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01. LA BANQUE AU SERVICE DU RETOUR À LA CROISSANCE 8 - 17 02. LA BANQUE DU CLIM

01. LA BANQUE AU SERVICE DU RETOUR À LA CROISSANCE 8 - 17 02. LA BANQUE DU CLIMAT POUR LES ENTREPRISES 18 - 35 03. LA BANQUE DE LA FRENCH FAB 36 - 53 4 - 7 ÉDITORIAL 04. UNE BANQUE DIGITALE AU SERVICE DES TPE ET CRÉATEURS D’ENTREPRISES 54 - 63 05. UN SOUTIEN À DES PLATEFORMES STRATÉGIQUES POUR L’ÉCONOMIE FRANÇAISE 64 - 85 06. UN INVESTISSEUR DE CONFIANCE RECONNU INTERNATIONALEMENT 86 - 91 ÉDITORIAL NICOLAS DUFOURCQ DIRECTEUR GÉNÉRAL BPIFRANCE 2020 a été une année de profonds changements pour Bpifrance. Les 5 « enfants » du plan stratégique 2019 sont devenus adultes. Lac1 déploie son capital. Le plan Deeptech accélère avec la création de la plateforme nationale de transfert de technologies. Notre activité de financement de la création d’entreprises et des TPE a explosé et est pleinement digitalisée. L’Accompagnement a multiplié les missions de conseil et nous sommes devenus le premier réseau européen d’executive education avec nos 55 écoles ; le VTE prend son essor, l’Export sur l’Afrique aussi. Enfin, le Fonds Bpifrance Entreprises 1 a été lancé en octobre 2020. Il permettra aux particuliers d’investir dans un portefeuille agrégé de plus de 1500 entreprises française. Face à la crise de la Covid-19, inédite par son ampleur et ses conséquences, la banque a rencontré son destin et révélé son ADN : vélocité, banque publique et de place, banque du cœur, banque digitale, banque pour tous (startup, TPE, PME, fonds d’investissement, ETI, grands groupes). En appui des pouvoir publics, Bpifrance a su répondre présent, en se mobilisant aux côtés des entreprises et de leurs dirigeants. Depuis un an, notre bateau a passé des bouées stratégiques. Nous gérons massivement pour compte de tiers et nous entendons développer plus encore cette activité (Lac1, Fonds de fonds growth, Fonds de fonds Aéronautique et Régional, Fonds Ambition Automobile II, Fonds Definnov et Definvest, Fonds Tech & Touch, Fonds Innobio, Fonds Averroès, Fonds Tourisme…). Nous sommes devenus la première banque en Europe capable de digitaliser des petits crédits à la création et à l’investissement pour les TPE. Nous avons renforcé notre rôle central de banque de place en gérant le PGE. Bpifrance est désormais reconnu comme banque de place dans le financement de l’export des PME. En étroite complémentarité avec la Banque des Territoires, Bpifrance a construit la banque publique du tourisme et la banque publique du climat. Nous avons lancé le Plan French Touch dans les industries culturelles et créatives. Le volume de l’action exercé par Bpifrance pour le compte des régions a été multiplié par 4, sur tous les métiers. Notre action pour le compte de l’Union Européenne est en plein essor et notre relation avec la Commission, de plus en plus directe. La digitalisation de Bpifrance a fait des pas de géant (Bpifrance en ligne, MaTreso, plateforme digitale de distribution de crédits, Family, plateforme PGE etc.) Enfin, nous avons renforcé notre réputation de grand fonds stratégique en étant au centre de deux rapprochements systémiques pour l’économie française et européenne : PSA-Fiat et Ingenico- Worldline. AMBITIONS STRATÉGIQUES 2020-2023 Bpifrance 5 Nous avons les outils pour déployer un plan stratégique 2023 qui devra s’articuler autour de 6 priorités : 1 Accompagnement de la relance par une large offre de prêts sans garantie longs, de garantie de crédits privés et de fonds propres (ex. Plan 1 200 tickets). 2 Amplification constante du Plan Climat nous amenant à plus que doubler nos engagements, à pousser massivement la Deeptech française ainsi que l’accompagnement et à prendre en compte le climat dans toutes nos interventions. 3 Déploiement du Plan French Fab : reconstruction de l’industrie par la digitalisation, la relocalisation, la technologie (Tech in Fab) et l’accompagnement, avec des chapitres automobile et aéronautique. 4 Essor de notre plateforme 100 % digitale de petits prêts sans garantie pour les créateurs et les TPE. 5 Soutien de 4 secteurs stratégiques pour la France avec une forte dimension d’innovation : santé, tourisme, éducation et culture. 6 Développement de la gestion pour compte de tiers. Nous restons centrés sur les besoins des clients, pour leur permettre d’accélérer leur transformation et de tirer l’économie du pays, quelle que soit leur taille. Nos valeurs : simplicité, optimisme, proximité et volonté ne changent pas. Notre ADN d’intérêt général non plus. La communication demeure un métier central plébiscité par les clients, à un moment où ils ont plus que jamais besoin d’avoir confiance en eux. Avec la crise de la Covid-19, la marque Bpifrance a acquis une audience forte sur tous les territoires, notamment auprès d’un large public de TPE. C’est désormais un très grand actif. L’entreprise a par ailleurs franchi une étape de transversalité : elle a pu déployer un volume exceptionnel de capital et d’accompagnement, en simplifiant les produits et les process, et en brisant les silos entre investissement et financement. Nous souhaitons conserver cette vitesse. La règle d’or des effets multiplicateurs reste cardinale dans tous nos métiers : Garantie, cofinancement, co-investissement, fonds de fonds, partenariats internationaux ou régionaux, avec des banques, des investisseurs ou des réseaux associatifs, etc. Elle se double d’une nouveauté : nous avons développé des plateformes pour compte de tiers avec réactivité (PGE (1) et FDES (2) pour l’État, fonds résistance et fonds de prêts Rebond, pour les régions). D’autres plateformes pour compte de tiers vont devenir possibles, augmentant les effets multiplicateurs en direction de publics auxquels nous n’avions pas, historiquement, directement accès (TPE, créateurs d’entreprise, etc.). Tous ces atouts et toute notre énergie nous permettront d’accomplir les missions qui nous ont été confiées dans le Plan de relance gouvernemental, au service des entrepreneurs et des entreprises en vue de construire la France de 2030. Tout ceci s’accomplira dans le respect des équilibres opérationnels, dans la discipline du résultat et grâce à un engagement de tous les instants de l’ensemble des collaborateurs du groupe. La culture de la performance et l’engagement reste évidemment le ciment de l’entreprise. (1) Prêts Garantis par l’État. (2) Fonds de Développement Économique et Social. AMBITIONS STRATÉGIQUES 2020-2023 Bpifrance 7 AU SERVICE DU RETOUR À LA CROISSANCE LA BANQUE Préparer l’après PGE par une offre de garantie, de prêts sans garantie et le Plan 1 200 tickets La réponse publique à la crise de la Covid-19 a été massive et plébiscitée par un grand nombre d’entreprises. Avec le seul déploiement du PGE, ce sont au total 120 Md€ de crédit qui ont été accordés au bénéfice de près de 617 000 entreprises au 30 septembre 2020, leur permettant ainsi de passer un cap de trésorerie délicat et de retrouver une marge de manœuvre nécessaires à la reprise de leur activité. Cet effort auquel l’ensemble de la place bancaire a contribué, doit être maintenu dans la sortie de crise, afin d’éviter le risque de credit crunch, risque qui fut fatal pour les entreprises françaises les plus fragilisées, dans les années qui ont suivi la crise financière de 2008. Nous nous engagerons, aux côtés de nos partenaires, banques, fonds d’investissement, régions et Europe pour permettre une relance rapide de l’investissement. Les banques devront être soutenues, dès le début de l’année 2021, pour pouvoir continuer à accompagner les entreprises qui devront rembourser leur PGE et/ou poursuivre leurs investissements. Bpifrance mobilisera ainsi sa garantie, outil de place historique. En financement direct, Bpifrance poursuivra son action dans l’octroi de crédits d’investissement et amplifiera la mobilisation de son offre, à l’efficacité démontrée, de prêts sans garantie, notamment sur des maturités longues. En fonds propres, les solutions de capital investissement (fonds propres et quasi fonds propres), même industrialisées, ne peuvent toucher qu’un nombre limité d’entreprises et ne pourront pas constituer une solution à la sortie du PGE. Néanmoins, Bpifrance mettra en œuvre un plan de déploiement véloce de 1 200 tickets de fonds propres et quasi fonds propres à déployer en une année et vise à investir ainsi des volumes jamais atteints par le passé. Cette stratégie de massification des volumes de financement et d’investissement sera également combinée à une offre d’accompagnement de Bpifrance, pour permettre aux entrepreneurs de se relever en actionnant les bons leviers. PGE 617 000 (1) entreprises 120 Md€ (1) Partenaires bancaires (1) Chiffres au 30 septembre 2020. AMBITIONS STRATÉGIQUES 2020-2023 Bpifrance 11 Repenser notre modèle de garantie et le renforcer en sortie de crise Le modèle de garantie de Bpifrance a démontré, à l’épreuve des chocs passés, sa pleine efficacité. La crise que nous venons de vivre sera un accélérateur des transformations du métier de la garantie. Le modèle évoluera pour intégrer de nouveaux paramètres afin de le préserver pour les années futures. Transformation digitale complète de l’outil, lisibilité accrue des règles du jeu, gestion adaptée aux ressources européennes et évolution du modèle d’indemnisation, tels sont les enjeux d’évolution de ce métier. L’offre de garantie sera adaptée, Bpifrance répondant ainsi aux attentes exprimées par ses partenaires bancaires. La digitalisation complète de la chaîne de gestion aura été réalisée, et le modèle financier repensé afin de pouvoir intégrer les ressources européennes et l’évolution de la structure du groupe Bpifrance, maximisant de fait l’effet de levier d’un dispositif fer de uploads/Finance/ bpifrance-amibitions-strategiques-2020-2023.pdf