mais aussi économiques et sociaux afin d'établir une analyse précise sur la pérennité et la rentabilité des établissements. Il travaille principalement en banque ou des sociétés d'investissements boursiers. Quelles sont ses missions ? ➢ La collecte des informations : il doit réunir les documents et les bilans financiers nécessaires à son analyse. Il peut également être amené à rencontrer les directeurs financiers et DG des sociétés. ➢ L'analyse des résultats : il effectue des analyses comparatives et propose une interprétation de la valeur et du devenir de l'entreprise. Il doit être capable d'inscrire ses informations dans un contexte général de marché. Il est souvent spécialisé sur un secteur. Enfin, il réalisera des comptes rendus. ➢ La production de recommandations : ses études financières déterminent, en fonction du contexte, la valeur accordée à l'entreprise et ses perspectives de développement. Pour cela, il ressort de ses analyses une information claire et argumentée qu'il présente souvent à ses clients sous forme de notes ou études financières. Avec qui travaille-t-il ? Il travaille principalement seul, mais il peut être appelé à participer au développement du cabinet, que ce soit dans le déploiement d’outil et de la méthodologie que du partage de savoir-faire. Qualités requises ? L’analyste financier doit surtout avoir des qualités d’analyse et de synthèse très développé. Pour mener à bien ses missions, il doit avant tout posséder de solides connaissances financières. Il sait lire et interpréter les bilans, comptes, documents comptables et financiers. Parfaitement informé des normes comptables, il est également confirmé sur les problématiques juridiques de l'entreprise. Il doit être capable d'anticiper les évolutions de son marché. Il travaille sous pression et doit être doté d'une forte capacité de travail et d'une bonne résistance au stress. Enfin, l'analyste financier doit avoir une excellente communication orale et écrite. Il doit être capable de s'adapter à des interlocuteurs exigeants qui attendent de lui transparence et réactivité. Quelle formation ? Majeure préférentielle : Corporate finance, Financial Markets, Financial Strategy Majeure possible: Financial Strategy and Investment Management Stages: Assistant d’analyste financier, comptable, assistant en gestion et finance, analyste financier junior Perspective d’évolution : Après avoir été recruté en tant que junior il peut ensuite évoluer vers des postes en établissement financier ou en entreprise en tant que senior. Il peut être directeur d'études financières, directeur de service mais aussi contrôleur de gestion, auditeur, directeur financier. Salaire : 36.000€ brut/an pour un débutant (hors commissions/primes) Jusqu’à 120.000€ brut/an pour un sénior (hors commissions/primes) 4 ANALYSTE/CONSEILLER M&A EN BANQUE D’AFFAIRE La M&A : qu’est-ce que c’est ? La M&A, pour Mergers and Acquisitions, désigne le secteur de la Finance qui conseille, gère et mène les processus de croissance externes des entreprises ; achats, ventes, fusion, acquisition, IPO (entrée en bourse)… La croissance externe est souvent utilisée par les entreprises pour se développer et générer plus de valeurs (profits évidemment) pour plusieurs raisons, dont le fait qu’elle soit plus sûre que la croissance interne ou conjointe (Process de Joint-Venture par exemple), mais aussi génère différentes synergies en terme de R&D, capital.. La M&A consiste donc, en résumé, à conseiller les acheteurs sur ce qui va maximiser leurs profits, prenant en compte le risque et les opportunités des entreprises visées (buy-side) où se trouvent des acquéreurs potentiels pour une entreprise en repositionnement ou en crise (sell-side). PS: Le buy-side est la bête noir du banquier d’affaire car cela nécessite des heures de préparation de présentations pour souvent ne pas déboucher sur un deal… Quel est le rôle et quelles sont les missions de l’Analyste en M&A ? Il existe différents grades d’Analyste mais en général, il est chargé de toute la partie «process» ; rédaction de Pitch, Short List, Mémo…(PP,Word) pour les potentiels acquéreurs, mais aussi de toute la fameuse « Due Dilligence» c’est-à-dire tout ce qui va permettre à l’acheteur potentiel de prendre pleinement connaissance des informations, des activités et de la santé de l’entreprise ciblée. Ces rapports sont très approfondis et très complets : de l’analyse du marché, des tendances macroéconomiques, l’analyse financière de l’entreprise avec toute la partie valorisation (= combien vaut réellement cette entreprise). L’analyste est donc extrêmement polyvalent ! Lorsque la phase d’analyse débouche sur un potentiel deal, l’analyste est présent au cours du process lors des négociations, rendez-vous clients, jusqu’à la conclusion de l’affaire. Avec qui travaille-t-il ? L’analyste est vraiment au cœur des opérations et est en relation directe avec sa hiérarchie (Associates), à qui il communique ses travaux et ses analyses. Il travaille également avec les directions des entreprises engagées dans les négociations via des rendez-vous clients (au moment des Pitch…) d’où le travail de production très important. Enfin, il est en relation directe avec d’autres corps de métiers qui vont l’aider, le renseigner, collaborer... comme les consultants, juristes etc. Qualités requises ? Ce n’est un secret pour personne…c’est sûrement le métier le plus chronophage et exigeant en termes de charge de travail. Il faut avant tout être rigoureux, déterminé et proactif pour respecter les deadlines tout en rendant des rapports de qualité. Il faut aussi être curieux : plus la collecte d’informations sur les parties prenantes sera claire, synthétique et détaillée, plus l’analyse sera rigoureuse et reflètera la qualité du travail réalisé. L’esprit de synthèse est donc primordial et sera visible dans un rendu de production clair et précis. Une maîtrise parfaite des outils informatiques (et donc du pack office) est absolument nécessaire. Perspectives d’évolution : Les évolutions en M&A sont assez rapides, on peut dire qu’il y’a 3 grades d’analystes qui représentent 3 ans d’ancienneté. Au bout de ces 3-4 ans, on peut devenir Associate puis 6 ans après le début en tant qu’analyste, passer Vice-président. Au-dessus se trouve le rang de Director et après 10 années (minimum) d’expérience en M&A, on peut aspirer à devenir Managing Director. Quelle formation ? Majeure préférentielle : Financial Strategy Majeure possible : Corporate Finance Stages exigés : Il est possible d’avoir des premières expériences en M&A plus facilement qu’en Private Equity par exemple, donc c’est impératif. Sinon, des stages en Transaction Services, Equity Research ou Audit/conseil sont également envisageables et valorisés. Salaire : Pour un analyste, on peut aspirer à gagner 40-80k/ an brut hors bonus (primes uploads/Finance/ les-metiers-en-finance 1 .pdf