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Fiche synthétique du projet Fiche synthétique du projet Nature du projet Nouvea

Fiche synthétique du projet Fiche synthétique du projet Nature du projet Nouveau projet Nom du projet Enseigne commerciale Forme juridique Type de projet Entreprise artisanale Entreprise commerciale Autres Secteur d’activité : ………………………………………………………………………… Activité Description du produit ou du service Clientèle Professionnels Particuliers Collectivités Chiffre d’affaires Apport financier Besoins de financement Investissement matériel (véhicule, machines…) : Fonds de commerce : Trésorerie : Conseillers et organismes d’accompagnement Le créateur Nom Prénom Activités Lien avec vous Nom & prénom Date de naissance Situation actuelle (salarié, chômeur, autre..) Situation familiale Adresse Code postal & Ville Téléphone / E-mail Formation Expérience professionnelle Motivations Conjoint Nom & prénom Date de naissance Activité professionnelle ………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………. Associés (si projet avec associés) Le produit Produits ou services principaux, secondaires, diversifications et développements Le marché La demande : nombre de clients, zone de chalandise, volume de consommation, tendances d’évolution… Les concurrents directs et potentiels : noms, localisation, type de produits, chiffre d’affaires… La stratégie (1) Les clients : nombre, localisation, professionnels ? particuliers ? collectivités ?, achats moyens, délais et modes de règlement, certains clients représentent-ils une part importante du chiffre d’affaires ?… Les prix : prix de vos produits, situation par rapport à la concurrence… La distribution : vente directe ? par correspondance ? via des intermédiaires ? Si commerce : précisez les horaires, l’emplacement et l’environnement La stratégie (2) La communication : comment vous ferez vous connaître ? quel budget comptez-vous y consacrer ? Les moyens Les moyens qui seront à votre disposition : local (précisez la surface, l’état des lieux, les éléments sur le bail et les coûts d’achat et d’aménagement), matériels, véhicules… L’équipe Fonction Coût annuel prévisionnel 1ère année 2ème année 3ème année Le Dossier Financier (1) Compte de résultat prévisionnel simplifié sur 3 ans Année 1 Année 2 Année 3 Ventes de marchandises (1) Production (2) Chiffre d’affaires [CA] (CA = 1+2) Achats de marchandises (3) Variation de stock (4) Marge brute [MB] (MB = CA–3–4) Loyer & charges locatives (5) Loyers de crédit bail (6) Entretien & réparations (7) Fournitures (8) Honoraires & assurances (9) Publicité (10) Transports (11) Frais de déplacement (12) Frais de mission & réception (13) Autres (14) Valeur Ajoutée [VA] (VA = MB–5–6-7-8-9-10-11-12-13-14) Subventions d’exploitation (15) Impôts & taxes (16) Salaires & charges sociales (17) Rémunération du dirigeant (18) Excédent Brut d’Exploitation [EBE] (EBE = VA+15-16-17-18) Dotation aux amortissements (19) Dotation aux provisions (20) Résultat d’Exploitation [REX] (REX = EBE-19-20) Frais financiers (21) Résultat Courant Avant Impôts [RCAI] (RCAI = REX–21) Impôts sur les bénéfices (22) Résultat Net [RN] (RN = RCAI–22) Capacité d’Autofinancement [CAF] (CAF = RN+19+20) Le Dossier Financier (2) Hypothèses retenues dans votre compte de résultat prévisionnel : Détaillez les hypothèses sur les principaux postes : panier moyen, nombre de clients, nombre d’actes de vente, salaires, stock nécessaire, loyer… Vos investissements : Description de l’investissement Coût (HT) Durée de vie Vos apports personnels : apports en nature (matériel, local, brevet…) et en numéraire Nature / commentaires Montant Le Dossier Financier (3) 10 Subventions et/ou aides obtenues Organismes Types d’aides Montant Date de perception Emprunts bancaires Nature Montant Durée Amortissement Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) Hypothèses Année 1 Année 2 Année 3 [1] Délai moyen de règlement des clients en nombre de jours [2] Stock de matières premières en nombre de jours d’achat [3] Stock de produits en cours de fabrication en nombre de jours d’achat et de sous-traitance [4] Stock de produits finis en nombre de jours de chiffre d’affaires [6] Délai moyen de paiement des fournisseurs et sous-traitants en nombre de jours Calculs Année 1 Année 2 Année 3 Crédit clients = Chiffre d’affaires x [1] /365 Stock matières premières = Achats consommés x [2] /365 Stock produits en cours=(Achats consommés+sous-traitance)x[3]/365 Stock produits finis = Chiffre d’affaires x [4] / 365 Crédit fournisseurs = [5] x [6] / 365 (Crédit clients+stocks)–(Crédit fournisseurs) = BFR Variation du BFR 11 Le Dossier Financier (4) Plan de financement à 3 ans Année 1 Année 2 Année 3 Frais d’établissement Immobilisations (investissements) Achat Fonds de commerce ou Droit au bail Immeubles (terrains, locaux) Aménagements, travaux, installations Matériel (machines) Matériel de bureau Véhicules Autres Variation du BFR Remboursements d’emprunts (capital) TOTAL DES EMPLOIS Apports en Capital Apports en numéraire Apports en nature Apports en Comptes courants d’associés Subventions d’équipement Capacité d’autofinancement Emprunts à moyen et long terme TOTAL DES RESSOURCES Total ressources – Total emplois = SOLDE SOLDE CUMULE Le Dossier Financier (5) Plan de trésorerie sur la première année d’activité au minimum Attention : tenez compte des délais d’encaissement et de règlement prévus 12 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Chiffre d’affaires encaissé Remboursement de TVA Apports en capital Apports en comptes courants Emprunts Subventions et aides Total encaissements Achats et sous-traitance Loyer & charges Loyers de Crédit bail Entretien & fournitures Honoraires & assurances Autres charges externes Impôts & taxes Salaires Charges sociales TVA à payer Frais financiers Impôts sur les bénéfices Investissements Remboursements d’emprunts Total décaissements Solde du mois Solde cumulé Pièces à joindre à un dossier de demande de financement Démarches administratives : Immatriculation, dépôt de nom… Démarches commerciales : Clients, fournisseurs, franchiseurs, prescripteurs Local, bâtiment, fonds de commerce, droit au bail Démarches de recherche de financement Auprès des banques Etablissement Demande Résultat Auprès d’organismes d’aides Organisme Demande Résultat uploads/Finance/ business-plan-kenitra.pdf