Remerciez-le!

Remerciez @Admin pour avoir partagé cet document gratuitement, de la manière la plus simple, en partageant sur les réseaux sociaux.

1 Certificat professionnel MGRCE Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entr

1 Certificat professionnel MGRCE Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises 2017 Les objectifs de la formation et la population ciblée 2 Les méthodes pédagogiques développées 2 Le contenu pédagogique 3 Les calendriers 7 Les épreuves d’examen 7 Les modalités d’inscription, les tarifs et les dates importantes 8 Vos interlocuteurs ABF et CFPB 9 2 Les objectifs de la formation et la population ciblée Les objectifs de la formation Le cursus vise à amener les participants à : • appréhender l’environnement économique de l’entreprise afin d’être en mesure d’évaluer objectivement le niveau de risque présenté, • maîtriser les principes de conduite d’une analyse financière et la mettre en œuvre, • proposer et mettre en place les techniques de financement adaptées aux besoins de l’entreprise après avoir porté un jugement avisé sur l’objet du financement, • assurer une prévention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des créances. Le profil des inscrits Le cycle de formation est ouvert à tout collaborateur : • en relation avec les entreprises, • ou en charge du contrôle des opérations réalisées sur ce marché de clientèle. Ainsi, il est notamment appelé à accueillir : • les conseillers commerciaux et les chargés d’affaires, • les directeurs d’agences, • les analystes crédit et collaborateurs des directions du crédit, • les collaborateurs des directions des engagements, • les contrôleurs internes et les inspecteurs. Les méthodes pédagogiques développées La pédagogie mise en œuvre poursuit un triple objectif : • permettre l’acquisition de compétences directe- ment opérationnelles sur le terrain (savoirs, savoir-faire, savoir-être), • favoriser le partage d’expériences des partici- pants, • stimuler un apprentissage à la fois autonome et créatif. Les méthodes et principes pédagogiques retenus découlent des réalités des métiers du marché de la banque de petites et moyennes entreprises, et s’articulent autour de trois phases clés :  Une pédagogie impliquante, nécessitant préalablement aux journées de formation une préparation personnelle sur la base des supports destinés aux apprenants : • des fascicules de connaissances portant chacun sur un module du cycle, • des conducteurs fournis pour chaque journée d’animation. Ainsi l’apprenant dispose, avant la journée de for- mation, de son programme avec les recommanda- tions de lecture ou d’entraînement à effectuer.  Une pédagogie inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle et le mix des méthodes La pédagogie développée repose sur la mise en situation professionnelle, au travers de : o cas pratiques Plus de 20 cas réels de petites et moyennes en- treprises, permettant de valider l’assimilation des fondamentaux et de mettre en œuvre les connais- sances acquises dans et par l’action concrète. 3 o Leviers de motivation Echanges entre les participants en s’appuyant sur leurs pratiques professionnelles et en valorisant leur savoir-faire. o Techniques pédagogiques différenciées Travaux en ateliers ou en sous-groupes, jeux de rôle, mise en situation. Le mix de ces méthodes tout au long du cycle facilite la dynamique, l’implication et l’expérimentation concrète. Un entraînement soutenu qui vise l’acquisition de la capacité à arbitrer entre la maîtrise du risque et l’optimisation du fonds de commerce. Les principes pédagogiques employés découlent des réalités des métiers bancaires et sont fondés sur les savoirs et méthodes attendus aux examens qui valident l’obtention du certificat. Le cycle « Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises » bénéficie d’un ensemble de supports pédagogiques : • des fascicules regroupant les éléments de savoir qui permettent aux apprenants de conduire leur auto-formation en amont des journées de forma- tion en salle et constituent ultérieurement un outil d’accompagnement efficace sur le poste de tra- vail ; • des conducteurs pédagogiques remis aux appre- nants et regroupant pour chaque journée les consignes de travail ainsi que l’ensemble des cas d’application traités en salle de formation ; • des livrets d’animation conçus spécialement pour les intervenants afin de s’assurer d’une parfaite harmonisation des enseignements : messages passés en salle, outils utilisés, temps de réalisa- tion et de restitution des cas d’application ; • des diaporamas mis à disposition des interve- nants afin de faciliter l’apprentissage par une res- titution synthétique. Le contenu pédagogique Le cursus comporte 15 journées de formation, organisées en 3 modules, diffusées sur une durée de 3 à 5 mois. Son animation est assurée par des intervenants experts habilités par le CFPB. Il est proposé au choix sous forme interbancaire ou intrabancaire. Le contenu et la progression pédagogique • Module 1 – La préparation à l’analyse financière • 2 jours Objectif pédagogique Thèmes développés Journée Acquérir une démarche pour retraiter les documents comptables et déterminer les variables essentielles o La préparation à l’analyse financière • Les reclassements du compte de résultat et du bilan • Les soldes intermédiaires de gestion de leur calcul • Les grandes masses du bilan J 1 J 2 4 • Module 2 – L’analyse économique et financière • 5 jours Objectif pédagogique Thèmes développés Journée  Etre capable, en tant que banquier, de conduire une analyse méthodique en vue de prendre une décision profitable pour la banque et l’entreprise  L’ANALYSE ECONOMIQUE o Les objectifs de l’analyse • Les risques du banquier • Les buts de l’analyse • Les grandes étapes du raisonnement o Le diagnostic économique de l’entreprise • Mesurer l’importance de l’analyse économique pour mieux cerner les perspectives d’évolution de l’entreprise • Comprendre l’environnement de l’entreprise : le secteur d’activité, la structure du marché, les concurrents, la réglementation en vigueur… • Apprécier les ressources disponibles : les capacités commerciales, l’organisation interne, les actifs matériels et humains • Evaluer la stratégie générale : qui la détermine ? Quelles sont les prévisions économiques et stratégiques ? J 3 J 4  L’ANALYSE FINANCIERE o Les outils de l’analyse financière • De la comptabilité à l’analyse financière : les soldes intermédiaires de gestion et les grandes masses du bilan sous un angle financier • Les grandes valeurs structurelles • Les ratios : leur utilité et leur appréciation relative o Le diagnostic financier de l’entreprise • Les soldes intermédiaires de gestion et l’analyse de la formation du résultat • Les implications financières des choix opérationnels et stratégiques de l’entreprise • L’équilibre des financements de l’entreprise • La synthèse de l’analyse économique et financière J 5 J 6 o Cas de synthèse • La prise de décision et l’analyse critique des prévisions d’activité et de rentabilité J 7 5 • Module 3 – Les financements à court, moyen et long terme • 5 jours Objectifs pédagogiques Thèmes développés Journée  Appréhender les enjeux de l’entreprise en matière de besoins de financement à court, moyen et long termes  Identifier les dispositifs et les types de crédit à mettre en place et apporter les réponses les plus adaptées tant pour la banque que pour l’entreprise  LES FINANCEMENTS A COURT TERME o L’identification des besoins de trésorerie et le plan de trésorerie prévisionnel à court terme • L’identification des flux d’encaissement et de décaissement, des besoins stables et des besoins saisonniers • L’évaluation des besoins et la négociation des lignes de concours o Les méthodes de financement • Les lignes de concours à court terme, domestiques et internationaux et la détermination de leur plafond • La compréhension et la classification des financements J 8 J 9  LES FINANCEMENTS A MOYEN ET LONG TERMES DES INVESTISSEMENTS o L’identification des à moyen et long termes et le plan de financement • La fiabilité des résultats prévisionnels • L’évaluation des besoins de financement o Les solutions de financement • Le choix entre l’endettement et l’autofinancement • La croissance et l’investissement o Le soutien à l’investissement • Les jeunes et la création d’entreprise • Le microcrédit J 8 J 9 J 10 6 • Module 4 – La demande de crédit, le pilotage, le suivi et la gestion des risques entreprises • 8 jours Objectifs pédagogiques Thèmes développés Journée  Etre en mesure d’instruire une demande de crédit à court, moyen et long terme en intégrant les variables économiques et financières de l’entreprise  Etre en mesure de suivre le risque au quotidien avec l’aide d’outils de pilotage et de prendre la bonne décision à temps  LA DEMANDE DE CREDIT o L’instruction des dossiers de crédit • La collecte d’informations internes et externes • L’étude de la demande de crédits • La prise de décision argumentée • Le rôle et la valeur des garanties  L'ARBITRAGE RISQUE/RENTABILITÉ DE LA RELATION CLIENT  LES RESPONSABILITÉS ET OBLIGATIONS DU BANQUIER J 13 J 14 J 15  LE PILOTAGE, LE SUIVI ET LA GESTION DES RISQUES DE CRÉDIT ENTREPRISES o Le pilotage financier des risques de crédit • Bâle II et la couverture des risques • Le système de notation et le contrôle interne • La rentabilité et les éléments du Produit Net Bancaire o La détection et le traitement des risques • Le suivi des risques au quotidien : le savoir-faire et le savoir-être du chargé d’affaires entreprises • Les outils de la maîtrise des risques • La gestion des situations difficiles et la mise en oeuvre des solutions o Les entreprises en uploads/Management/ tunisie-mgrce.pdf