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Sawaz Image - A division of Sawaz Entertainment TABLE DES MATIERES Chapitre 1 P

Sawaz Image - A division of Sawaz Entertainment TABLE DES MATIERES Chapitre 1 PRISE DE CONTACT I-Présentation du groupe NSIA 1-Historique du groupe NSIA 2- Nos réassureurs 3- Nos valeurs II- La vente de la carrière 1- Le métier de vendeur 2- Le profil de carrière 3- La rémunération Chapitre 2 GENERALITES SUR L’ASSURANCE I-L’assurance de dommages II- L’assurance de personnes 1- Définition de l’assurance vie 2- Les différents types d’assurances vie 2-1 L’assurance en cas de décès 2-2 L’assurance en cas de vie 2-3 L’assurance mixte TABLE DES MATIERES Chapitre 3 LES ASPECTS JURIDIQUES DU CONTRAT D’ASSURANCES VIE I-Définition du contrat d’assurances II-Les caractéristique du contrat d’assurances vie III- Les différentes parties au contrat et leurs obligations 1- L’Assureur 2- Le Souscripteur IV-Les parties intervenantes au contrat 1- La société d’assurances 2- Le Contractant ou Souscripteur 3- L’Assuré 4- Le Bénéficiaire Chapitre 4 LES ASPECTS TECHNIQUES DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE I- Les quatre grandes lois de l’assurance vie 1- La loi des grands nombres 2- La loi de la sélection des risques 3- La loi de la division des risques 3-1 La coassurance 3-2 La réassurance 4- La loi de la dispersion des risques TABLE DES MATIERES II- La notion de risque 1- Définition du risque 2- Les différents types de risque en assurances vie 2-1 Le risque de décès 2-2 Le risque de survie ; III- La tarification La prime d’assurance 1-Lla prime pure 2- La prime commerciale IV- Le taux d’intérêt technique V- La provision mathématique 1-Définition 2-Les droits nés de l’existence de la provision mathématique 2-1 La réduction 2-2 L’avance 2-3 Le rachat VI – La lutte contre l’inflation 1- Les bénéfices techniques 1-1 Les Bénéfices de Mortalité 1-2 Les Bénéfices de Gestion 2-Les bénéfices financiers TABLE DES MATIERES Chapitre 5 LE PROCESSUS DE FORMATION DU CONTRAT I- La proposition d’assurance II- La police d’assurance 2-1 Les conditions générales 2-2 Les conditions particulières III- La note de couverture Chapitre 6 LES CONTRATS INDIVIDUELS NSIA PENSION et NSIA ETUDES NSIA RETRAITE - ET PREVOYANCE DECES & PREVOYANCE DECES PLUS LIBRE & PRESTIGE RETRAITE - NSIA VITALIS NSIA ALÔDO - NSIA ASSISTANCE FUNERAILLES (NAF) NSIA EPARGNE PROJET Chapitre 7 LES TECHNIQUES ET APPROCHES DE VENTE Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 I- PRÉSENTATION DU GROUPE NSIA 1- Historique du groupe NSIA de façon succincte Un réseau subsaharien composé de filiales et de partenaires implantés en Afrique de l’Ouest et du Centre. Une Holding avec 23 sociétés d’assurances dans 12 pays , 05 banques, 01 société de gestion et d’intermédiation (NSIA Finance) et une société de services et d’ingénierie informatique (NSIA Technologie) NSIA Participation S.A En Côte d’Ivoire avec NSIA Côte d’Ivoire et NSIA Vie Au Sénégal avec NSIA Assurances et NSIA VIE Au Bénin avec NSIA Assurances et NSIA VIE Au Cameroun avec NSIA Assurances Au Congo avec NSIA Assurances et NSIA VIE Au Gabon avec NSIA Assurances et NSIA VIE Au Togo avec NSIA Assurances et NSIA VIE En Guinée Bissau avec NSIA Assurances En Guinée-Conakry avec NSIA Assurances Au Nigeria avec NSIA Assurances Au Ghana avec NSIA Assurances Au Mali avec NSIA Assurances et NSIA Vie NSIA Banque Côte d’Ivoire NSIA Banque Guinée NSIA Banque Bénin NSIA Banque Togo NSIA Banque Sénégal Pour un Chiffre d’affaires de plus de 203 MILLIARDS DE FRANCS CFA en décembre 2016 Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 2- Nos réassureurs MUNICH-RE 1er réassureur mondial SWISS-RE 2ème réassureur mondial SCOR 1er réassureur français CICA-RE AFRICA-RE 3- Nos valeurs Culture client: être à l’écoute du client , répondre à ses préoccupations Responsabilité: assumer les conséquences de ses actes et de ceux des collaborateurs dont on a la charge Intégrité: faire preuve d’honnêteté et de probité vis-à-vis des clients, du personnel, des parties prenantes et de la société. Respecter la déontologie de sa profession et agir avec rigueur et droiture. Innovation: Anticiper ou percevoir les changements et y apporter des réponses nouvelles en vue d’une amélioration permanente. Performance: rechercher en permanence à produire les meilleurs résultats Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 II- LA VENTE DE LA CARRIÈRE Pourquoi avez-vous répondu à l’annonce? , Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 II- LA VENTE DE LA CARRIÈRE Que recherche NSIA-Vie en recrutant des commerciaux ? 1.Des mandataires valables 2.Des agents capables et ambitieux 3.Des agents présentateurs des solutions d’assurance vie Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 II- LA VENTE DE LA CARRIÈRE Pourquoi l’assurance vie a besoin d’être vendue? La formule célèbre « l’assurance vie se vend, elle ne s’achète pas » n’est pas gratuite : elle est fondée sur la particularité de l’assurance vie, où chaque contrat individuel réalisé est toujours l’aboutissement d’un processus de contacts et d’entretiens intensifs et / ou suivis avec le client. Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 II- LA VENTE DE LA CARRIÈRE LA PROSPECTION : A QUI VENDRE ? 1. 1er Cercle : Les personnes que vous connaissez 2. Le 2ème cercle est celui des personnes recommandées 3. Le 3ème cercle : les sources diverses Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 LE MÉTIER DE VENDEUR Le vendeur est l'intermédiaire indispensable entre le producteur et le consommateur, et il est le dernier maillon de l'action marketing, car c'est à lui de faire acheter les produits et services. Son rôle est primordial dans la fluidité du cycle production-consommation. Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 La vente est un métier : Lucratif et libéral : La vente est un métier rentable, qui procure de revenus substantiels à ceux qui l'exercent avec discipline et responsabilité, il reste donc à tout moment, maître de ses gains; Comportant un large rayon d'activités : le vendeur doit : faire de la prospection continuelle (i.e. rechercher des clients potentiels suivant des règles strictes) ; Difficile : dans ses débuts, tout vendeur sait qu'il faut user d'une grande habileté à communiquer son enthousiasme, et d'une grande capacité de persuasion, pour vendre même des biens matériels visibles et palpables à un client potentiel ; Le vendeur d'Assurance Vie doit déployer plus d'intelligence et d'efforts que son collègue vendeur de biens matériels, car il s'agira pour lui de convaincre les prospects d'acquérir des produits pour lesquels ils paient le prix maintenant pour les consommer plus tard ; Qui s'apprend : Il n'y a pas de vendeur-né, comme cela a été prétendu pendant fort longtemps, même si certaines personnes montrent plus de prédispositions naturelles que d'autres pour la vente, comme certains élèves sont plus perméables que leurs collègues aux mathématiques par exemple; Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 Plan de carrière Objectifs mensuels du Conseiller Commercial en 2021 Statut (de) Passage au grade supérieur (à) Conditions de passage au grade supérieur Conseiller Commercial Chef d’équipe CA supérieur à 150% des objectifs annuels ou atteinte d'au moins 100% des objectifs sur deux années consécutives Chef d’équipe Inspecteur Commercial CA supérieur à 150% des objectifs annuels ou atteinte d'au moins 100% des objectifs sur deux années consécutives Inspecteur Commercial Délégué régional CA supérieur à 150% des objectifs annuels ou atteinte d'au moins 100% des objectifs sur deux années consécutives Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 REMUNERATION DU CONSEILLER COMMERCIAL Chapitre 1: PRISE DE CONTACT 3 ESTIMATION DES GAINS Chapitre 2: GENERALITES SUR L’ASSURANCE 3 On distingue deux catégories d’assurances: L’assurance de dommage et l’assurance de personne I- L’ASSURANCE DE DOMMAGES (CHOSES ET BIENS) Elles ont pour objet un élément du patrimoine Exemple : l’automobile, l’incendie, le vol, etc. II- L’ASSURANCE DE PERSONNES (VIE- MALADIE - INDIVIDUELLE ACCIDENT) Elle a pour objet la personne humaine. Exemple : l’assurance maladie, l’assurance vie (assurances retraite - étude) l’assurance individuelle accident etc. 1- Définition de l’assurance vie Il y a deux approches pour définir l’assurance vie ; l’une est juridique et l’autre technique. 1-1- L’approche juridique Selon cette approche, l’assurance est une opération par laquelle une partie appelée Assuré, se fait promettre moyennant une rémunération appelée prime ou cotisation, une prestation par une autre partie qui est l’Assureur en cas de réalisation d’un risque garanti. 1-2- L’approche technique Selon cette approche, l’assurance est une opération par laquelle un Assureur, organisant en mutualité une multitude d’assurés exposés à la réalisation de certains risques, indemnisent ceux d’entre eux qui subissent un sinistre grâce à la masse commune des primes collectées. Chapitre 2: GENERALITES SUR L’ASSURANCE 3 2- Les différents types d’assurances vie On classe l’assurance vie en trois (3) catégories. l’assurance en cas de décès l’assurance en cas de vie l’assurance mixte 2-1- L’assurance en cas de décès Elle garantit le paiement de la rente ou du capital, si le décès de l’assuré intervient avant le terme du contrat (cas des assurances temporaire décès) ou à une période déterminée (cas des assurances vie entière). 2-2- L’assurance en cas de vie Elle prévoit le versement d’un capital ou d’une rente si l’assuré est vivant à une période déterminée d’avance ou au terme du contrat. 2-3- L’assurance mixte Elle combine à la fois une garantie en cas de vie et une garantie en cas de décès. Le capital décès n’est payé que si le décès intervient avant l’échéance du uploads/S4/ formation-generalites-040621.pdf